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[判断题]判断题我行客户洗钱风险等级分为:高风险、较高风险、中风险、较低风险和低风险5个等级。
A.正确
B.错误
[多选题] "客户进行风险承受能力评估后1年内通过( )进行理财产品认购不必重复评估。
A.柜面
B.网上银行
C.手机银行
D.都不行"
[判断题]原则上，高风险、较高风险客户不得超过半年，一般风险客户及以下不得超过一年，黑白名单客户及时更新
A.正确
B.错误
[判断题]虽未发现可疑交易行为，但来自于高风险国家或地区或属于高风险行业客户，可评定为较高风险客户。
A.正确
B.错误
[判断题]针对不同洗钱风险等级的客户采取差异化的尽职调查，针对洗钱风险等级为高风险、较高风险的客户，客户经理除在授信调查报告中描述查询结果外，还须对该客户的洗钱和恐怖融资风险做专项调查，在授信调查报告中说明分类原因、管控措施、准入理由。
A.正确
B.错误
[单选题]较高风险客户采取风险转移策略，对客户开展强化尽职调查，在反洗钱监测系统录入客户开户目的、资金来源、主要交易资金用途、年工资收入、用款计划、投资物、投资额度、年投资收益、就职单位、入职年份等要素，并采取（ ）措施。
A.终止收付
B.停止主动支付
C.中止非柜面支付
D.中止收入及中止主动支付
[判断题]判断题对于已确立风险等级的存量客户,应定期对其洗钱风险进行重新评估。较高风险客户审核期限为2年。
A.正确
B.错误
[单选题]单选题"对于已确立风险等级的存量客户,应定期对其洗钱风险进行重新评估。较高风险客户审核期限为( )。
A.3个月
B.半年
C.1年
D.2年
E.4年"
[判断题]ZAI-在我行反洗钱客户风险分类工作中,对高风险客户可设置网上银行公转私交易限额。( )
A.正确
B.错误
[单选题]各级销售机构销售风险评级为级及以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在我行营业网点进行。
A.PR2
B.PR3
C.PR4
D.PR5
[单选题]我行对非零售风险暴露的债务人和保证人评级应至少每()年更新一次。对风险较高的债务人，应适当提高评级更新频率。
A.半
B.一
C.两
D.三
[判断题]“稳活盈”产品目标客户为在我行留存较小金额活期、对流动性及资金收益率有较高要求的存量客户
A.正确
B.错误
[单选题]经营行销售风险评级为（__）的对公理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在我行营业网点进行。
A.中低（含）以上
B.中（含）以上
C.中高（含）以上
D.高
[单选题]客户特性风险要素出现( )情形的，风险程度较高。
A.身份信息资料完整有效
B.已在公开媒体上披露或人民银行等有权机关通报的涉嫌重大案件的名单
C.实体公司
D.办理业务所用证件真实有效。
[多选题]根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》, 以下哪些是对风险较高客户的控制措施:( )
A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B.适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率
C.适当延长客户身份资料的更新周期
D.适度提高交易监测的频率及强度
