更多"[判断题]反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份风险等级分类标"的相关试题:
[判断题]分支行反洗钱主管部门负责组织开展本机构反洗钱客户风险等级分类管理工作,对业务部门和网点的客户风险等级分类工作进行指导、培训、检查和考核。( )
A.正确
B.错误
[单选题]中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低风险五个类别。
A.正确
B.错误
[判断题]客户风险等级根据洗钱风险大小。按从高到低的顺序划分为四个等级:较高风险、高风险、一般风险、低风险。
A.正确
B.错误
[单选题]对于由系统自动完成客户洗钱风险等级划分且等级为中风险及以上的客户，各机构应定期检视，分析客户的系统评级结果为中风险及以上等级的原因，检视的频率为不低于每（ ）一次。
A.30
B.20
C.15
D.10
[判断题]金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。
A.正确
B.错误
[多选题]客户风险等级划分除中风险外，还有（ ）等类别。
A.禁止类
B.高风险
C.中低风险
D.低风险
[单选题]在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于( )。
A.一级
B.二级
C.三级
D.四级
[多选题]根据重要客户综合风险评估指数及等级划分采取相应的应对举措客户风险评级为黄区的重要客户:()。
A.按正常检查周期进行检查。
B.调整检查周期按相应重要客户等级检查评估周期缩短一半时间
C.向用户提供评估报告以整改通知函的形式督促用户对缺陷进行限期整改。对缺陷整改情况进行复检。
D.应急响应方面要制定相应的反事故措施、应急预案并定期进行反事故措施演练一旦发生用电事故能及时控制和排除缩小事故的范围和影响。
[判断题]我行的客户风险等级根据涉嫌洗钱风险大小,按从高到低的顺序划分为四个等级:高风险、较高风险、较低风险和低风险。( )
A.正确
B.错误
[多选题]客户风险等级按照洗钱风险程度 划分为（ ）和低风险这几类。
A.高风险
B.禁止类
C.中风险
D.中低风险
[多选题]根据重要客户综合风险评估指数及等级划分,采取相应的应对举措,客户风险评级为绿区的重要客户:()。
A.按正常检查周期进行检查。
B.调整检查周期,按相应重要客户等级检查评估周期缩短一半时间
C.在用电指标、保供电、技术指导、服务等方面根据实际情况适当给予正面激励。
D.向用户提供评估报告,以整改通知函的形式督促用户对缺陷进行限期整改。对缺陷整改情况进行复检。
[多选题]客户风险等级划分的参考要素包括（）。
A.客户特性
B.地域
C.业务
D.职业（行业）
[多选题]根据重要客户综合风险评估指数及等级划分,采取相应的应对举措,客户风险评级为红区的重要客户:()。
A.对可能造成人身伤亡事故、重大及以上设备事故、电网二类及以上障碍或较大社会、政治不良影响等严重后果的重要隐患,应开具《限期整改告知书》并报送地方政府有关部门备案。对到期拒不整改的应报送地方政府有关部门,由地方政府有关部门按照相关规定组织停电,对已造成事故的应追究其相应责任。
B.调整检查周期,按相应重要客户等级检查评估周期缩短一半时间
C.向用户出具评估报告以及要求整改的函,要求用户限期整改,检查人员在整改期限当天对用户整改情况进行复检。
D.应急响应方面,对每个高度风险重要客户,要结合其风险特性,制定相应的反事故措施、应急预案,并定期进行反事故措施演练,一旦发生用电事故,能及时控制和排除,缩小事故的范围和影响。
E. 预防方面,对每个高度风险重要用户,出于对电网安全及可能影响的其他客户群体考虑,要加装具有快速保护功能的柱上断路器等预防保护装置,做到故障不出门,以保护电网安全和对其他客户群体的影响。
