更多"[多选题]某银行在内部风险案件排查过程中,发现多起非法挪用客户资金炒股"的相关试题:
[多选题]按照《银行业金融机构从业人员行为管理指引》的规定,《银行业金融机构从业人员行为管理指引》对各银行业金融机构从业人员行为管理的制度建设作出了规定,以下说法正确的是( )
A.从业人员行为管理应以经营为本
B.制定与自身业务复杂程度相匹配的行为守则供关键岗位从业人员遵循
C.行为守则应包括但不限于从业人员的行为规范.禁止性行为及其问责处罚机制等
D.应及时对行为守则进行更新和修订
[判断题]各银行业金融机构要从年度经营计划和绩效考核办法的制定入手,整治不切实际的快增长.高指标问题,校正经营导向,从源头上杜绝各级机构.网点及员工的不规范经营冲动。根据《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定,这属于各银行业金融机构在不规范经营治理中的程序治理。( )
A.正确
B.错误
[判断题]各银行业金融机构应当遵守《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》等相关规定,规范关联交易行为,控制关联交易风险。对导致银行业金融机构违反审慎经营规则的股东(社员),银行业监督管理机构可以依照《银行业监督管理法》的规定,采取相应的监管措施。( )
A.正确
B.错误
[判断题]根据《中国银监会关于银行业金融机构法律顾问工作的指导意见》,总法律顾问是否纳入高管人员管理由各银行业金融机构根据经营状况自行确定。( )
A.正确
B.错误
[多选题]依据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定,各银行业金融机构应采取哪些措施切实有效加大管理和问责力度。( )
A.持续加强员工思想教育
B.逬一步梳理完善银行业金融机构前.中.后台的各项内部管理制度,加强对员工行为的监督管理
C.建立和落实管理责任制,出现重大事件的要及时调整其负责人
D.集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查
[判断题]各银行业金融机构应当遵守《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》等相关规定,各级银行业监督管理机构要认真按照有关规定,对符合条件的银行业金融机构的资本充足率和存贷比两项监管指标作差异化考核。要适当放宽对小型微型企业贷款不良率的容忍度,对小型微型企业贷款不良率执行差异化的考核标准。( )
A.正确
B.错误
[判断题]《中国人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假货币工作的通知》（银办发（2014）113号）要求，各银行业金融机构应及时向人民银行当地分支机构报告相关敏感信息。
A.正确
B.错误
[多选题]按照《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见(银监办发(2016)26号)》,各银行业金融机构应健全体制机制,及时跟进银行业消费者对银行服务的各项诉求和关切,下列说法正确的是( )
A.根据银行业消费者权益保护的各项政策和基本原则,建立起目标清晰.架构合理.分工科学.便于操作的管理制度体系
B.应在董(理)事会下设立专门的消费者权益保护委员会,并定期向董(理)事会提交有关报告
C.将消费者权益保护工作纳入到综合经营绩效考核评价体系
D.董(理)事会应定期分析消费者投诉处理反映出的各类问题,确保建立一级抓一级.层层抓落实的有效投诉管理体系,依法维护消费者的求偿权
[单选题]依据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010），各银行业金融机构使用的A类点验钞机在开启冠字号码识别记录时的鉴别速度不能低于分钟（）
A.500
B.700
C.800
D.1000
[单选题]经查实，某银行业金融机构在收缴假币过程中，出现违规行为，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款。涉及假外币的，对银行业金融机构处以（）罚款。
A.1000元以上5万元以下；
B.1000元以下；
C.1000元以上10万元以下；
D.1000元以上3万元以下。
[单选题]依据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定,各银行业金融机构要认真落实小型微型信贷工作( ),突出对信贷业务人员的正向激励,充分调动其开展小型微型企业金融服务的工作积极性。
A.尽责制
B.不良贷款问责制
C.免责制
D.以上选项都包括
[多选题]按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定,各银行业金融机构要充分认识非公有制经济发展对我国___的重要意义,深入落实提升小型微型企业金融服务相关法规和政策。( )
A.维护社会稳定
B.经济战略转型
C.促进就业
D.经济长期平稳较快发展
[单选题]依据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定,各银行业金融机构应当认真对待各类投资者的投资需求,在( )等过程中为民间资本投资入股创造公平竞争条件。
A.增资扩股
B.股权改造
C.并购重组
D.以上选项都包括
[单选题]依据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定,各银行业金融机构应对小型微型企业减费让利,具体落实优惠服务原则。严格限制对小型微型企业收取( )等费用。
A.财务顾问费.咨询费
B.账户管理费
C.转账手续费
D.贷款利息
[多选题]按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定,各银行业金融机构要进一步完善小型微型企业贷款的激励约束机制,加快建立单独的小型微型企业___制度。( )
A.贷款风险分类
B.损失拨备
C.绩效考评
D.快速核销
[多选题]按照《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见(银监办发(2016)35号)》,各银行业金融机构应如何做好代销管理,如下选项正确的是:( )
A.严格代销业务范围,完善代销业务内部管理制度
B.加强合作机构和产品准入管理
C.认真落实各项销售环节监管要求
D.做好风险隔离
[多选题]依据《中国银监会办公厅关于做好特殊消费者群体金融服务工作的通知》(银监办发〔2013〕289号)规定,下列各银行业金融机构做法不正确的是( )
A.A银行对存在实际困难的特殊消费者群体提供便利化服务,在服务培训时对员工开展手语培训
B.B银行履行公平对待银行业消费者的义务,认为对所有客户适用同样的流程和服务
C.C银行建立了针对老弱病残等特殊原因,无法亲自办理业务的特殊业务流程和风险控制措施
D.D银行收到残疾.聋哑等特殊消费者的投诉,但鉴于数量较少,仅安抚了事
[单选题]按照《中国银监会办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》的规定,各银行业金融机构遏制非法集资高发蔓延势头的有效手段包括:( )
A.宣传教育
B.监测预警
C.涉案账户查控
D.以上选项都包括
