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[单项选择]理财规划师关注的技巧可以用SOLER表示，其中O表示( )。
A. 保持适当的距离
B. 采取一种开放的姿势
C. 向客户倾斜
D. 保持眼神的交流
[单项选择]理财规划师关注的技巧可以用SOLER表示，其中S表示( )。
A. (A) 保持适当的距离
B. (B) 采取一种开放的姿势
C. (C) 向客户倾斜
D. (D) 保持眼神的交流
[单项选择]个人理财业务中客户委托商业银行理财，实质就是商业银行代理客户理财，客户和商业银行之间是( )关系。
A. 法定代理
B. 指定代理
C. 委托代理
D. 存款合同
[单项选择]作为客户财富管家的理财规划师，不仅要关注客户财富的增减和现金流的出入，还要涉及客户的职业及其发展问题。职业规划是一切理财规划的基础。下列不属于职业规划涉及范围的是( )。
A. 职业定位
B. 退休计划
C. 职业成长
D. 资产投资
[单项选择]作为理财的一般原则，理财规划师需要让客户明白，现金规划应遵循的一个原则是：短期需求可以用手头的( )来满足，而预期的或将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者( )来满足。
A. 活期存款：短期融资工具
B. 现金；短期融资工具
C. 活期存款；货币基金
D. 现金；短期投、融资工具
[不定项选择]在关注客户和倾听的过程中，理财规划师做出的反应合适的是（）。
A. 无须语言，只要微笑或者点头就可以表示理解和赞同，客气地鼓励客户继续说下去
B. 转述
C. 客户说不清楚的时候，理财规划师可以问他一些问题，让他换一种说法，帮助理清思路，顺畅地表达出来
D. 理财规划师也可以谈自己对问题的看法，不完全顺着客户的意思
[单项选择]在建立客户关系的过程中，理财规划师的沟通技巧中正确的是( )。
A. 建立客户的方式是单一的
B. 要懂得运用各种非语言的沟通技巧
C. 在与客户交谈时要尽量避免使用专业化的语言
D. 涉及投资回报率等财务指标方面，应该给出确定的承诺让客户放心
[单项选择]金融理财是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。金融理财的核心目标是( )。
A. 投资收益最大化
B. 个人一生效用的最大化
C. 个人资产分配合理化
D. 财产的保值和升值
[单项选择]某客户对理财规划师欲为其提供投资规划表示不理解，认为完全可以自己在证券市场上进行操作获益，该理财规划师对其进行了细致的解释。投资与投资规划的关系正确的是( )。
A. 投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标
B. 投资规划更强调创造收益，而投资更强调实现目标
C. 投资规划技术性强，投资程序性强
D. 投资与投资规划其实没有区别
[单项选择]理财规划师在为客户做投资规划建议时，应当明确一些基本的投资常识和分析方法与工具，其中系统性风险可以用（ ）来衡量
A. 贝塔系数
B. 相关系数
C. 收益率的标准差
D. 收益率的方差
[单项选择]具有不同理财价值观的客户其理财目标也不同，购房型的客户的理财目标是( )。
A. 退休规划
B. 目前消费
C. 购房规划
D. 教育金规划
[单项选择]理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来自行管理和运用资金所产生的收益和风险由( )承担。
A. 客户
B. 银行
C. 银行与客户协商
D. 银行与客户共同
[单项选择]如果客户现金结余较高，完全可以用每年结余的部分资金进行投资以满足当前的投资收益率，合理的理财建议为：( )。
A. (A) 定期定额投资，全部投资小盘股票基金
B. (B) 定期定额投资，全部投资长期债券基金
C. (C) 定期定额投资，选择1～2只管理良好的平衡型基金
D. (D) 全部投资于股票，以期获得高收益
[单项选择]理财规划师为客户制定的投资规划方案是否适合客户的实际情况，关键取决于理财规划师是否对客户信息和客户的期望目标有充分的了解，而充分了解客户的（）是制定投资规划方案的关键。
A. 风险偏好
B. 资产状况
C. 负债状况
D. 财务信息和非财务信息
[单项选择]理财规划师为客户制订的投资规划方案是否适合客户的实际情况，关键取决于理财规划师是否对客户信息和客户的期望目标有充分的了解，而充分了解客户的( )是制订投资规划方案的关键。
A. 风险偏好
B. 资产状况
C. 负债状况
D. 财务信息和非财务信息
[单项选择]理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金，所产生的收益和风险由（ ）承担。
A. 客户
B. 银行
C. 银行与客户协商
D. 银行与客户共同
