反洗钱考试
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[多项选择]关于一次性金融服务。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条,一次性交易达到单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的,应当()
A. 了解实际控制客户的自然人和实际受益人
B. 登记客户基本信息
C. 复印并留存客户有效身份证明文件
[多项选择]在开展客户风险等级分类时,哪些属于风险较高的业务()
A. 现金业务;
B. 金融票据业务;
C. 非面对面业务,如电子银行业务等;
D. 与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。
[多项选择]在开展客户风险等级分类时,关注以下风险较高的业务种类:( )
A. 现金业务;
B. 金融票据业务;
C. 非面对面业务,如电子银行业务等;
D. 与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。
[多项选择]根据《中华人民共和国反洗钱法》,具有反洗钱行政调查权的有()。
A. 中国人民银行总行
B. 中国人民银行省一级分支机构
C. 中国人民银行地市中心支行
D. 中国人民银行县(市)支行
[多项选择]根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》,法人.其他组织和个体工商户的基本信息包括:()
A. 名称.住所.经营范围.组织机构代码.税务登记证号码;
B. 可证明客户依法成立的文件名称.号码.有效期;
C. 控股股东或实际控制人.
D. 法定代表人.负责人和授权办理业务人员的姓名.身份证件种类.号码.有效期限。
[多项选择]按照规定,金融机构应当履行的反洗钱义务包括()
A. 客户身份识别
B. 客户身份资料和交易记录保存
C. 大额交易和可疑交易报告
[多项选择]根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》(银发〔2011〕116号),对于确需代理开立个人银行结算账户的(批量代发工资个人账户除外),需要()
A. 审核代理人与被代理人身份证件外,
B. 与被代理人进行电话核实。
C. 经办柜员应在《个人开户与银行签约申请表》上记录电话核实情况,包括时间(**时**分).电话号码.代理人与被代理人关系.核实结果等相关信息,
D. 加盖经办柜员个人名章。
[多项选择]出现哪些情况,金融机构应当重新识别客户身份()
A. 客户要求变更姓名.名称.身份证明文件.经营范围.注册资本.法定代表人的
B. 客户行为或交易出现异常的
C. 客户有洗钱.恐怖融资嫌疑的
D. 先前获得的客户身份资料真实性.完整性.有效性存在疑点的
[多项选择]根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条,一次性金融服务是指,在以开立账户方式与客户建立业务关系时,为不在本机构开立账户的客户提供的以下服务:()
A. 现金汇款
B. 现金兑换
C. 票据兑付
[多项选择]关于代理业务客户身份识别。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条,对代理业务,金融机构应当核对.登记代理人信息。代理人身份信息包括:()
A. 姓名
B. 联系方式
C. 证件种类
D. 号码
[多项选择]不得作为实名证件使用的有()
A. 临时身份证
B. 学生证
C. 机动车驾驶证
D. 介绍信
E. 法定身份证件的复印件
[多项选择]将下列哪些客户纳入低风险等级()
A. 客户身份资料真实完整,所发生的交易真实.正常且交易资料完整,交易对手无异常情况,且不存在本办法规定的高风险情形的客户。
B. 各级党的机关.国家权力机关.行政机关.司法机关.军事机关.人民政协机关和人民解放军.武警部队(以上各项不含其下属的各类企事业单位)等对公类客户。
[多项选择]根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》自然人基本信息包括:()
A. 姓名.性别.国籍
B. 职业.住所
C. 工作单位地址
D. 联系方式
E. 证件种类.号码及有效期限
[多项选择]金融机构反洗钱工作的三项基本制度是()。
A. 客户身份识别制度
B. 客户身份资料和交易记录保存制度
C. 大额交易和可疑交易报告制度
D. 保密制度
[多项选择]根据《金融机构反洗钱规定》,在()情形下金融机构应当重新识别客户身份。
A. 客户办理大额现金存取业务时
B. 对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性.完整性有疑问的
C. 与客户的业务关系存续期间建立业务关系的
D. 办理业务中发现异常现象
[多项选择]反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰.隐瞒( )犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照规定采取相关措施的行为。
A. 毒品犯罪
B. 黑社会性质的组织犯罪
C. 恐怖活动犯罪
D. 走私犯罪
E. 贪污贿赂犯罪
F. 破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等
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