中国邮政储蓄银行理财考试
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[多项选择]股票挂钩型理财产品包括以下产品()。
A. 申购新股理财计划
B. 金融期权
C. 金融互换
D. 金融远期
E. 股票组合挂钩理财计划
[单项选择]在生涯规划中,结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于()。
A. 短期理财目标
B. 中期理财目标
C. 长期理财目标
D. 永久理财目标
[单项选择]可行性研究是决定能否()的重要依据。
A. 客户分类
B. 获取客户信息
C. 客户需求分析
D. 实施营销方案
[单项选择]现货交易最迟在()个营业日之内完成资金收付交割。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
[多项选择]以下关于基金销售费用的说法,不正确的是()。
A. 应在招募说明书中载明费率标准
B. 代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用
C. 基金的申购费必须在申购时收取
D. 赎回费在扣除手续费后,余额可归入风险准备金
[单项选择]财富系列理财产品的特点不包括()。
A. 低风险
B. 收益稳健
C. 高风险
D. 期限灵活
[多项选择]在资本资产定价模型中,关于证券或证券组合的贝塔系数,下列理解正确的是()。
A. 贝塔系数反映了证券收益率与市场总体收益率的共变程度
B. 贝塔系数越高,则对应相同的市场变化,证券的期望收益率变化越大
C. 贝塔系数为零的证券是无风险证券
D. 期望收益率相同的两个证券,若两者的贝塔系数为一正一负,则通过组合该两者可以降低证券投资的风险而不降
E. 投资者承担个股的风险时,市场并不会为此风险承担行为支付额外的溢酬
[单项选择]直接获取客户信息的途径不包括()。
A. 问卷调查
B. 大堂调查
C. 电话调查
D. 拜访调查
[多项选择]处理投诉应注意的问题包括()。
A. 站在客户一边
B. 肯定客户的感觉
C. 承担责任
D. 保持积极的态度
E. 做不到的事不要夸口
F. 继续联络客户
[单项选择]理财经理应如实告知客户()。
A. 其它客户购买情况
B. 自己的手机号码
C. 银行每日理财产品的销售情况
D. 理财产品风险评级情况,并建议购买相对应的产品
[单项选择]超过()未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。
A. 半年
B. 8个月
C. 3个月
D. 一年
[单项选择]小李26岁,未婚,租房,今年想买1套约200万的住房,贷款120万,20年还清,目前平均年收入20万元,年储蓄8万元,计划50岁退休,余寿20年,小李理财价值观更接近的类型是()。
A. 蚂蚁族(偏退休型客户)
B. 蟋蟀族(偏当前享受型客户)
C. 蜗牛族(偏购房型客户)
D. 慈乌族(偏子女型客户)
[多项选择]每日晨会可以通过()方式提升员工综合素养和锻炼员工口才。
A. 庆祝成功
B. 经验分享
C. 提供指导
D. 获得承诺
E. 信息交流
[单项选择]()是通过前期调查,帮助客户正确地识别需求、满足期望、实现远景和达到目标的方法和措施。
A. 可行性研究
B. 需求分析
C. 价值研究
D. 营销策划方案
[单项选择]财富债券系列理财产品的收益计算方式是()。
A. 期末收益=投资本金×预期年化收益率/365×(实际存续天数)
B. 期末收益=投资本金×预期年化收益率/360
C. 期末收益=投资本金×预期年化收益率/365
D. 期末收益=投资本金×预期年化收益率/360×(实际存续天数)
[单项选择]如果使用各种技巧均不能打动客户,客户经理不妨孤注一掷,使用()。
A. 现场演练法
B. 投石问路法
C. 快刀斩麻法
D. 直接请求法
[多项选择]内部引见是指()。
A. 网点员工将目标客户介绍给其他网点成员的行为
B. 实现团队协作、产生交叉销售的有效方法
C. 提高网点整体业绩的重要途径
D. 促进网点运营风险的主要手段
E. 提升网点品牌形象的主要方法
[单项选择]中国邮政存储理财业务资格由()批准。
A. 中国银行业监督管理委员会
B. 中国证券监督管理委员会
C. 人民银行
D. 中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会
[多项选择]信托财产独立于()。
A. 信托利益
B. 信托公司固有财产
C. 委托人固有财产
D. 受益人的固有财产
E. 信托收益
[单项选择]客户经理来说,最直接的客户拓展办法就是()。
A. 逐户确定法
B. 客户自我推介法
C. 拓展熟识人群法
D. 资料查阅法
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