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[多项选择]商业银行对其业务职能部门和分支机构所辖服务区及客户授信应遵循的原则有()。
A. 根据不同地区的经济发展水平、经济和金融管理能力、信贷资金占用和使用情况、金融风险状况等因素,实行区别授信
B. 根据不同客户的经营管理水平、资产负债比例情况、贷款偿还能力等因素,确定不同的授信额度
C. 各地区和客户的授信额度可以长期不调整
D. 在确定的授信额度内,根据当地及客户的实际资产需要、还款能力、信贷政策和银行提供贷款的能力,具体确定每笔贷款的额度和实际贷款总额
[单项选择]在商业银行授权、授信活动中,()为商业银行的业务职能部门和分支机构。
A. 受权人或受信人
B. 受权人
C. 受信人
D. 授权人
[多项选择]商业银行应根据各业务职能部门和分支机构的()等情况,及时调整授权。
A. 经营管理业绩
B. 风险状况
C. 授信制度执行情况
D. 主要负责人任职情况
[多项选择]国家开发银行分支机构绩效管理遵循以下原则()。
A. 战略导向原则
B. 促进发展原则
C. 持续沟通原则
D. 差异化原则
E. 公开、公正、公平原则
[多项选择]保险公司设立分支机构,应当遵循以下原则:()。
A. 统筹规划,合理布局
B. 审慎决策,严格管理
C. 程序规范,质量过硬
D. 保障运营,强化服务
[单项选择]为避免潜在的利益冲突,商业银行各职能部门应当()
A. 职责分工明确、职能适当分离
B. 职责分工明确、职能相互协调
C. 职责协调一致、职能相互补充
D. 职责协调一致、职能适当分离
[单项选择]为避免潜在的利益冲突,商业银行应当确保各职能部门具有明确的职责分工,以及相关职能适当分离。商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立。()不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付。
A. 前台交易人员
B. 后台人员
C. 市场风险管理人员
D. 中台监控人员
[多项选择]分支机构合规管理人员在履职过程中应当遵循以下原则()
A. 独立性
B. 全面性
C. 协调与效率
D. 及时性
[判断题]保险公司分支机构分类监管应遵循风险导向原则,根据公司风险状况进行分类评价,采取监管措施。
[单项选择]保险公司分支机构分类监管应遵循()原则,根据公司风险状况进行分类评价,采取监管措施。
A. 稳定导向
B. 风险导向
C. 合规导向
D. 盈利导向
[单项选择]保险专业代理机构及其分支机构应当遵循()规定的业务流程。
A. 被代理保险公司
B. 中国保监会
C. 保险行业协会
D. 保险公司客户
[单项选择]农村金融机构应当遵循审慎性与效率原则,完善农户信贷审批授权,根据业务职能部门和分支机构的经营管理水平及风险控制能力等,实行()。
A. 独立审批管理
B. 自主评定授权
C. 逐级差别化授权
D. 审贷分离
[多项选择]商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度,内部审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控制缺陷,按照规定报告路线及时报告()。
A. 股东大会
B. 高级管理层
C. 董事会
D. 监事会
E. 内部控制部门
[判断题]职监督是指商业银行各级机构职能部门按照职责分工,对下级对口部门相关经营管理活动进行监测、检查、督导和纠偏的管理行为。
[单项选择]银监会及其派出机构确定相应职能部门或岗位,负责对商业银行声誉风险管理进行()。
A. 监督检查
B. 评价
C. 监督和评估
D. 监测和评估
[单项选择]对商业银行分支机构内部控制的评价,原则上每几年进行一次()
A. 每年一次
B. 每两年一次
C. 按每三年一个周期
D. 二至三年进行一次
[单项选择]人民银行负责接受可疑交易报告的分支机构包括()的各级分支机构。
A. 县级
B. 市级
C. 省级
D. 以上均是