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[多选题]对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括：
A.建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。
B.适当延长客户身份资料的更新周期。
C.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。
D.在风险可控的情况下，允许工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料。
[判断题]对于洗钱风险较高的产品应采取强化的风险控制措施，对于洗钱风险较低的产品可以采取简化的风险控制措施。（ ）
A.正确
B.错误
[多选题]批量开户业务根据风险评估情况可采取哪些方式核对客户身份？
A.由开户单位提供身份证件原件
B.银行上门核对身份证件原件
C.委托单位核对身份证件原件
D.客户自行到柜面提供身份证件原件
[判断题]根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，但不能拒绝开户。
A.正确
B.错误
[判断题]公司业务黑灰名单客户可以办理低风险授信业务。
A.正确
B.错误
[单选题]风险因素很高，客户或此笔业务的风险或违规事实已经基本确定，必须立即采取措施控制风险，研究落实解决办法。是（ ）预警？
A.红色预警
B.橙色预警
C.黄色预警
D.蓝色预警
[判断题]在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别的措施。当对客户及其交易的风险认知和程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。
A.正确
B.错误
[单选题]（）是银行基于自身风险管理能力，对不擅长且不愿承担风险的业务领域采取主动回避的风险管理策略。
A.风险分散
B.风险规避
C.风险转移
D.风险补偿
[判断题]35．风险规避是银行基于自身风险管理能力，对不擅长且不愿承担风险的业务领域采取主动回避的风险管理策略。
A.正确
B.错误
[单选题]15．（）是银行基于自身风险管理能力，对不擅长且不愿承担风险的业务领域采取主动回避的风险管理策略。
A.风险分散
B.风险规避
C.风险转移
D.风险补偿
[判断题]利用联通数据数盾产品开拓因小贷业务存在经营风险，可以开拓的客户可以是互金平台客户。
A.正确
B.错误
[单选题]电子银行业务风险，是指电子银行业务开办、使用过程中面临的（）、内部控制风险、法律风险及客户操作风险。
A.系统风险
B.社会风险
C.信用风险
D.技术风险
