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发布时间:2024-05-11 05:40:43

[单选题]理财规划书的法律声明文件中,对于理财顾问所给予的相关建议可能涉及的风险的声明中,没有涉及到的风险种类是( )。
A.流动性风险
B.市场风险
C.信用风险
D.合规风险

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[单选题]理财规划书的法律声明文件中,对于理财顾问所给予的相关建议可能涉及的风险的声明中,没有涉及到的风险种类是( )。
A.流动性风险
B.市场风险
C.信用风险
D.合规风险
[多选题]一份理财规划书中的法律声明文件可能包括下列哪些内容?(  )
A.本理财规划报告书是综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的
B.本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划,以上内容都有可能发生变化
C.本机构理财顾问向您提及相关金融产品的过往业绩不等于未来的收益率
D.本机构理财顾问所给予的相关建议,也有可能涉及流动性风险、市场风险和信用风险等
E.未经您书面许可,本行的相关理财顾问与助理人员,不得透露任何有关您或家庭的信息。
[单选题]法律声明文件必须和现行的相关法律、法规和规章制度等保持一致,通过理财师所在的金融机构( )的审核,并由该部门根据监管要求对其进行及时更新。
A.营业部门
B.风险管理部门
C.合规部门
D.监察稽核部门
[单选题]在英国,文件的鉴定第一阶段则在文件产生5年后,这个阶段仅涉及到文件的( )。
A.归档价值
B.行政价值
C.参考价值
D.利用价值
[判断题]即使客户委托理财规划师设计违法的理财方案,或者客户的理财需求或目标违反法律的规定,理财规划师也应接受客户的委托,为其需求提供服务。()
A.正确
B.错误
[单选题]小李夫妻就共同房屋进行产权分割时将涉及到的问题向理财规划师咨询,下列关于这些问题描述不恰当的是()。
A.夫妻一方在婚前付清了全部房款,并取得房产证,则该房屋属于婚前财产,另一方无权要求分割
B.夫妻一方婚前支付了部分房款,婚后取得房产证,则该房屋属于一方的婚前的个人财产
C.夫妻一方婚前支付了部分房款,婚后取得房产证,且婚后夫妻双方共同还贷,则该房屋属于一方的婚前个人财产
D.夫妻一方婚前支付了部分房款,婚后取得房产证,且婚后夫妻双方共同还贷,则该房屋属于夫妻共同财产
[单选题]小李夫妇就共同房屋进行产权分割时将涉及到的问题向理财规划师咨询,下列关于这些问题的描述不恰当的是()。
A.夫妻一方在婚前付清了全部房款,并取得房产证,则该房屋属于婚前财产,另一方无权要求分割
B.夫妻一方婚前支付了部分房款,婚后取得房产证,则该房屋属于一方的婚前个人财产
C.夫妻一方婚前支付了部分房款,婚后取得房产证,且婚后夫妻双方共同还贷,则该房屋属于一方的婚前个人财产
D.夫妻一方婚前支付了部分房款,婚后取得房产证,且婚后夫妻双方共同还贷,则该房屋属于夫妻共同财产
[单选题]( ) 对于 针灸 相当于 理财 对于 ( )
A.中药;消费
B.中医;银行
C.治疗;储蓄
D.推拿;利息
[单选题]不同家庭生命周期有不同的理财重点。下列对于处于家庭成长期的家庭的理财重点的描述,错误的是(  )。
A.购房偿还房贷
B.教育负担增加
C.家庭收入稳定
D.以固定收益投资为主
[判断题]对于法律凭证问题尚未解决的电子文件、在技术环境变迁下难以维护真实性的电子文件必须实行双套归档。( )
A.正确
B.错误
[判断题]对于法律凭证问题的尚未解决的电子文件,在技术环境变迁下难以维护真实性的电子文件必须实行双套制归档。( )
A.正确
B.错误
[不定项选择题]某理财师对于单项规划的范围不是很明确,按照科学的理财方案制定标准,单项理财规划可以包括( )。
A.家庭收支和债务管理
B.财富传承规划
C.投资规划
D.财富保障规划
E.税务规划
[多选题]某理财师对于单项规划的范围不是很明确,按照科学的理财方案制定标准,单项理财规划可以包括(  )。
A.家庭收支和债务管理
B.财富传承规划
C.投资规划
D.财富保障规划
E.税务规划
[多选题]组合投资理财产品销售文件应当载明的事项包括( )。.
A.投资资产种类
B.各投资资产种类的投资比例
C.投资范围
D.收益类型
E.产品期限
[单选题]教育理财产品是家庭理财组合的一部分,对于大多数工薪阶层来说,在选择教育理财产品的时候,应该全面权衡,下面各项金融产品的属性在作为教育理财产品备选的考虑中,其优先排序顺序为( )。
A.安全性,利率风险,收益性
B.安全性,收益性,期限性
C.安全性,收益性,利率风险
D.收益性,安全性,期限性

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