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[多选题]商业银行个人理财业务人员，应包括()
A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
B.销售理财计划或投资性产品的业务人员
C.与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
D.前台储蓄人员
[多选题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行个人理财业务人员必须满足以下哪几项资格要求。( )
A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则
C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
D.具备相应的学历水平和工作经验及相关监管部门要求的行业资格
[多选题]商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员( )等管理制度，保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力，充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章，理解所推介产品的风险特性，遵守职业道德。
A.资格考核与认定
B.继续培训
C.跟踪评价
D.与储蓄、会计等部门人员交流
[多选题]商业银行从事财务规划、投资顾问和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员，以及相关协助人员，应了解( )等内容。
A.所销售的银行产品
B.代理销售产品的性质
C.风险收益状况
D.市场发展情况
[判断题]商业银行信贷业务人员对那些银行主动营销的大客户无须安排面谈来进行前期调查。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行信贷业务人员在面谈中需要了解的客户信息有：（ ）
A.现金流量构成
B.资本构成
C.信用履约记录
D.历史沿革
E.贷款用途
[多选题]商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下哪些条件( )
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D.信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件
[单选题]中资商业银行（不包括城市商业银行、农村商业银行）开办需要批准的个人理财业务，应由其( )向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。
A.法人
B.一级分行
C.二级分行
D.支行
[判断题]理财销售人员应全程陪同客户办理理财POS交易并落实个人理财类产品（不含第三方存管业务）的购买。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行应建立个人理财业务的( )制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通。
A.分析
B.审核
C.报告
D.反馈
[单选题]个人理财业务销售服务包括（ ）。
A.产品发行销售、信息披露、投诉处理，以及产品的准入退出、销售网点与人员的业绩管理等
B.产品发行销售、信息披露、投诉处理，
C.产品的准入退出、销售网点与人员的业绩管理等
D.产品发行销售、信息披露、投诉处理销售网点与人员的业绩管理等
[判断题]个人客户首次购买理财产品时，取得理财销售资格人员应先按《厦门银 行理财产品销售管理办法》、 《厦门银行零售销售专区录音录像管理办法》为客户 办理风险评估，有效期为一年。
A.正确
B.错误
[单选题]合理的现金预算是实现个人理财规划的基础,预算编制的程序包括() I.设定长期理财规划目标 II.预测年度收入 Ⅲ.算出年度支出预算目标 Ⅳ.计算合
理的现金储蓄目标 (1分,扣1.0分)
A.Ⅱ、III
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.I、II、III
