更多"[判断题]单位结算卡发卡银行根据单位客户风险情况， 通过调整交易限额及"的相关试题:
[单选题]单位结算卡发卡银行可以采取以下手段防范支付风险（）
A.调整交易限额
B.设定交易对手
C.升级支付指令认证手段
D.以上都正确
[多选题]单位结算卡发卡银行应建立和完善单位结算卡交易监测系统，应做到（）
A.对单张卡片的大额、可疑交易及时核查并釆取有效措施
B.关联不同单位结算卡的同一账户的大额、可疑交易及时核查并釆取有效措施
C.强化对单位结算卡消费支付交易的单项业务监测
D.对单位结算卡交易的商户类型、交易频次、单笔金额和累计金额等多要素进行监控与 分析，防范套现风险
[多选题]发卡银行为客户办理单位结算卡应进行以下哪些审核（）
A.客户身份识别制度和账户实名制
B.对申请单位的财务管理状况和 内部控制管理水平综合评估合格后
C.柜面与单位客户签订开办单位结算卡业务的书面协议
D.严格审核单位结算卡持卡人有效身份证件，以及相关授权材料的真实性和合法性
[多选题]单位结算卡的哪些业务，单位客户可授权持卡人通过发卡银行柜面办理。
A.卡片激活
B.密码重置
C.补卡
D.注销
[判断题]发卡银行应做好单位结算卡业务的数据统计和报送工 作，在银行卡业务数据统计中应对单位结算卡进行单独统计。
A.正确
B.错误
[多选题]发卡银行开展单位结算卡业务，可以对以下要素进行监控与分析，防范套现风险
A.商户类型
B.交易频次
C.单笔金额
D.累计金额
[多选题]出现以下情况的，发卡银行应停止为其办理单位结算卡业务并注销卡片。（）
A.单位结算卡长期不使用的。
B.单位客户非实名开卡
C.出租、转借和买 卖单位结算卡
D.以单位结算卡进行洗钱、套现等情形的
[单选题]发卡银行应做好单位结算卡业务的数据统计和报送工作，（）将单位结算卡业务数据汇总报送至人民银行及其分支机构
A.每月
B.每季度
C.每年
D.不用报送
[单选题]发卡银行开展单位结算卡业务，应向人民银行提交的资料包括（）
A.单位结算卡管理规定
B.章程
C.协议范本
D.以上都正确
[判断题]发卡银行开展单位结算卡业务，全国性银行由其总行报告人民银行；其他银行 业金融机构按属地化管理原则，由其总行报告所在地人民银行副 省级城市中心支行以上分支机构。
A.正确
B.错误
[单选题]发卡银行开展单位结算卡业务，应提前（ ）向人民 银行及其分支机构报告
A.15工作日
B.30天
C.30工作日
D.60天
[单选题]单位结算卡通过POS 消费，报错提示“91 请联系发卡行”，该情况出现原因为单位结算卡关联的单位账户通兑范围低于（）。
A.省辖范围
B.市辖范围
[多选题]发卡银行开展单位结算卡业务的报告制度，说法正确的是（）
A.无需向人民银行报告
B.全国性银行由其总行报告人民银行
C.全国性银行和地方性银行都须向人民银行总行报告
D.其他银行 业金融机构按属地化管理原则，由其总行报告所在地人民银行副 省级城市中心支行以上分支机构。
[判断题]客户可通过网银对同一客户号下账户申请发单位结算卡，并对网银加挂的授权账户申请发卡。
A.正确
B.错误
[判断题]【判断】单位结算卡是向单位客户发行的，与单位银行结算账户相关联，具备账户查询、转账汇款、现金取存、消费等功能。
A.正确
B.错误
[单选题]单位结算卡是山东农商银行面向单位存款人发行的以卡为介质，与单位银行结算账户相关联的支付结算工具，该产品不具备（ ）功能。
A.透支
B.账户查询
C.转账汇款
D.现金存取
[判断题]【判断】小微企业卡号为客户持有的单位结算卡或小微企业单位结算卡号。
A.正确
B.错误
[多选题]客户领取被吞卡（单位结算卡除外）时，客户应提供（ ）。
A.卡号；
B.代办人身份证件；
C.本人有效身份证件；
D.工作证
[单选题]为保障银行卡安全,银行卡存在被他人冒用等使用风险时,发卡银行有权根据监管政策暂时对该卡片或账户进行( )。
A.止付或锁定
B.查封
C.冻结
D.正常办理业务
