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[单项选择]股指期货开户以来受到了社会的广泛关注，小李也很心动，但助理理财师提醒小李除了金融衍生品的一般性风险外，由于标的物自身的特点和合约设计过程中的特殊性，股指期货还具有一些特有的风险，以下选项中（ ）不属于股指期货的特有风险．
A. 信用风险
B. 基差风险
C. 标的物风险
D. 合约品种差异造成的风险
[多项选择]金融理财师不应向( )推介高风险投资产品。
A. 老人
B. 风险承受能力强的客户
C. 风险承受能力弱的客户
D. 风险认知能力弱的客户
E. VIP客户
[单项选择]在制定退休规划之前，金融理财师应当对客户进行家庭养老风险测试，必须测试的项目是（ ）。
①．人均养老储蓄 ②．人均老年住房
③．人均就业状况 ④．人均医疗保险
⑤．有无遗产要求
A. ①
B. ①、②、④
C. ②、③、④、⑤
D. ①、②、③、④、⑤
[单项选择]根据《金融理财师纪律处分办法》，无法恢复金融理财师资格的处分种类是（）。
A. 公开警告
B. 暂停认证资格
C. 撤销认证资格
D. 非公开的书面警告信
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，下列关于在个人理财规划方案的执行与监督过程中，金融理财师应履行义务的描述，正确的是：（ ）
A. 在向客户提交个人理财规划方案后，金融理财师必须协助客户执行该方案。
B. 如果客户委托金融理财师执行该方案，应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议。
C. 为了更好的为客户服务，金融理财师可与其他人员共享客户信息。
D. 金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中，帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务。
[单项选择]澳大利亚籍客户张女士向金融理财师咨询澳大利亚超级年金计划的相关问题，以下是金融理财师对澳大利亚超级年金的解释，其中正确的是（ ）。
①．《超级年金法》规定雇主按照员工工资的4%缴纳养老储蓄金
②．65 岁以上者领取年金可以免税
③．根据信托原理委托专业机构管理养老基金
④．雇主被强制参加超级年金计划
⑤．政府采取了延期纳税政策来促进计划发展
A. ①、③、⑤
B. ①、②
C. ④、⑤
D. ②、③、④
[单项选择]客户王先生向他的金融理财师咨询股权、债权投资哪些可以享受税收优惠，金融理财师的下列回答中，正确的是（ ）。
①．国债利息可以免税
②．企业债券利息可以免税
③．国家发行的金融债券利息可以免税
④．股票投资的股息收入暂免征税
A. ①、③
B. ①、②、③
C. ①、②
D. ②、④
[单项选择]在金融理财中，金融理财师为客户提出配置资产建议时，首先应当考虑的是( )。
A. 国债、政府债券
B. 蓝筹股
C. 实业投资
D. 金融衍生品
[单项选择]理财师按照《金融理财师执业操作准则》的规定，执业操作包括几个重要的步骤，正确的流程是( )。
A. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
B. 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案
C. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案
D. 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
[多项选择]金融理财师的涉税业务包括( )。
A. 人生理财
B. 金融投资理财
C. 保险理财
D. 财产继承理财
E. 不动产理财
[多项选择]金融理财师提供服务时，不得( )。
A. 以盗窃、利诱、胁迫或者其他不正当手段获取权利人的商业秘密
B. 披露、使用或者允许他人使用以前项手段获取权利人的商业秘密
C. 以合同的方式获得权利人的商业秘密
D. 违反约定或者违反权利人有关保守商业秘密的要求，披露、使用或者允许他人使用其所掌握的商业秘密
E. 以授权的方式获得权利人的商业秘密
[单项选择]金融理财师对客户的理财价值观应采取的态度为：（）。
A. 扭转客户的价值观，使其与金融理财师认为正确的价值观相同
B. 告知客户在坚持极端价值观下有可能付出的代价
C. 不为与自己价值观不同的客户提供服务
D. 每个理财目标都很重要，不需考虑客户的理财价值观
[多项选择]金融理财师应具备的基础知识包括( )。
A. 生活家庭基础知识
B. 金钱教育基础知识
C. 经济金融基础知识
D. 法律法规基础知识
E. 业务流程和操作的基础知识
[多项选择]以下属于金融理财师基本职能的是( )。
A. 确保家庭财务规划具有安全性
B. 为客户资产提供保值和增值服务
C. 金融理财产品的创新、推广与销售
D. 面向客户普及金融理财知识
E. 提供全方位的理财建议
[多项选择]金融理财师的综合服务内容主要包括( )。
A. 人生设计
B. 金钱计划
C. 人生计划
D. 理财目标
E. 资产保全
[单项选择]金融理财师张先生经过分析了解到，市场组合的风险（以标准差计算）为10%，市场组合的收益率是12%；证券A 与市场组合收益率的协方差为0.01，统计显示证券A的α 系数为4%，则证券A 的预期收益率将达到（ ）。
A. 16.00%
B. 8.00%
C. 无法判断
D. 5.60%
[单项选择]针对当前社会上出现的大规模抢购“基金”的情况，金融理财师对客户最需要进行的是( )。
A. 保险理财规划与风险管理
B. 不动产理财规划
C. 现金规划
D. 金融资产理财规划
E. 个人理财规划
[单项选择]金融理财师在做“税务理财”时最容易跟注册税务师业务发生抵触的领域是“税务代理”，尤其是其中的( )。
A. 税务登记
B. 纳税申报
C. 缴纳税款
D. 税务咨询
[单项选择]金融理财师在做“税务理财”时最容易与注册税务师业务发生抵触的领域是“税务代理”，尤其是其中的( )。
A. 税务登记
B. 纳税申报
C. 缴纳税款
D. 税务咨询
