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[单项选择]理财顾问服务有一定程序，一般来说，商业银行做理财顾问业务的第一步是（）。
A. 客户风险分析
B. 收集客户资料
C. 客户财务分析
D. 确定财务目标
[多项选择]理财顾问业务的内容包括（）。
A. 投资品推介
B. 财务策划
C. 投资建议
D. 储蓄品推介
E. 信贷产品介绍
[单项选择]购买理财产品属于理财顾问业务流程中（）步骤的内容。
A. 实施计划
B. 绩效评估
C. 财务分析
D. 财务规划
[单项选择]理财顾问业务的第一步是( )。
A. 确定客户财务目标
B. 资产管理目标分析
C. 风险分析
D. 基本资料收集
[单项选择]下列商业银行的理财顾问服务环节，顺序在“建立投资组合”之后的是( )。
A. 风险分析
B. 资产管理目标分析
C. 客户资产评估
D. 绩效评估
[多项选择]下列属于国内理财顾问业务流程的有（）。
A. 收集客户信息
B. 为客户建立投资组合
C. 为客户进行财务规划
D. 客户财务目标分析与确认
E. 绩效评估
[单项选择]下列商业银行的理财顾问服务环节中，顺序排在“基础规划”之后的是（）。
A. 客户资产评估
B. 资产管理目标分析
C. 风险分析
D. 实施计划
[单项选择]下列商业银行的理财顾问服务环节中，顺序排在“财务规划”之后的是（）。
A. 客户资产评估
B. 资产现状分析
C. 风险分析
D. 建立投资组合
[判断题]在理财顾问业务中，根据工作的侧重点不同，个人理财业务人员可以区分为财经经理和关系经理。财经经理侧重于为客户提供财务分析、理财计划与投资建议；关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销。( )
[单项选择]对开展理财顾问业务而言，客户的重要非财务信息是( )。
A. 资产和负债
B. 收入与支出
C. 房地产升值预期
D. 客户风险厌恶系数
[单项选择]对开展理财顾问业务而言，属于客户重要非财务信息的是（）。
A. 资产和负债
B. 收入与支出
C. 房地产升值现值
D. 客户风险厌恶系数
[单项选择]对开展理财顾问业务而言，属于客户重要的非财务信息的是（）。
A. 资产和负债
B. 收入与支出
C. 房地产升值预期
D. 客户风险厌恶系数
[多项选择]商业银行可通过理财顾问业务实现银行产品的（）销售，进而提高银行经营业绩。
A. 组合式
B. 实用性
C. 顾问式
D. 关系式
E. 客观式
[多项选择]关于商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理，下列说法正确的是（）。
A. 个人理财业务管理部门应当配备必要的人员，进行内部调查和监督
B. 个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况
C. 个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查
D. 销售每类理财产品(计划)时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以客户的身份进行调查
E. 个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核
[单项选择]理财顾问与综合理财服务业务风险主要在于产品属性与客户风险偏好类型的（）风险。
A. 错配
B. 倾斜
C. 操作
D. 信用
[单选题]对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是（ ）。
A.资产和负债。
B.收入与支出。
C.房地产升值预期。
D.客户风险厌恶系数。
[单项选择]按照理财顾问业务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述，错误的是（）。
A. 商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年，两年后需要重新评估
B. 商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户
C. 商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度
D. 根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户经济状况、风险认知能力和风险承受能力的不同，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益
[多项选择]下列属于理财顾问服务的业务有（）。
A. 向客户提供财务分析和规划
B. 向客户提供投资建议
C. 销售信贷产品
D. 个人投资产品推介
E. 销售储蓄存款
