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[单项选择]商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划风险。对于 ( )，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”
A. 保证收益型理财计划
B. 非保本浮动收益理财计划
C. 保本浮动收益理财计划
D. 保本固定收益理财计划
[单项选择]采用( )更能准确地反映商业银行操作风险的真实状况。
A. 基本指标法
B. 标准法
C. 内部评级法
D. 高级计量法
[单项选择]证券经纪商向客户提供的《客户须知》用来向客户介绍其应当了解的内容，下列不属于其内容的是( )。
A. 合法的证券公司
B. 投资品种的选择
C. 委托买卖方式的选择
D. 全权委托投资
[单项选择]证券公司应当向客户明确告知（）。
A. 公司的不同产品
B. 公司的业务风险
C. 公司的法定业务范围
D. 公司的服务
[多项选择]证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系，解释期货交易的方式、流程及风险，不得( )。
A. 作获利保证
B. 共担风险
C. 虚假宣传
D. 误导客户
[多项选择]商业银行在向客户销售理财产品前，应按照“了解你的客户”原则，充分了解客户的内容包括( )。
A. 投资经验
B. 风险偏好
C. 财务状况
D. 投资目的
E. 投资数量
[多项选择]证券公司受理向客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好。客户征信调查内容一般应包括( )等。
A. 基本资料
B. 投资经验
C. 诚信记录
D. 还款能力
[单项选择]根据了解客户原则，证券公司在向客户提供特定服务的时候，应当对客户相关情况进行了解，下列选项中不属于证券公司应当了解的内容的是( )。
A. 客户的身份
B. 客户的财产及收入情况
C. 证券投资经验
D. 客户的家庭情况
[单项选择]向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当( )。
A. 对所推荐产品及服务所涉及的法律风险、政策风险及市场风险进行充分提示
B. 为达成交易而隐瞒风险
C. 为达成交易面向客户承诺有超常的收益
D. 对客户提出的收益问题不回答
[多项选择]证券经纪人从事业务未向客户出示证券经纪人证书的，应当承担( )法律责任。
A. 责令改正，给予警告
B. 处以违法所得等值罚款
C. 没有违法所得或者违法所得不足三万元的，处以三万元以下的罚款
D. 情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格
[单项选择]证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载入( )规定的必备条款的融资融券业务合同。
A. 期货交易所
B. 证券交易所
C. 中国证券业协会
D. 中国证监会
[单项选择]对于所在银行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为，银行个人理财业务人员应当( )。
A. 服从所在银行的决定
B. 对媒体公布这一信息
C. 在银行相关报告中予以披露
D. 向上级机构或监管部门反映
[单项选择]营业部在与客户签订______时，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和内容，并将______交由客户签字确认。( )
A. 《证券交易委托代理协议》；《风险揭示书》
B. 《风险揭示书》；《证券交易委托代理协议》
C. 《证券交易委托代理协议》；《客户交易结算资金第三方存管协议》
D. 《证券交易委托代理协议》；《客户交易结算资金第三方存管协议》
[单项选择]对于本行多次向客户做出严重超出监管规定以外承诺的行为，银行业从业人员应当( )。
A. 服从本行的决定
B. 对媒体公布这一信息
C. 告诉竞争对手
D. 向上级机构或监管部门反映
[单项选择]对于本行多次向客户作出严重超出监管规定以外承诺的行为，银行业从业人员应当( )。
A. 服从本行的决定
B. 对媒体公布这一信息
C. 告诉竞争对手
D. 向上级机构或监管部门反映
