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[多项选择]在客户洗钱风险评估中，客户特性风险子项需要考虑以下哪些要素？（）
A. 客户信息的公开程度
B. 金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道
C. 自然人客户年龄
D. 涉及客户的风险提示信息或权威媒体报告信息
[单项选择]（）牵头制定客户洗钱风险分类整体实施策略及方案，建立洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，管理和设定全行客户洗钱风险评估指标。
A. 内控合规部
B. 会计部
C. 办公室
D. 国际业务部
[单项选择]客户洗钱风险评估信息包括客户基本信息、（）两方面内容。
A. 交易记录
B. 交易信息
C. 客户名称
D. 客户证件
[判断题]保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。
[多项选择]客户洗钱风险评估及等级分类采取的方式有（）。
A. 系统自动评估分类
B. 客户自评
C. 人工复评调整
D. 柜员认定
[单项选择]（）负责客户洗钱风险评估管理系统建设，提出系统开发需求。
A. 内控合规部
B. 会计部
C. 办公室
D. 国际业务部
[单项选择]客户洗钱风险分类按照自然人客户和（）客户进行分类评估。
A. 非自然人
B. 对公
C. 对私
D. 个人
[多项选择]信贷客户经理对洗钱风险等级较高客户进行洗钱风险重新评估，应采取加强型客户身份识别措施，包括但不限于（）。
A. 回访和实地调查。深入调查企业法定代表人或实际控制人、实际受益人情况
B. 扩大核实范围。向工商、公安、法院、税务、同业、街道、邻里等核实，了解客户经营活动状况和财产来源
C. 采集更多信息。在客户身份基本信息的基础上，要求客户提供企业法定代表人或实际控制人夫妻、子女、父母的身份证件复印件及房产相关信息
D. 分析资金流水情况。掌握客户资金流出流入动态，判别与约定用途的一致性等
[单项选择]金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在金融机构（）风险等级。
A. 不同的
B. 仅有的
C. 多元化的
D. 唯一的
[单项选择]客户洗钱风险等级分类信息包括对客户洗钱风险等级的（）情况及采取的措施等。
A. 评定
B. 评分
C. 考核
D. 评价
[单项选择]客户洗钱风险等级管理持续性原则是应结合客户身份、业务和（）情况适时调整客户洗钱风险等级。
A. 交易频率
B. 交易对手
C. 交易背景
D. 交易变化
[单项选择]在贷后检查调查中，信贷客户经理应每隔（）对洗钱风险等级较高客户进行一次洗钱风险重新评估。
A. 2年
B. 1年
C. 6个月
D. 3个月
[单项选择]客户洗钱风险以（）和交易记录为基础，为每一风险评估指标设定具体风险系数，并运用风险计量工具，采用权重法，以定性与定量分析相结合的方式来计量风险、评估等级。
A. 客户身份信息
B. 客户信息
C. 客户名称
D. 客户证件
[单项选择]（）组织全行开展客户洗钱风险识别、分析和评估。
A. 内控合规部
B. 会计部
C. 办公室
D. 国际业务部
[单项选择]各级机构调整客户洗钱风险评级应详细记录调整依据，评定或调整客户洗钱风险评级时，均应记录评级时间、（），参与评定的人员等相关信息。
A. 评级状态
B. 评级日期
C. 评定理由
D. 评定结果
[单项选择]洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、行业（含职业）、（）四类基本要素。
A. 类型
B. 特点
C. 规模
D. 业务
[单项选择]同一客户在华夏银行具有（）的洗钱风险等级，客户洗钱风险等级由主评定机构评定。
A. 唯一
B. 两个
C. 三个
D. 多个
[判断题]客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
[单项选择]（）负责在研发创新新型金融产品和服务时，进行洗钱风险评估并书面记录风险评估情况，确保新产品、新业务满足反洗钱合规管理及风险控制要求。
A. 个人业务部
B. 所有部门
C. 反洗钱业务部门
D. 各支行
