更多"某公司经理赵明，今年55岁，已经参加了社会医疗保险。那么作为理财师，应"的相关试题:
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，对金融理财师执行个人理财规划方案的过程中选择金融产品和服务的原则，表述错误的是（）。
（1）应选择与客户生活的和财务的目标、需求及其实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务
（2）应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择能满足客户资产最大化的金融产品和服务
（3）不同的金融理财师应该选择相同的金融产品和服务，以合理地满足客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序，并使理财服务标准化
（4）金融理财师应使客户和所属机构的利益相一致
A. （1）（2）（3）
B. （1）（4）
C. （2）（3）（4）
D. （1）（2）（4）
[单项选择]澳大利亚籍客户张女士向金融理财师咨询澳大利亚超级年金计划的相关问题，以下是金融理财师对澳大利亚超级年金的解释，其中正确的是（）。 ①．《超级年金法》规定雇主按照员工工资的4%缴纳养老储蓄金 ②．65岁以上者领取年金可以免税 ③．根据信托原理委托专业机构管理养老基金 ④．雇主被强制参加超级年金计划 ⑤．政府采取了延期纳税政策来促进计划发展
A. ①、③、⑤
B. ①、②
C. ④、⑤
D. ②、③、④
[单项选择]制定和实施《金融理财师纪律处分办法》的目的在于( )。 Ⅰ．规范金融理财师执业行为 Ⅱ．保护金融服务消费者的合法权益 Ⅲ．维护金融理财师的行业信誉 Ⅳ．加强金融理财行业自律
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。
A. 解决财务问题的条件和方法
B. 了解、收集客户相关信息的必要性
C. 如实告知客户自己的能力范围
D. 风险和收益的范围大小
[单项选择]《金融理财师职业道德准则》要求金融理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响，从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断，公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突，这是哪项基本原则的要求( )。
A. 客观公正
B. 专业精神
C. 正直诚信
D. 恪尽职守
[单项选择]张先生今年40岁，经过理财师测算其养老金供给和养老金需求，发现存在养老金赤字，理财师可以提出的弥补养老金赤字的理财建议有（）。 （1）采取更为积极的投资策略 （2）减少当期消费，增加储蓄 （3）提前退休 （4）延迟退休
A. （1）（2）
B. （1）（2）（4）
C. （1）（3）
D. （2）（3）（4）
[多项选择]在理财师实际工作中，常常会有许多外在因素和内在因素影响着理财师的时间管理行为。外在因素一般包括（）。
A. 事必躬亲
B. 危机应付
C. 不速之客
D. 沟通不良
E. 文件繁多
[判断题]理财师应通过改变客户的理财价值观，使其在正确的价值观下进行理财。（）
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，关于金融理财师的利益披露的表述，正确的是（）。
（1）签约后、合同结束前出现利益冲突，应及时向客户及有关人员披露详细情况
（2）对于金融产品提供方给金融理财师的奖励方案，金融理财师可被豁免披露义务
（3）金融理财师为执行个人理财规划方案须将客户推荐给其他专业人员时，必须向客户说明原因和理由，但不必向客户披露与其他相关专业人员的利益关系
（4）向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，确保该交易对客户是公平的
A. （1）（2）（3）（4）
B. （1）（3）
C. （2）（3）
D. （1）（4）
[判断题]理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的理财目标。( )
[单项选择]如果客户和理财师就理财服务合同发生争端，应尽量通过（）方式解决。
A. 协商
B. 调解
C. 诉讼
D. 仲裁
[多项选择]下列（）属于理财师的职业特征。
A. 顾问性
B. 专业性
C. 综合性
D. 规范性
E. 动态性
[单项选择]以下正确说明了中国金融理财标准委员会的理财师执业操作准则的是( )。
A. 执业操作准则只对在个人理财业务中，正积极开展工作的金融理财师生效
B. 执业操作准则的主体总则是用一般通俗易懂的语言明确规定出金融理财师所应遵循的道德规范标准
C. 执业操作准则由四个部分组成：主体、客体、规则和纪律
D. 准则部分目的是为了当发生民事责任纠纷时，可以提供参考
[单项选择]金融理财师在做“税务理财”时最容易与注册税务师业务发生抵触的领域是“税务代理”，尤其是其中的（）。
A. 税务登记
B. 纳税申报
C. 缴纳税款
D. 税务咨询
[单项选择]理财规划中的第四个步骤是制定并向客户提交理财方案。当理财师在准备财务建议时，下列选项中，( )不属于理财师在第四步骤必须执行的规则。
A. 计算数据必须核实及复查
B. 理财师必须容许其他的专业人士直接向客户表达他们的建议
C. 当向客户推荐一个具体的保险或投资产品时，必须提供给客户相关适用的申请表格和全面的说明资料，但给客户的投资声明书可以推迟在下一次会面时再㈩示
D. 推荐专业人士应坚持胜任的原则
[单项选择]理财师开展工作最关键的环节是（）。
A. 了解客户、精准把脉其需求
B. 明确理财目标，做好服务
C. 了解市场竞争机制
D. 满足客户需求
[多项选择]人寿保险是理财规划的重要内容，对于理财师而言，规划人寿保险的哲学基础是（）。
A. 利益最大化理论
B. 人力资本
C. 人生财富理论
D. 最优配置理论
E. 生命价值理论
