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[单项选择]柜台业务操作风险控制要点不包括( )。
A. 完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险
B. 严格执行各项柜台业务规定
C. 设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用。
D. 加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平
[单项选择]柜台业务操作风险控制措施不包括（）。
A. 完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险
B. 加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息
C. 设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用
D. 加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平
[单项选择]下列可以有效控制商业银行柜台业务操作风险的措施有（）。
A. 强化一线实时监督检查，促进事后监管向专业化、规范化迈进
B. 加强信息系统建设，并在系统中设置自动监控要点
C. 加强岗位培训，不断提高柜员操作技能和业务水平
D. 完善规章制度和业务操作流程，并建立岗位操作规范和操作手册
E. 解雇缺乏操作经验的柜员
[多项选择]法人信贷业务操作风险的起因包括（）。
A. 片面追求贷款规模和市场份额
B. 信贷制度不完善，缺乏监督制约机制
C. 信贷操作不规范，依法管贷意识不强
D. 因人手紧张而未严格执行换人复核制度
E. 社会缺乏良好的信贷文化和信用环境
[单项选择]柜台业务主要操作风险成因包括（）。
A. 轻视柜台业务内控管理和风险防范
B. 规章制度和业务操作流程本身存在漏洞
C. 柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识
D. 柜员工作强度大，但收入不高工作缺乏热情和责任感
E. 客户监管难度大
[判断题]商业银行的信用风险主要存在于授信业务，市场风险主要存在于交易业务，操作风险主要存在于柜台业务。
[多项选择]按风险起因不同，证券经纪业务的风险主要包括（）。
A. 政策风险
B. 基本风险
C. 系统保障风险及其他风险
D. 经营管理风险
[单项选择]法人信贷业务操作风险控制的业务环节不包括（）。
A. 评级授信
B. 贷前调查
C. 信贷审查
D. 账户开立
[多项选择]按风险起因不同，代理买卖证券的风险主要包括( )。
A. 基本风险和非基本风险
B. 基本风险和经营管理风险
C. 信用交易风险、交易差错风险
D. 系统保障风险和其他风险
E. 系统风险和非系统风险
[单项选择]下列不属于针对代理业务操作风险采取的风险控制措施的是（）。
A. 开发和运用风险量化模型，引入和应用必要的业务管理系统，对资金交易的收益与风险进行适时、审慎的评价
B. 加强业务宣传及营销管理，坚守诚实守信原则
C. 加强产品开发管理，编制新产品开发报告，建立新产品风险跟踪评估制度
D. 设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用
[单项选择]用来确定工程项目风险起因的图形技术是（）。
A. 因果分析图
B. 影响图
C. 网络图
D. SWOT图
[单项选择]下列有关个人理财业务操作风险管理的说法有误的是（）。
A. 商业银行应该建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系
B. 商业银行的高层及监事会应负责制定、管理、检查风险管理政策和制度及具体操作
C. 商业银行应设立专门的理财业务风险管理部门
D. 银行的内审部门应定时监督操作风险管理的情况
[单项选择]( )主要是由业务主管或风险主管制定各个业务种类操作风险的代表性指标来监督日常经营活动的风险状况。
A. 业务分析法
B. 自我评估法
C. 调查问卷法
D. 关键风险指标法
[单选题]被实施风险提示的个人，（ ）在柜台办理个人外汇业务时，银行应打印纸质《个人外汇业务风险业务提示函》进行告知。
A.首次
B.前两次
C.前三次
D.前五次
[单项选择]下列选项中，属于法人信贷业务操作风险成因的是______。
A. 内控制度不完善、业务流程有漏洞
B. 交易员专业知识匮乏
C. 客户监管难度加大，信息技术手段不健全
D. 业务管理分散，缺乏统筹管理
[判断题]银行开展债券投资业务面临市场风险、操作风险，但不会有信用风险。( )
[单项选择]（）是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。
A. 租赁业务
B. 贷款业务
C. 柜台业务
D. 存款业务
[单项选择]参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理/控制措施可以采取从基层业务单位到业务领域风险管理委员会，最终到达( )的三级管理方式。
A. 风险管理委员会
B. 最高风险管理委员会
C. 高级管理层
D. 董事会
