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[单项选择]个人理财最基本的内容是（）。
A. 职业生涯规划
B. 现金规划
C. 实现人生收支平衡
D. 消费规划
[判断题]理财客户经理在与客户沟通时需了解多方信息。
[多项选择]客户（理财）经理在接待客户时需（）。
A. 主动问询客户需求
B. 耐心了解客户理财经历
C. 耐心了解客户风险偏好
D. 对客户的疑问，能用浅显易懂的语言给出专业的回答
[判断题]各分行需为每位理财金账户客户配备专属客户经理，每位客户经理所维护的理财金账户客户原则上不得超过200名。
[判断题]理财客户经理在与客户沟通时需了解的信息包括事实性信息、判断性信息和推断性信息。
[单项选择]客户经理应根据客户需求，在理财专家组的指导下为理财金账户客户提供理财策划与理财资讯服务。客户经理每（）应与客户至少联系一次
A. 3天
B. 周
C. 月
D. 季度
[单项选择]商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户，仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于（），不得向无投资经验客户销售。
A. 5万元人民币（或等值外币）
B. 10万元人民币（或等值外币）
C. 15万元人民币（或等值外币）
D. 20万元人民币（或等值外币）
[多项选择]客户需来网点办理理财兑付手续的情况有（）。
A. 介质为理财权利凭证的账户
B. 普通理财产品开立持有证明到期日等于或晚于理财产品到期日
C. 理财账户处于封闭冻结、只进不出、部分金额冻结状态或其收息账户处于封闭冻结、只进不出状态时
D. 上线前发行的理财产品
[单项选择]（）既是接触营销成功后为客户进行业务交易的一个重要环节，也是理财中心满足潜力客户与普通客户日常金融需求的主要业务环节
A. 识别引导
B. 接触营销
C. 业务处理
D. 关系维护
[判断题]理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系。
[判断题]中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。
[多项选择]网银注册客户签约自动理财产品时，需约定账户（）等信息。
A. 最低起点金额
B. 最低留存金额
C. 单笔最高投资金额
D. 投资周期
[判断题]客户只需知道取款密码、一卡通卡号就能在网上银行自行进行理财密码重置。
[多项选择]客户办理购买本外币理财产品证明时，需持（）办理
A. 与工行签订的购买工行本外币理财产品协议书原件
B. 产品说明书原件
C. 记载本外币理财产品交易记录的银行卡或存折
D. 个人信用调查函
[多项选择]为客户财富诊断分析时需兼客户资产的收益性（），建议也需着眼于此，而非单纯进行理财产品推介。
A. 流动性
B. 风险性
C. 安全性
D. 合规性
[单项选择]柜员通过客户提供的理财产品认购、申购委托书上打印的（）在系统中通过理财产品客户信息查询交易对客户理财产品进行交易。
A. 理财产品编号
B. 客户编号
C. 身份证号
D. 理财产品协议编号
[单项选择]理财师在为客户提供教育保险购买建议时，需向客户说明（）是教育保险无法达成的。
A. 投资分红
B. 强制储蓄功能
C. 保障功能
D. 随时变现且不受损失
[单项选择]在产品预约期，客户可在邮政储蓄网点进行理财产品的预约，客户需在预约最终有效日至（）进行认购，预约最终有效日后未进行认购的，客户所预约的额度取消。
A. 指定网点
B. 其他行网点
C. 全国任一网点
[多项选择]理财客户经理的基本职责是（）
A. 负责产品营销，开发优质客户
B. 开展日常关系维护工作
C. 发掘并满足优质客户理财的需求
D. 开展市场调研
E. 配合网点开展服务营销的培训
