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[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
[多项选择]综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调查、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议，综合理财规划建议书的作用体现在( )。
A. 认识当前财务状况
B. 明确现有问题
C. 改进不足之处
D. 指导客户未来财务活动
E. 规范客户日常理财行为
[多项选择]不同于专业职业规划师，理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括：( )。
A. (A) 询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围
B. (B) SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析
C. (C) 写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点，所处环境中的劣势
D. (D) 建议客户列出公司对他的要求和期望
E. (E) 区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异
[多项选择]一般来讲,理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应当遵循( )原则
A. 通观全盘，整体规划
B. 不同类型家庭应制定不同理财规划核心策略
C. 建立现金保障
D. 风险管理优于追求收益
E. 开源与节流并举
[多项选择]理财规划师为客户制订理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有( )。
A. 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都做出确切的预测
B. 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况
C. 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测
D. 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
E. 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
[多项选择]理财规划是一个需要较高专业背景并具有综合能力的行业，作为一名合格的理财规划师，在对客户进行理财规划的过程中，必须要注意遵循一定的原则( )。
A. (A) 通观全盘、整体规划原则
B. (B) 建立现金保障原则
C. (C) 追求收益优先原则
D. (D) 消费、投资与收入相匹配原则
E. (E) 节流重于开源原则
[多项选择]在做客户教育需求分析时，理财规划师应明确( )。
A. 客户希望子女上什么类型的大等
B. 客户子女目前的年龄是多少
C. 设定一个通货膨胀率
D. 预计通货膨胀率计算所需要的最终的费用
[多项选择]理财规划师在对客户判断性信息进行归纳和整理的时候，需要用到客户的投资需求与目标表格，该表格包含的内容有（）。
A. 反映客户的投资现金准备
B. 综合投资需求
C. 证券、基金、保险、国债等各项投资需求以及期望达到、保持或者需要的数量或比率
D. 但不需要对各项的重要性进行描述
[多项选择]取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务，防止不必要的法律争端，理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权。客户在签署授权书后，应出具一份关于方案实施的声明，该声明应该包括( )。
A. 关于理财规划师资质的声明
B. 关于客户许可的声明
C. 关于实施效果的声明
D. 信息真实准确没有重大遗漏
E. 其他双方认为应当声明的事项
[多项选择]宏观经济信息主要是指与理财规划服务相关的宏观经济数据。理财规划师提供的理财建议与客户所处的宏观经济环境有着密切的联系。一般来说，影响理财规划师工作的宏观经济信息主要包括( )。
A. 国内生产总值
B. 失业率
C. 汇率和利率变化
D. 税收制度
[多项选择]理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括( )。
A. 询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围
B. SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析
C. 写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点，所处环境中的劣势
D. 建议客户列出公司对他的要求和期望
E. 区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异
[多项选择]理财规划师在进行理财规划时要根据客户家庭类型不同选择不同的核心策略，一般而言基本的家庭模型有三种，即（ ）。
A. 青年家庭
B. 中年家庭
C. 老年家庭
D. 壮年家庭
E. 单亲家庭
[多项选择]下列哪几项是理财规划师对客户进行理财规划的过程中必须要注意遵循的原则( )。
A. 通观全盘、整体规划原则
B. 建立现金保障原则
C. 追求收益优先原则
D. 消费、投资与收入相匹配原则
E. 节流重于开源原则
[单项选择]理财规划师为客户提供理财规划服务属于（）行为。
A. 委托代理
B. 法定代理
C. 指定代理
D. 无因代理
