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[多项选择]金融理财师在提供服务时应该了解的法律内容主要包括( )。
A. 诉讼程序
B. 各类金融产品本身的法律关系
C. 刑法
D. 提供服务时应注意的行为准则
E. 行政法
[单项选择]金融理财服务具有个性化的特点，这要求金融理财师为客户度身定制金融服务菜单，为此金融理财师应着重了解( )等几方面的特点。
Ⅰ．客户收入的稳定性和成长性 Ⅱ．客户的职业
Ⅲ．客户的年龄阶段 Ⅳ．客户的风险偏好
Ⅴ．客户的教育背景
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[多项选择]金融理财师的综合服务内容主要包括( )。
A. 人生设计
B. 金钱计划
C. 人生计划
D. 理财目标
E. 资产保全
[单项选择]金融服务是金融理财师针对客户的综合需求进行的有针对性的服务，是一种全方位、分层次、个性化的规划服务，下列选项中属于金融理财服务内容的有( )。
Ⅰ．现金流量预算和管理
Ⅱ．个人风险管理与保险规划
Ⅲ．投资目标确立与实现
Ⅳ．个人或家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]以下属于金融理财师基本职能的有( )。
Ⅰ．为客户资产提供保值和增值服务
Ⅱ．确保家庭财务规划具有安全性
Ⅲ．金融理财产品的创新、推广与销售
Ⅳ．面向客户普及金融理财知识
Ⅴ．提供全方位的理财建议
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅴ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
[单项选择]制定和实施《金融理财师纪律处分办法》的目的在于( )。
Ⅰ．规范金融理财师执业行为
Ⅱ．保护金融服务消费者的合法权益
Ⅲ．维护金融理财师的行业信誉
Ⅳ．加强金融理财行业自律
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]金融理财师在做“税务理财”时最容易跟注册税务师业务发生抵触的领域是“税务代理”，尤其是其中的( )。
A. 税务登记
B. 纳税申报
C. 缴纳税款
D. 税务咨询
[单项选择]金融理财师在做“税务理财”时最容易与注册税务师业务发生抵触的领域是“税务代理”，尤其是其中的( )。
A. 税务登记
B. 纳税申报
C. 缴纳税款
D. 税务咨询
[单项选择]金融理财师在协助客户王先生做生涯决策时，分析4套可能的理财方案，将王先生要实现的所有理财目标涉及的现金流量一起考虑后，计算出要达成所有理财目标的内部报酬率分别为以下4个比率。其他条件相同时，金融理财师建议客户应优先考虑哪个内部报酬率相对应的方案( )。
A. 6.80%
B. 7.80%
C. 8.80%
D. 9.80%
[单项选择]理财师按照《金融理财师执业操作准则》的规定，执业操作包括几个重要的步骤，正确的流程是( )。
A. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
B. 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案
C. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案
D. 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
[多项选择]金融理财师的涉税业务包括( )。
A. 人生理财
B. 金融投资理财
C. 保险理财
D. 财产继承理财
E. 不动产理财
[单项选择]金融理财师应对( )进行风险提醒。
A. 主动要求了解风险的客户
B. 所有客户
C. 不能承受风险的客户
D. 贵宾客户
[单项选择]金融理财师小李和小张合伙设立了一个理财咨询服务中心，如果小李意外身故，可能发生的资产风险有______。
(1)作为英语教师的妻子很难保证继承丈夫小李在理财咨询服务中心的职位
(2)小李的妻子只能向小张转让小李在理财咨询服务中心的权益，转让价格可能大幅低于净资产
(3)小李的去世可能给理财咨询服务中心的经营带来困难或者会增加财务风险
(4)小张实际掌控理财咨询服务中心的经营，可能转移中心的财产
A. (1)(2)(3)(4)
B. (1)(2)(4)
C. (2)(3)
D. (1)(3)
[多项选择]金融理财师应具备的基础知识包括( )。
A. 生活家庭基础知识
B. 金钱教育基础知识
C. 经济金融基础知识
D. 法律法规基础知识
E. 业务流程和操作的基础知识
[多项选择]以下属于金融理财师基本职能的是( )。
A. 确保家庭财务规划具有安全性
B. 为客户资产提供保值和增值服务
C. 金融理财产品的创新、推广与销售
D. 面向客户普及金融理财知识
E. 提供全方位的理财建议
[多项选择]金融理财师职业道德标准的一般原则包括( )。
A. 保密原则
B. 客观原则
C. 专业原则
D. 公正原则
E. 诚信原则
[单项选择]以下正确说明了中国金融理财标准委员会的理财师执业操作准则的是( )。
A. 执业操作准则只对在个人理财业务中，正积极开展工作的金融理财师生效
B. 执业操作准则的主体总则是用一般通俗易懂的语言明确规定出金融理财师所应遵循的道德规范标准
C. 执业操作准则由四个部分组成：主体、客体、规则和纪律
D. 准则部分目的是为了当发生民事责任纠纷时，可以提供参考
[多项选择]金融理财师不应向( )推介高风险投资产品。
A. 老人
B. 风险承受能力强的客户
C. 风险承受能力弱的客户
D. 风险认知能力弱的客户
E. VIP客户
