试卷详情
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证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-7
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[单项选择]基金宣传推介材料登载基金的过往业绩,下列关于推介材料应当符合的规定叙述错误的是( )。
A. 应按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据
B. 引用的统计数据和资料应当真实、准确,并注明出处,不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据
C. 应真实、准确、完整、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平,基金业绩表现数据应当经基金持有人大会复核
D. 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足6个月的除外
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[单项选择]公司的资产净值是全体股东的权益,决定着股票的( )。
A. 票面价值
B. 账面价值
C. 清算价值
D. 内在价值
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[单项选择]发生巨额赎回的情况下,基金管理人决定部分延迟赎回的,可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额( )的前提下,对其余赎回申请延期办理。
A. 4%
B. 6%
C. 8%
D. 10%
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[单项选择]基金产品的风险等级一般不包括( )。
A. 高风险等级
B. 中风险等级
C. 低风险等级
D. 无风险等级
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[单项选择]某开放式基金的管理费率为1.2%,申购费率1.3%,托管费率0.3%。某投资者以20000元现金申购该基金,若当日基金份额净值为1.290元,则该投资者得到的基金份额是( )份。
A. 11549.54
B. 12546.54
C. 15304.91
D. 15546.91
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[单项选择]多个基金共用一个基金合同,各子基金独立进行投资决策,投资者可以根据自己的需要转换的基金称为( )。
A. 指数基金
B. 对冲基金
C. 伞型基金
D. 共同基金
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[单项选择]下列关于简单份额净值收益率与时间加权收益率关系的描述,正确的是( )。
A. 时间加权收益率一般在数值上大于简单份额净值收益率
B. 时间加权收益率一般在数值上小于简单份额净值收益率
C. 二者在大小上没有必然联系
D. 二者均考虑了分红再投资的影响
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[多项选择]基金托管协议主要用于明确( )的权利与义务。
A. 基金份额持有人
B. 基金管理人
C. 基金托管人
D. 基金注册登记机构
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[判断题]投资者不应当简单按基金的评级购买基金。( )
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[单项选择]与私募基金相比,公募基金的特点在于( )。
A. 投资风险较高
B. 采取非公开方式发售
C. 基金募集对象不固定
D. 投资活动所受到的限制和约束少
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[判断题]50%以上的基金资产投资于股票的,为股票型基金。( )
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[单项选择]证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系,证券市场的基本功能之一是为( )决定价格。
A. 资产
B. 资本
C. 价值
D. 上市公司
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[多项选择]对基金公司的分析和评价可以从( )等方面进行考察。
A. 公司概况
B. 投资和研究能力
C. 风险控制能力
D. 营销能力
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[判断题]对投资者而言,基金超市需要的入门费较低。( )
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[多项选择]基金募集的步骤一般包括( )。
A. 申请
B. 核准
C. 发售
D. 基金合同生效
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[单项选择]处于成熟期的家庭,其投资应以( )为主。
A. 固定收益工具
B. 偏进取的平衡资产配置
C. 偏保守的平衡资产配置
D. 长期投资的权益投资工具
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[单项选择]基金托管人的职责不包括( )。
A. 基金投资运作的监督
B. 依法募集基金
C. 基金资金清算
D. 基金会计复核
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[单项选择]以下不属于独立衍生工具的是( )。
A. 期权合约
B. 期货合约
C. 债券返售条款
D. 互换交易合约
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[单项选择]下列选项中,不属于基金市场营销特殊性的是( )。
A. 专业性
B. 一次性
C. 适用性
D. 持续性
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[多项选择]下列各项,( )应依法征收营业税。
A. 基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入
B. 基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入
C. 金融机构申购和赎回基会份额的差价收入
D. 非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入
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[单项选择]一投资者共出资15万元申购某基金,已知该基金采取的是前端收费模式,申购费率为1%,申购当天陔基金份额净值1.1元,则该公司最终申购的份额为( )份。
A. 133014.30
B. 135013.50
C. 145213.50
D. 155223.30
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[判断题]基金公司在普及投资者教育、培训客户经理的工作中起到了“领头羊”的作用。( )
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[多项选择]基金持有人享有( )等法定权利。
A. 分享基金财产收益
B. 基金资产运作管理权
C. 剩余基金资产分配权
D. 基金资产保管权
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[单项选择]下列关于期权交易的说法,错误的是( )。
A. 期权又称选择权,是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础金融工具的权利
B. 金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式
C. 期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡
D. 期权的买方承担买进或卖出的义务
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[多项选择]下列各项中,属于我国基金销售渠道的有( )。
A. 商业银行
B. 证券公司
C. 保险公司
D. 证券投资咨询公司
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[多项选择]为防止信息误导给投资者带来损失,法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定,下列属于禁止行为的有( )。
A. 虚假记载、误导性陈述或重大遗漏
B. 对证券投资业绩进行预测
C. 违规承诺收益或者承担损失
D. 诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构
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[多项选择]下列关于基金市场参与主体的说法,正确的有( )。
A. 依据所承担的责任与作用的不同,基金市场参与主体可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类
B. 基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金的当事人
C. 基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资咨询机构是基金的主要服务机构
D. 中国证券业协会是我国基金市场的监管主体
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[单项选择]LOF转托管业务中,若持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请,如处理成功,转托管转入的基金份额一般在( )日起可赎回或卖出。
A. T+1
B. T+2
C. T+3
D. T+4
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[单项选择]基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定,依据销售机构销售基金的( )提取一定比例的客户维护费。
A. 保有量
B. 销售额
C. 持有人数量
D. 未分配利润
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[多项选择]我国基金业的发展阶段可分为( )。
A. 早期探索阶段
B. 试点发展阶段
C. 快速发展阶段
D. 高速发展阶段
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[判断题]目前,具体承担基金监管职责的是中国证监会基金监管部。( )
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[多项选择]证券具有高流动性必须满足的条件有( )。
A. 发行规模极大
B. 变现的交易成本极小
C. 本金保持相对稳定
D. 很容易变现
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[单项选择]在基金管理公司中,管理基金投资的最高决策机构是( )。
A. 股东大会
B. 董事会
C. 风险控制委员会
D. 投资决策委员会
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[单项选择]下列各项中,约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是( )。
A. 基金合同
B. 基金代销协议
C. 基金托管协议
D. 基金招募说明书
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[单项选择]开放式基金份额的( )是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。
A. 转换
B. 非交易过户
C. 转托管
D. 冻结
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[单项选择]专业基金销售机构申请基金代销业务资格的,机构高级管理人员应已取得基金从业资格,熟悉基金代销业务,并具备从事2年以上基金业务或者( )年以上证券、金融业务的工作经历。
A. 2
B. 3
C. 5
D. 7
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[多项选择]关于政府债券,下列说法正确的有( )。
A. 政府债券的发行主体是政府
B. 政府债券可作为政府弥补财政赤字的手段
C. 中央政府发行的债券称为国债
D. 根据不同的发行目的,政府债券有不同的期限,从几年至几十年
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[单项选择]关于现金比例变化法的说法,错误的是( )。
A. 通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力
B. 较为直观
C. 通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力
D. 市场繁荣期,基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好
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[单项选择]T日,客户在某一基金销售网点提交开放式基金的认购申请后,最早要在( )日才可以查询认购申请的受理情况。
A. T+1
B. T+2
C. T+3
D. T+4
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[判断题]备兑权证的发行,必然会增加股份公司的股本。( )
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[多项选择]下列关于ETF的说法,正确的有( )。
A. ETF本质上是一种指数基金
B. ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求
C. ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险
D. 我国首只ETF采用的是抽样复制
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[单项选择]我国基金销售服务费按( )支付。
A. 日
B. 周
C. 月
D. 季
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[判断题]依据平等对待投资者原则,基金管理人不得对投资者采用不同的赎回费率标准。( )
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[多项选择]以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法,正确的有( )。
A. 赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五
B. 基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准
C. 认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除
D. 基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准
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[多项选择]依据投资理念的不同,基金可以分为( )。
A. 增长型基金
B. 收入型基金
C. 主动型基金
D. 被动型基金
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[多项选择]开放式基金的直销一般通过( )等实现。
A. 邮寄
B. 电话
C. 直属的分支机构网点
D. 直销队伍
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[判断题]基金是作为自身负债的一种受益凭证,具有间接证券的性质。( )
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[单项选择]( )是指基金销售机构提供的,由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。
A. 辅助式前台系统
B. 自助式前台系统
C. 后台管理系统
D. 信息管理平台应用系统的支持系统
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[单项选择]下列选项中,属于股票型基金分析指标的是( )。
A. 贝塔系数
B. 久期
C. 跟踪误差
D. 信用等级
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[多项选择]基金面临的外部风险包括( )。
A. 市场风险
B. 政策风险
C. 信用风险
D. 经营风险
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[单项选择]目前我国各家商业银行推广的()是结构化金融衍生工具的典型代表之一。
A. 资产结构化理财产品
B. 利率结构化理财产品
C. 股权结构化理财产品
D. 挂钩不同标的资产的理财产品
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[判断题]资产配置通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。( )
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[单项选择]在我国,货币市场基金的赎回资金一般在( )日从基金的银行存款账户划出。
A. T+1
B. T+2
C. T+3
D. T+4
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[单项选择]基金投资管理过程中,一般由( )制订投资组合具体方案。
A. 研究部门
B. 投资决策委员会
C. 基金经理
D. 交易部
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[判断题]首次公开发行股票并在中小企业板上市的,发行人及其主承销商可以根据初步询价结果确定发行价格,不再进行累计投标询价。( )
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[判断题]投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出的申购、赎回申请均无效。( )
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[单项选择]目前,基金买卖股票按照( )的税率征收印花税。
A. 0.1%
B. 0.5%
C. 1.0%
D. 1.5%
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[多项选择]广义的有价证券包括( )。
A. 商品证券
B. 资本证券
C. 合同文本
D. 货币证券
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[单项选择]( )是指将应分配的净利润折算为等值的新的基金份额进行基金分配。
A. 股票分红
B. 现金分红
C. 红利再投资
D. 分红配股
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[单项选择]关于基金销售机构制定的资金清算流程规范,下列说法错误的是( )。
A. 应严格管理资金的划付,将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划入投资人开户时指定的同名银行账户
B. 应明确基金销售机构总部与各分支机构、基金注册登记机构、托管银行以及相关合作服务提供商的资金清算流程
C. 应严格按照约定的时间进行资金划付,超过约定时间的资金不予处理
D. 销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划往总部统一的基金销售专户,实现日清日结
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[单项选择]( )是最能全面反映基金经营成果的指标。
A. 基金分红
B. 留存收益
C. 已实现收益
D. 份额净值增长率
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[单项选择]我国目前的基金销售法律法规体系以( )为核心。
A. 《证券法》
B. 《证券投资基金法》
C. 《证券投资基金运作管理办法》
D. 《基金公司管理条例》
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[单项选择]按照规定,开放式基金的申购费率不得超过申购金额的( )。
A. 1%
B. 2%
C. 3%
D. 5%
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[判断题]基金日常估值由基金托管人进行。( )
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[单项选择]基金营销人员在开发客户中运用最多的方法是( )。
A. 缘故法
B. 介绍法
C. 寻亲问友法
D. 陌生拜访法
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[单项选择]关于股票和债券,下列说法正确的是( )。
A. 股票是真实资本,而债券不是
B. 债券是真实资本,而股票不是
C. 两者都是真实资本
D. 两者都是虚拟资本
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[单项选择]根据权证行权所买卖的标的股票来源不同,权证可分为( )。
A. 认股权证和备兑权证
B. 认购权证和认沽权证
C. 美式权证和欧式权证
D. 股权类权证和债权类权证
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[多项选择]股票应载明的事项有( )。
A. 公司成立的日期
B. 公司名称
C. 股票的编号
D. 股票种类
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[单项选择]关于中外合资基金管理公司的境外股东应具备的条件,以下表述错误的是( )。
A. 为依其所在国家或者地区法律设立,合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构
B. 所在国家或地区具有完善的证券法律和监管制度,其证券监管机构已与中国证监会或中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录,并保持有效的监管合作关系
C. 实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币
D. 财务稳健,资信良好,最近5年没有受到监管机构或者司法机关的处罚
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[单项选择]封闭式基金的基金份额,由( )申请上市交易。
A. 基金托管人
B. 持有基金比例超过10%的投资者
C. 基金管理人
D. 中国证券业协会
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[单项选择]在我国,基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过( )个月。
A. 3
B. 4
C. 5
D. 6
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[单项选择]基金管理公司独立董事的人数不得少于( )人,且不得少于董事会人数的1/3。
A. 1
B. 3
C. 5
D. 10
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[单项选择]债券票面利率又称为( )。
A. 约定收益率
B. 名义利率
C. 持有期收益率
D. 实际收益率
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[多项选择]基金销售业务的风险主要包括( )。
A. 合规风险
B. 操作风险
C. 技术风险
D. 不可抗力风险
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[多项选择]与基金半年度报告相比,基金年度报告需要( )。
A. 提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况
B. 披露内部监察报告
C. 披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况
D. 披露报告期内改聘会计师事务所的情况以及支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限
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[判断题]在我国,开放式基金的直销渠道是基金管理公司。( )
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[多项选择]投资人在申购赎回开放式基金单位时直接承担的费用有( )。
A. 管理费
B. 转换费
C. 申购费
D. 托管费
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[多项选择]开放式基金的申购赎回可以通过( )进行。
A. 直销中心
B. 传真
C. 电话
D. 互联网
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[单项选择]季度报告中,投资组合报告所披露的主要内容不包括( )。
A. 基金资产组合
B. 按行业分类的股票投资组合
C. 按券种分类的债券投资组合
D. 前10名债券明细
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[单项选择]股票型基金的持股集中度通常只统计( )。
A. 前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重
B. 前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重
C. 前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重
D. 前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重
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[多项选择]关于基金销售适用性中的审慎调查,其内容应包括( )。
A. 基金代销机构选择代销产品时,应当对基金管理人进行审慎调查
B. 基金代销机构选择代销产品时,应当对基金托管人进行审慎调查
C. 基金管理人在选择基金代销机构时,应对基金代销机构进行审慎调查
D. 基金管理人在选择基金代销机构时,应对基金份额持有人进行审慎调查
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[单项选择]基金销售适用性的( )要求基金销售机构应当将基金销售适用性作为公司内部控制的组成部分,将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节,对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并作出评价。
A. 投资人利益优先原则
B. 全面性原则
C. 客观性原则
D. 及时性原则
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[判断题]信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。( )
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[多项选择]我国基金销售监管的原则有( )。
A. 依法监管原则
B. 监管与自律并重原则
C. 监管的连续性和有效性原则
D. 审慎监管原则
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[多项选择]可转换公司债券的双重选择权特征是指( )。
A. 投资者可自行选择是否转股
B. 发行人可自行选择是否修正利率
C. 投资者可自行选择是否修正转股价
D. 发行人拥有是否实施赎回条款的选择权
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[判断题]基金管理人、基金代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于20年。( )
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[判断题]基金募集申请获得中国证监会核准前,基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务,不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。( )
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[单项选择]下列基金销售人员的客户服务中,属于售前服务内容的是( )。
A. 开展投资者风险教育,介绍基金投资的风险及化解风险的办法
B. 为客户提供投资咨询建议,推介符合适用性原则的基金
C. 协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
D. 向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法
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[多项选择]关于基金登记机构的职责,下列说法正确的有( )。
A. 负责基金份额的登记工作
B. 承担与基金份额登记有关的资金清算业务
C. 承担与基金份额登记有关的资金交收业务
D. 承担与基金份额登记有关的份额存管业务
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[多项选择]在制定基金销售业务基本规程时,基金销售机构应注意以下( )规范。
A. 基金销售重要业务环节应实施有效复核,确保重要环节业务操作的准确性
B. 建立科学的基金产品评价体系,审慎选择所销售的基金产品
C. 所选择的合作服务提供商应符合监管部门的资质要求
D. 建立完善的交易记录制度,保持申请资料原始记录和系统记录一致
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[单项选择]《证券投资基金托管资格管理办法》要求托管人最近( )个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
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[单项选择]国内第一只上市开放式基金(LOF)是( )基金。
A. 国投瑞银瑞福
B. 南方避险增值
C. 南方积极配置
D. 招商安泰系列
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[多项选择]对基金经理投资理念的考察要点有( )。
A. 基金经理持股集中度情况
B. 基金经理投资哲学
C. 基金经理投资方法论
D. 基金经理投资策略
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[单项选择]下列各项,不能体现《证券投资基金销售适用性指导意见》核心思想的是( )。
A. 审慎研究
B. 基金的风险评价
C. 基金销售适用性的实施保障
D. 基金投资人的风险承受能力调查和评价
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[多项选择]在投资组合报告中,货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有( )。
A. 偏离度绝对值在0.25%~0.5%间的次数
B. 偏离度的最高值
C. 偏离度的最低值
D. 偏离度绝对值的简单平均值
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[单项选择]如果基金募集失败,那么基金管理人应在基金募集期限届满后( )日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息。
A. 7
B. 10
C. 15
D. 30
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[单项选择]在下列客户服务方式中,基金销售机构通常用于定期或不定期地向客户传达专业信息和传输投资理念的是( )。
A. 互联网的应用
B. “一对一”专人服务
C. 讲座、推介会和座谈会
D. 媒体和宣传手册的应用
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[单项选择]债券是证明( )关系的凭证。
A. 产权
B. 委托代理
C. 债权债务
D. 所有权
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[单项选择]( )于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》,为资本市场新一轮改革和发展奠定了基础。
A. 国务院
B. 中国证监会
C. 国家发展和改革委员会
D. 中国证券业协会
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[单项选择]对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是( )具备的功能。
A. 前台业务系统
B. 自助式前台系统
C. 后台管理系统
D. 信息管理平台应用系统的支持系统
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[单项选择]我国现行的、首次公开发行股票的定价方式是( )。
A. 询价方式
B. 协商定价方式
C. 上网竞价方式
D. 市价折扣方式
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[多项选择]下列关于证券投资基金的说法,正确的有( )。
A. 是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式
B. 是一种直接投资工具
C. 基金投资者是基金资产的所有者
D. 基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
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[单项选择]关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的上市交易规则,下列说法错误的是( )。
A. 上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值
B. 实行价格涨跌幅限制,涨跌幅设置为10%,从上市首日开始实行
C. 买入申报数量为100份及其整数倍,不足100份的部分可以卖出
D. 基金申报价格最小变动单位为0.01元
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[单项选择]份额净值保持在1元人民币不变的是( )。
A. 股票基金
B. 债券基金
C. 混合基金
D. 货币市场基金
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[多项选择]在新基金募集过程中,基金销售机构大多通过( )等方式,组织基金经理与投资者交流,帮助投资者增进对基金产品的理解。
A. 产品推介会
B. 发放宣传手册
C. 电视广告
D. 报刊
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[判断题]《证券投资基金评价业务管理暂行办法》中所指的基金评价包括对基金的分析研究及投资咨询等内容。( )
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[单项选择]基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订( ),明确双方的权利和义务。
A. 书面代销协议
B. 书面合作协议
C. 书面交易协议
D. 书面委托协议
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[单项选择]开放式基金发生巨额赎回并采取部分延期赎回时,转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权,并将以( )为基准计算赎回金额。
A. 上一个开放日的基金份额净值
B. 上一个开放日的基金份额总值
C. 下一个开放日的基金份额净值
D. 下一个开放日的基金份额总值
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[单项选择]股票的市场价格由股票的价值决定,但同时受许多其他因素的影响,其中最直接的影响因素是( )。
A. 供求关系
B. 每股净资产
C. 公司人员结构
D. 公司组织形式
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[多项选择]封闭式基金份额上市交易应符合条件的有( )。
A. 基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B. 基金合同期限为5年以上
C. 基金募集金额不低于5亿元人民币
D. 基金份额持有人不少于1000人
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[单项选择]指数型基金当日买入的股票未按指数要求的收盘价成交,由此产生的跟踪误差属于( )。
A. 仓位型跟踪误差
B. 结构型跟踪误差
C. 交易型跟踪误差
D. 费用型跟踪误差
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[多项选择]投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映,下列有关特征分类的说法,正确的有( )。
A. 稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定,不愿意承受投资波动对心理的煎熬,追求稳定
B. 积极型投资者有较高的风险承受能力,专注于投资的长期增值,并愿意为此承受较大的风险
C. 风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的
D. 投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型
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[判断题]封闭式基金存续期满后可以不终止。( )
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[判断题]理财经理在执业过程中,应当向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。( )
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[单项选择]我国基金业正处在发展壮大的初期,基金监管应遵循( )原则,以避免出现大起大落的情形,影响基金业的正常发展。
A. 连续性
B. 有效性
C. 审慎性
D. 公平性
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[多项选择]关于证券发行市场,下列说法正确的有( )。
A. 证券发行市场通常有固定场所
B. 证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场
C. 证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券咨询机构组成
D. 证券发行人是资金的需求者和证券的供应者,证券投资者是资金的供应者和证券的需求者
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[多项选择]保守型投资者的首要投资目标有( )。
A. 保护本金不受损失
B. 投资的长期增值
C. 保持资产的流动性
D. 保证收益的增长性
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[多项选择]目前,披露上市交易公告书的基金品种主要有( )。
A. LOF
B. 封闭式基金
C. ETF
D. 一般的开放式基金
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[单项选择]《证券投资基金销售管理办法》第十二条对专业基金销售机构申请基金代销业务资格进行了规定,指出除具备本办法第九条第(三)项至第(七)项、第十条第(三)项和第(四)项以及第十一条第(一)项和第(二)项规定的条件外,还应当具备其他条件。关于这些条件,下列说法错误的是( )。
A. 有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围
B. 主要出资人是依法设立的持续经营2个以上完整会计年度的法人,注册资本不低于5000万元人民币,财务状况良好,运作规范稳定,最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
C. 取得基金从业资格的人员不少于30人,且不低于员工人数的1/2
D. 中国证监会规定的其他条件
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[单项选择]根据投资目标的不同,基金可以分为( )。
A. 契约型基金与公司型基金
B. 增长型基金、收入型基金和平衡型基金
C. 主动型基金和被动(指数)型基金
D. 系列基金和基金中的基金
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[单项选择]目前,我国股票型基金的认购费率通常为( )。
A. 0
B. 1%以下
C. 1%-1.5%左右
D. 1%~2.5%左右
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[多项选择]下列有关股票风险性的表述,正确的有( )。
A. 股票的风险性和收益性是彼此独立的
B. 股票的风险性和收益性是并存的
C. 股东能否获得预期的股息红利收益,与公司的盈利情况无关
D. 股东能否获得预期的股息红利收益,主要取决于公司的盈利情况
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[多项选择]我国基金信息披露制度体系可分为( )等层次。
A. 国家法律
B. 部门规章
C. 规范性文件
D. 自律性规则
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[判断题]证券市场是风险的直接交换场所。( )
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[单项选择]下列各项中,属于影响投资者决策的内在因素的是( )。
A. 个人成长的文化背景
B. 社会阶层
C. 社会地位
D. 风险承受能力
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[单项选择]因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略,由此引发的风险是( )。
A. 投资管理风险
B. 通货膨胀风险
C. 职业道德风险
D. 公司治理风险
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[单项选择]我国《公司法》规定,股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为( )。
A. 记名股票或无记名股票
B. 无记名股票
C. 记名股票
D. 优先股票
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[单项选择]确定基金销售目标市场时,( )可以让营销工作深入渗透某个或某几个细分市场,把有限的资源集中利用并在有限市场中建立专业知名度。
A. 无差异目标市场策略
B. 差异性目标市场策略
C. 集中性目标市场策略
D. 组合性目标市场策略
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[单项选择]从性质上看,可以将ETF联接基金看作是一种指数型的( )。
A. 保本基金
B. 系列基金
C. 分级基金
D. 基金中的基金
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[单项选择]封闭式基金一般( )资产净值和份额净值。
A. 每日公告1次
B. 每周公告1次
C. 每月公告1次
D. 每周公告2次
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[单项选择]下列关于基金管理费的说法,错误的是( )。
A. 基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用
B. 基金规模越大,基金管理费率越高
C. 基金风险程度越高,基金管理费率越高
D. 我国债券型基金的管理费率一般低于股票型基金
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[单项选择]以下不属于证券市场监管原则的是( )。
A. “三公”原则
B. 依法监管原则
C. 保护证券发行者原则
D. 监督与自律相结合的原则
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[多项选择]基金销售人员在向投资者推介基金时,应禁止( )的行为。
A. 诋毁其他基金销售机构
B. 接受投资者全权委托
C. 违规向他人提供基金未公开的信息
D. 账外暗中给予他人财物或利益
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[单项选择]( )的目标是保证并提高客户对销售机构产品和服务的满意度,维护销售机构与客户关系的稳定和发展。
A. 客户调查
B. 客户追踪
C. 业务跟进
D. 加强沟通
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[单项选择]中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展( )业务。
A. 公开市场操作
B. 套期保值
C. 营利性
D. 投融资
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[单项选择]基金定期报告中需要进行审计的是( )。
A. 基金年度报告
B. 基金季度报告和半年度报告
C. 基金半年度报告和年度报告
D. 基金季度报告、半年度报告和年度报告
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[单项选择]基金年度报告一般在会计年度结束后( )日内经过审计后予以公告。
A. 30
B. 45
C. 60
D. 90
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[多项选择]根据《证券投资基金会计核算业务指引》,基金的会计核算对象包括( )的核算。
A. 资产类
B. 负债类
C. 资产负债共同类
D. 所有者权益类和损益类
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[单项选择]基金市场参与主体中,( )在整个基金的运作中起核心作用。
A. 基金份额持有人
B. 基金管理人
C. 基金托管人
D. 基金市场服务机构
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[单项选择]基金信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于( )。
A. 重大遗漏
B. 虚假记载
C. 不当竞争
D. 误导性陈述