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[填空题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指（）。
[单项选择]以下不属于可疑交易报告标准的是（）。
A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
[单项选择]对于可疑交易标准“自然人客户短期内频繁收取法人其他组织的汇款”，“短期”含义是指（）。
A. 2个工作日以内（含）
B. 5个工作日以内（含）
C. 10个工作日以内（含）
D. 15个工作日以内（含）
[多项选择]关注外汇交易频繁的（），查看自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，需做客户身份的重新识别。
A. 非居民个人
B. 境外个人
C. 个体工商户
D. 个人独资企业
[单项选择]对可疑交易标准进行明确规定的是（）
A. 《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）
B. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）
C. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）
D. 《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）
[单项选择]对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构不必同时报送大额交易和可疑交易。
A. 正确
B. 错误
[多项选择]各分支机构及相关人员要遵循（），在办理业务中了解客户，对涉及的大额交易和可疑交易进行识别和报送，并严格履行保存交易记录等反洗钱义务，与行政执法机构及司法机关全面合作开展反洗钱工作。
A. 合理原则；
B. 合法审慎原则；
C. 效益最大化；
D. 原则保密原则
[判断题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。
[单项选择]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指（）。
A. 交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上
B. 交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上
C. 交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上
D. 交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
[简答题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”的含义是什么？
[单项选择]对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
A. 正确
B. 错误
[单项选择]根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，‚频繁‛系指交易行为营业日每天发生（）以上，或者营业日每天发生持续（）以上.
A. 3次、3天，
B. 3次、2天，
C. 3次、5天，
D. 2次、3天。
[判断题]反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。
[单项选择]邮政储蓄机构在进行客户身份识别时，发现可疑行为应及时向当地人行、上级行报送可疑交易。
A. 正确
B. 错误
[判断题]对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。
[单项选择]预警是指符合一种大额或可疑交易标准的某一客户及其交易信息，具体表现为（）和预警交易信息。
A. 预警主体信息
B. 预警客户信息
C. 预警信息
[单项选择]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的频繁交易行为是指营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生且持续3天以上。
A. 正确
B. 错误
[单项选择]对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可选择提交大额交易报告或可疑交易报告中一项即可。
A. 正确
B. 错误
[多项选择]我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体（）
A. 金融机构
B. 特定非金融机构
C. 完全符合金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求
D. 与金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求并不完全一致
E. 需要进一步扩展
