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[单选题]大额转账业务是指单位银行存款账户与其他银行账户发生当日单笔交易达人民币( )以上(含)的款项划转。 (1.50分)
A.10万元
B.100万元
C.200万元
D.1000万元
[判断题]农商行（农信社）不可调整大额转账业务及大额现金业务的交易额度标准。 （1分）
A.正确
B.错误
[多选题]大额转账业务范围包括（ ）。 （2分）
A.数据大集中系统外本机构个人银行存款账户、单位银行存款账户或相互之间的转账业务
B.数据大集中系统内本机构存款账户之间的转账业务
C.数据大集中系统内本机构基本存款账户或一般存款账户与跨机构基本账户或一般账户之间的转账业务
D.数据大集中系统内本机构存款账户与跨机构存款账户之间的转账业务
E.数据大集中系统内存款账户与数据大集中系统外存款账户之间的转账业务
[单选题]农商行(农信社)在办理大额转账业务过程中发现可疑交易或符合大额可疑交易报告标准的,应当按照规定进行( )。 (1.50分)
A.可疑交易报告
B.反洗钱报告
C.业务异常报告
D.大额可疑交易报告
[单选题]当代理人持储户的存折(单)、银行卡办理单笔转账金额达到标准的大额转账业务,应( ),留存代理人有效身份证件复印件并登记其联系方式。 (1.50分)
A.核对储户有效身份证件或其他有效身份证明文件
B.核对代理人有效身份证件或其他有效身份证明文件
C.核对代理人和户主的有效身份证件
D.核对代理人或储户的有效身份证件或其他有效身份证明文件
[多选题]识别和控制操作风险，农商行（农信社）受理单位客户的柜面大额转账业务时，应落实业务查证制度，业务查证指通过函件、电话、短信等方式，向单位客户的（ ）进行业务支付意向的确认。 （2分）
A.法定代表人
B.单位负责人
C.其授权经办人
D.财务部负责人
E.合规部负责人
[判断题]农商行（农信社）办理大额转账业务时应履行客户身份识别义务。 （1分）
A.正确
B.错误
[单选题]农商行(农信社)为单位客户办理大额转账业务时,必须( )。 (1.50分)
A.核对业务经办人员的有效身份证件
B.核对储户有效身份证件或其他有效身份证明文件
C.核对代理人和户主的有效身份证件
D.核对代理人或储户的有效身份证件或其他有效身份证明文件
[判断题]同一营业网点在办理大额转账业务时，如对先前获得的身份信息真实性存在疑义，应重新进行联网核查。 （1分）
A.正确
B.错误
[判断题]同一营业网点在办理大额转账业务时，如之前已对该名客户进行过联网核查，身份信息未变，应重新进行联网核查。 （1分）
A.正确
B.错误
[多选题]法定工作日（）至（）期间，以及节假日期间（含特殊工作日）受理的大额转账业务，行内将暂存在待转发队列（即业务状态为滞留账待发送），并在每个法定工作日20:30（次日为节假日除外），或节假日最后一天的20:30大额支付系统进入日间后自动进行发送处理。
A.17:15
B.17:30
C.18:00
D.19:30
E.20:30
[多选题]办理单位大额转账汇划业务，应注意以下操作要点（ ）。
A.认真审查转账汇划业务凭证，大小写金额必须一致，如不一致的，拒绝受理
B.应与单位预留联系人联系核实，确认真实支付意愿，并留存核实记录
C.交易发起前，应认真核验支付凭证上的签章，确认与预留印鉴一致
D.认真审查转账汇划业务凭证，收款人名称不得涂改，如有涂改的，拒绝受理
[多选题]多项选择题以下哪些类型的柜面人民币单位银行结算账户大额转账可免于热线查证
A.缴纳税款及各项行政事业性收费
B.购付汇支出
C.有权机关强制扣划
D.集团体系下不同分公司之间的资金互转
[单选题]个人同城跨行转账业务可走大额支付系统，大额支付系统如何处理支付业务？（ ）
A.批量
B.逐笔实时
C.每日一次
D.每日两次
[判断题]人民币个人同城跨行转账业务可以办理个人转入单位的跨系统转账业务。
A.正确
B.错误
[单选题]记账账户类型是指个人银行存款账户的存款类型，不包括（）。
A.电子现金账户
B.双利存款
C.活期储蓄存款
D.一本通
[多选题]单位客户办理大额转账支付业务时，付款人应在付款用途或备注栏注明事由并对支付款项的（ ）负责。 （2分）
A.有效性
B.时效性
C.客观性
D.真实性
E.合法性
[判断题]个人大额存单转账登记业务允许由代理人代办。
A.正确
B.错误
