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[单选题]以下关于个人跨境汇出汇款业务的说法错误的是( )。
A.如已知有关汇款人或收款人的名字误中反洗钱关注名单的,应在汇款报文中增加出生日期、出生地、国籍等信息
B.汇款人没有在本机构开户,无法登记汇款人账号的,应当将身份证件号码等作为汇款人账号进行登记
C.电汇收款人如无账户,不可办理汇出汇款
D.客户必须提供收款人详细地址信息
[单选题] 关于个人跨境人民币使用,下列表述错误的是:( )
A.境内个人可以通过RQDII(人民币合格境内投资者)间接参与境外证券投资;
B.通过有资质的证券公司,境内符合条件的个人投资者都可以直接参与港股通、深港通、沪伦通交易;
C.商业银行可为个人开展的货物贸易、服务贸易和其他经常项下跨境人民币业务提供结算服务;
D.商业银行遵照了解你的客户这一原则,凭个人有效身份证件或工商执照直接办理业务,必要时可要求客户提供相关业务凭证;
[单选题]以下关于跨境人民币结算说法正确的是( )。
A. 境外参加银行的同业往来账户只能用于跨境贸易人民币结算,该类账户纳入人民币银行结算账户管理系统。
B.跨境贸易项下涉及的居民对非居民的人民币负债,暂按外债统计监测的有关规定,由境内结算银行、境内代理银行和试点企业登录现有系统办理登记,并纳入现行外债管理。
C.境内代理银行应于每日日终向人民币跨境收付信息管理系统报送同业往来账户的收支和余额、拆借及人民币购售业务等情况。
D.境内代理银行在代理境外参加银行与境内结算银行办理人民币跨境资金结算业务时,应通过中国人民银行的大额支付系统办理,无需随附相应的跨境信息。
[单选题]关于全功能型跨境资金池的说法,下列说法错误的是( )
A.被列为出口重点监管企业名单内以及货物贸易外汇分类等级为B、C类的企业可以参池
B.可接受日间及隔夜透支服务
C.账户资金可以购买理财产品
D.严格控制资金用于非自用房地产和股票市场投资
[单选题]关于跨境人民币进出口结算说法错误的是_____。
A.结算方式分为信用证、 托收、 汇款三种
B.币种为人民币
C.增加了汇率风险
D.特色产品有错币转通知信用证、 跨境人民币背开信用证等
[单选题]关于跨境担保业务,以下说法正确的是( )。
A.担保项下融资资金不得以股权或债权方式直接或间接调回境内
B.担保项下融资资金可以股权方式直接调回境内
C.担保项下融资资金可以债权方式间接调回境内
D.担保项下融资资金可以债权方式直接调回境内
[单选题]银行办理跨境人民币出口业务时,以下说法错误的是( )。
A.列入重点监管企业名单内的出口企业不能办理跨境人民币结算业务
B.列入重点监管企业名单内的出口企业不能将出口资金存放境外
C.应加强业务审核
D.应妥善保存相关文件资料
[单选题]关于“跨境人民币来账对接反洗钱系统流程”，以下说法正确的是（ ）
A.A.对于触发预警的业务，在审核流程结束之前，业务归属机构在EK80登记簿中无法查到该笔来账。
B.B.当EK80中“自动处理信息”字段显示：触发反洗钱敏感名单，待确认（预警编号XXX），说明这笔来账已经命中反洗钱敏感名单并且完成了审核。
C.B.当EK80中“自动处理信息”字段显示：触发反洗钱敏感名单，待确认（预警编号XXX），说明这笔来账已经命中反洗钱敏感名单并且审核流程未结束。
D.D.对于终审结果为“确认预警”的跨境人民币来账，需人工完成退汇操作。
[多选题]以下关于“跨境人民币来账对接反洗钱系统流程”说法正确的是（ ）
A.A.触发预警的业务均由业务归属机构完成审核。
B.B.对于初审无法判断的业务（疑似），才需要进行终审。终审由业务归属机构根据尽职调查结果或分行法律合规部门的终审意见，通过“TAY91-跨境人民币反洗钱敏感名单确认”交易完成。
C.C.初审由总中心完成，初审的结果包括排除预警和确认预警。
D.D.经过总中心初审，可以较大程度的排除系统误判情况。
[单选题]有关跨境电商的说法，错误的是( )
A.跨境电商引发了世界经济贸易的巨大变革
B.跨境电商的交易主体分属不同的关境
C.跨境电商使国际贸易走向无国界贸易
D.电子商务交易的匿名性使得避税成本升高
[单选题] 关于境内个人的跨境人民币使用,下列表述错误的是( )
A.商业银行可为个人开展的货物贸易、服务贸易和其他经常项下跨境人民币业务提供结算服务;
B.商业银行在了解你的客户、了解你的义务、尽职尽责三原则基础上,凭个人有效身份证件或工商执照直接办理业务,必要时可要求客户提供相关业务凭证;
C.境内个人可以通过RQDII(人民币合格境内机构投资者),间接参与境外证券投资;
D.通过有资质的证券公司,境内所有个人投资者都可以直接参与港股通、深港通、沪伦通交易。
[多选题]以下关于跨境双向人民币资金池业务,说法正确的是( )。
A.银行需要审核材料的规范性、完整性、真实性及材料之间的一致性
B.资金池资金流出的境内外接收方只能为备案通知书列明的境内外成员企业(银行扣除服务费用除外)
C.进出都需通过资金池人民币专用存款账户办理
D.自境外汇入资金池的资金应来自于备案通知书列明的境外成员企业
[单选题] 关于治安管理处罚以下说法错误的是
A. 盲人违反治安管理的,可以从轻、减轻或者不予处罚
B. 又聋又哑的人违反治安管理的,可以从轻、减轻或者不予处罚
C. 间歇性的精神病人在精神正常的时候违反治安管理的,可以给予处罚,也可以不处罚
D. 完全丧失辨认或者控制能力的精神病人违反治安管理的,不予处罚
[单选题]以下关于全功能型跨境双向人民币资金池的说法正确的是( )
A.服务于跨国企业集团,主办企业为上海自贸区区内机构或境外机构
B.主账户不可自由选择币种
C.实行二线双向上限管理:跨境人民币资金净流出(入)额上限=资金池应计所有者权益X宏观审慎政策系数(系数为0.5)
D.专用账户资金可与其他资金混用
[单选题]关于个人通知存款，以下说法错误的是______：
A.通知存款支取时，按支取日营业机构的相应执行利率和实际存期计息
B.已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，视同未通知处理
C.通知存款部分支取，留存部分小于起存金额的，从支取日计算存期
D.通知存款部分支取，留存部分大于最低起存金额的，从原开户日计算存期
