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[单项选择]加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、（）等做出明确规定。
A. 对账范围
B. 可参与对账人员
C. 对账层级
D. 对账方式
[单项选择]商业银行应当建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时（）制度。
A. 咨询
B. 查询
C. 检查
D. 对账
[多项选择]商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对（）做出明确规定。
A. 对账频率
B. 可参与对账人员
C. 存款账户
D. 对账对象
[单项选择]根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行应加强内部管理，做好对每个理财计划的单独核算和规范管理，以下哪项不符合要求（）
A. 按照形式原则，依法合规地开展金融创新
B. 对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算
C. 为每个理财计划建立托管的明细账
D. 每个理财计划对应的投资资产组合实现单独管理
[单项选择]交通银行内部认定私人银行客户的标准是（）。
A. 在交通银行储蓄存款时点余额1000万元人民币（含）以上的客户
B. 在交通银行季日均金融资产1000万元人民币（含）以上的客户
C. 在交通银行储蓄存款时点余额500万元人民币（含）以上的客户
D. 在交通银行季日均金融资产500万元人民币（含）以上的客户
[判断题]加强对银行业内部控制的评价，是管内控的一个重要方面。（）
[单项选择]加强银行业客户投诉处理工作的目的是保护金融消费者的正当权益，规范银行业金融机构客户投诉处理工作。（）
A. 提高银行业金融机构的经济效益
B. 提升银行业社会责任意识和整体服务水平高
C. 扩大银行业金融机构的知名度和信誉
D. 完善银行业金融机构的公司治理结构
[多项选择]在开展并购贷款时，商业银行应在（）等主要业务环节以及内部控制体系中加强专业化的管理与控制。
A. 业务受理
B. 尽职调查
C. 风险评估
D. 合同签订
E. 贷款发放
F. 贷后管理
[多项选择]商业银行完善、健全的内部控制需要遵循的基本原则有（）
A. 董事会和高级管理层要明确责任，有力监督，并且在银行内部创造有影响力的内部控制文化
B. 对经营中的各种风险要有充分的识别和计量，并进行持续监控
C. 要建立良好的控制结构和具体控制措施
D. 有健全的内外部审计、内外部监督和问题整改机制
[多项选择]不断加强基层营业机构内部控制机制建设，完善（）等多种内部控制手段的配合使用，有效消除内部控制盲点。
A. 流程管理
B. 系统控制
C. 现场监督
D. 绩效考核
[多项选择]分行内部私人银行客户调入的流程是（）
A. 调入管户客户经理发起—>调入网点主管审批—>调出网点主管审批—>分行私人银行主管审批
B. 调入管户客户经理发起—>调入网点主管审批—>调出网点主管审批—>分行分管行长审批
C. 调入管户私人银行顾问发起—>调入网点主管审批—>调出网点主管审批—>分行私人银行主管审批
D. 调入管户客户经理发起—>网点主管审批—>分行私人银行主管审批
E. 调入管户私人银行顾问发起—>网点主管审批—>分行私人银行主管审批
[判断题]商业银行要严格内部征信数据删除审批制度，进一步规范、完善上报数据删除请求报文的内部管理制度。
[判断题]防范操作风险“十项措施”规定，加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。
[多项选择]根据《中国农业银行私人银行兼职专家工作指引》，专家咨询由总行私人银行部汇总客户和内部需求后进行统一安排，咨询方式分为（）。
A. 电话咨询
B. 现场咨询
C. 线上咨询
D. 微信咨询
[判断题]董事会对商业银行建立完善.健全的内部控制负最终责任。（）
[多项选择]商业银行实施内部评级法计算信用风险加权资产，应构建较为完善的内部评级体系，以下关于内部评级体系的表述，正确的有（）。
A. 对非零售风险暴露，同一交易对手可以有多个评级
B. 与非零风险暴露相比，零售风险暴露具有笔数大、单笔暴露较小、风险分散的显著特点
C. 对非零售风险暴露，债务人评级应最少具备7个非违约级别、1个违约级别
D. 对非零售风险暴露，债务人的每笔债项均应进行评级
E. 对非零售风险暴露，应建立非零售风险暴露的风险分池体系
[简答题]试述逃废银行债务的方式和特征，以及如何加强对银行债权的管理。
[单项选择]（）是指由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件给银行造成损失的风险。
A. 操作风险
B. 国家风险
C. 流动性风险
D. 市场风险
[多项选择]为做好服务营销，商业银行加强内部服务是指（）。
A. 健全服务体系
B. 一线为客户服务
C. 机关为一线服务
D. 领导为群众服务
E. 上级为下级服务
F. 开展承诺服务、限时服务
