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[单项选择]理财规划师在与客户会谈之前应当准备所需的介绍性资料，这些资料不包括( )。
A. 所在机构的宣传和介绍材料
B. 所在机构的营业执照副本复印件
C. 理财规划师个人身份证明材料
D. 理财规划师理财方案样本
[单项选择]在与客户会谈之前，理财规划师需要事先通知客户准备和理财规划相关的财务资料，通常这些材料不包括( )。
A. 股票或债券相关凭证
B. 对账单
C. 证券账户的开户记录
D. 纳税凭证
[单项选择]在与客户进行会谈之前，理财规划师打电话与客户预约时提醒客户携带的相关资料中不包括（）。
A. 个人的记账记录、对账单
B. 股票或债券相关凭证
C. 保险单
D. 重要的证件、单据的原件
[单项选择]除一些特殊情况外，金融理财师不应当在没有客户许可的情况下披露客户的机密信息，这些特殊情况不包括( )。
A. 按照法律要求或者司法程序要求提供时
B. 应客户熟人的要求
C. 针对CFP执业者不当作为的指控进行辩护
D. 金融理财师与客户之间产生民事纠纷需要披露
[单项选择]理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容（）。
A. 客户办理理财产品的流程
B. 客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容
C. 商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等
D. 客户向商业银行投诉的方式和程序
E. 以上都对
[单项选择]如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产，理财规划师不应当( )。
A. 超出客户的授权随意处置客户的财产
B. 将客户的财产与自己或所在机构的财产区分清楚
C. 对于客户之间的财产，保持完整的记录，以便区分
D. 在客户要求退回或移交财产的情况下，理财规划师应按照相关授权文件或相关法律的规定，及时移交客户委托保管或处理
[单项选择]理财规划师在与客户进行会谈时，首先要做的是( )。
A. 向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
B. 收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
C. 引导客户编制月(年)度的收入支出表
D. 确定现金及现金等价物的额度
[单项选择]理财规划师实施理财方案应取得客户授权，同时客户还应出具一份客户申明，其内容不包括（）。
A. 关于理财规划师资质的声明
B. 关于客户许可的声明
C. 关于实施效果的声明
D. 关于预期收益率的声明
[单项选择]在制定退休规划之前，金融理财师应当对客户进行家庭养老风险测试，必须测试的项目是（ ）。
①．人均养老储蓄 ②．人均老年住房
③．人均就业状况 ④．人均医疗保险
⑤．有无遗产要求
A. ①
B. ①、②、④
C. ②、③、④、⑤
D. ①、②、③、④、⑤
[单项选择]在贷款发放之前，应当落实的条件不包括( )。
A. 确认借款人首付款已全额支付到位
B. 确认有关的贷款台账已经建立
C. 确认有关的保险手续已经办理完毕
D. 保证人在银行存入一定期限的还本付息额的保证金
[单项选择]客户满意度调查应当注意的问题不包括( )。
A. 全员重视
B. 目标明确
C. 持续改进
D. 协同运作
[单项选择]理财规划师在与客户进行会谈时，“第四步”要做的是( )。
A. 财规划师首先应该向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
B. 收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
C. 根据收集到的信息，引导客户编制月(年)度的收入支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况
D. 确定现金及现金等价物的额度
[单项选择]下面选项不包括在个人理财的客户关系维护中的是( )。
A. 引导客户的需求
B. 客户价值分析
C. 客户信息收集
D. 引导新的金融产品消费
[单项选择]切题会谈的作用不包括（）
A. 收集资料
B. 满足患者需求
C. 及时完成记录
D. 解决健康问题
E. 促进健康
[判断题]客户所表达的语言并不包括客户所有的信息，从业人员还应当学会察言观色。
