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[单项选择]银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力；对银行业的监督管理，遵循( )的原则。
A. 强制、公开、公正和效率
B. 依法、强制、公正和效率
C. 依法、公开、公正和效率
D. 依法、公开、强制和效率
[多项选择]商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改逾期未改正的银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（）。
A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B. 建议商业银行调整主管理财业务的负责人
C. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
D. 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
E. 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
[单选题]依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》,银行业金融机构在产品销售的过程中,严格区分( )和( ),不得混淆.模糊两者性质向银行业消费者误导推销金融产品。
A.理财产品.贵金属产品
B.理财产品.代销产品
C.自有产品.贵金属产品
D.自有产品.代销产品
[单选题]依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》,银行业金融机构应当设立或指定专门部门负责银行业消费者权益保护工作,以下关于银行业消费者权益保护职能部门的表述,( )是错误的。
A.应当具备开展相关工作的独立性.权威性和专业能力
B.享有向董事会.行长会议直接报告的途径
C.负责牵头组织.协调.督促.指导本机机构其他部门及下级机构开展消费者权益保护工作
D.制定消费者权益保护工作的战略.政策和目标
[判断题]按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定,各级银行业监督管理机构要鼓励各类投资者平等竞争,根据银行业行政许可规章确定的条件和程序,实施市场准入行政许可。在市场准入实际工作中,不得单独针对民间资本进入银行业设置限制条件。( )
A.正确
B.错误
[单选题]依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》,银行业消费者是指( )。
A.购买银行业产品的自然人
B.使用银行业产品的自然人
C.接受银行业服务的企业
D.购买或使用银行业产品和接受银行业服务的自然人
[单选题]为有效服务实体经济,纠正部分银行业金融机构发放贷款时附加不合理条件和收费管理不规范等问题,银监会决定在银行业系统全面开展不规范经营专项治理工作。依据《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》,下列( )是正确的。
A.可以存贷挂钩
B.可以一浮到顶
C.可以以贷收费
D.不得以贷转存
[多选题]根据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》,银行业金融机构应当加强产品和服务信息的披露,并在产品和服务推介过程中主动向银行业消费者说明 _______。( )
A.产品和服务的性质
B.收费情况
C.合同主要条
D.产品风险
[单选题]依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》,银行业金融机构应该坚持( ),合理安排柜面窗口,缩减等候时间,不得无故拒绝银行业消费者合理的服务需求。
A.尊重消费者原则
B.诚信原则
C.服务便利性原则
D.合规和内部自律原则
[多选题]依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》,银行业金融机构应当完善银行业消费者投诉处置工作机制,在规定时限内调查核实并及时处理银行业消费者投诉。对于造成损失的,可以通过_______等方式,根据有关法律法规或合同的约定向银行业消费者进行赔偿或补偿。( )
A.和解
B.调解
C.仲裁
D.诉讼
[单选题]依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》,( )承担银行业消费者权益保护工作的最终责任。
A.银行业金融机构高级管理人员
B.银行业金融机构董(理)事会
C.监管部门
D.银行业金融机构董(理)事会授权下设的专门委员会
[单选题]按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》,银行业金融机构不得误导客户购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品,严格落实( )要求,做到卖者尽责基础上的买者自负,切实保护投资者合法权益。
A.匹配原则
B.双录
C.尽责
D.谨慎
[判断题]某银行员工在柜面转账过程中,未按客户要求转入相应账户,而是将资金转入其关联账户,在后台授权过程中被发现,并对该员工进行控制,报送公安机关调查。案件发生后,该银行应以《案件风险信息(成功堵截)》格式上报,依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》,成功堵截的案件或事件,应纳入案件统计。( )
A.正确
B.错误
[单选题]某银行员工在自助设备加钞过程中,打伤同伴,将从自助设备中取出的10万元据为己有,后被公安机关抓捕归案,经法医鉴定,被其打伤的同伴为7级伤残。依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》,该案件属于( )。
A.本案属于第一类案件
B.本案属于第二类案件
C.本案属于第三类案件
D.以上都不是
[单选题]按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》,银行业金融机构应当按照( ),严格区分公募与私募.批发与零售.自营与代客等不同产品类型, 充分披露产品信息和揭示风险,将投资者分层管理落到实处。
A.风险管理原则
B.信息披露原则
C.风险匹配原则
D.内控管理原则
[多选题]依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》(银监发〔2013〕38号)规定,银行业金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系,包括以下_______内容。( )
A.消费者权益保护工作组织架构和运行机制
B.消费者权益保护工作内部控制体系
C.消费者权益保护工作报告体系
D.消费者权益保护工作重大突发事件应急预案
[多选题]依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》,银行业金融机构不得以_______等方式作出对银行消费者不公平.不合理的规定。( )
A.格式合同
B.通知
C.声明
D.告示
[多选题]依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》(银监发〔2013〕38号)规定,银行业金融机构董(理)事会承担银行业消费者权益保护工作的最终责任,包括以下_______职责。( )
A.负责制定银行业消费者权益保护工作的战略.政策和目标
B.督促高管层有效执行和落实相关工作
C.定期听取高管层关于银行业消费者权益保护工作开展情况的专题报告,并将相关工作作为信息披露的重要内容
D.负责监督.评价银行业消费者权益保护工作的全面性.及时性.有效性以及高管层相关履职情况
[判断题]甲银行为银监会直接监管的银行业金融机构,2014年3月15日甲银行行长林某被纪检部门双规。依据《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》,甲银行总部应于事件发生后24小时内报送案件风险信息。( )
A.正确
B.错误
