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[单项选择]商业银行柜员在现金存取款的操作中，下列行为易造成操作风险的有（）。
A. 未能正确识别假钞
B. 临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙
C. 无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务
D. 未审核客户有效身份证件办理大额取现业务
E. 未经授权办理大额取现业务
[单项选择]下列不属于针对代理业务操作风险采取的风险控制措施的是（）。
A. 开发和运用风险量化模型，引入和应用必要的业务管理系统，对资金交易的收益与风险进行适时、审慎的评价
B. 加强业务宣传及营销管理，坚守诚实守信原则
C. 加强产品开发管理，编制新产品开发报告，建立新产品风险跟踪评估制度
D. 设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用
[单项选择]下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险？（）
A. 业务员贪污或截留手续费
B. 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
C. 委托方伪造收付款凭证骗取资金
D. 客户通过代理收款进行洗钱活动
[单项选择]下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（）。
A. 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
B. 客户通过代理收付款进行洗钱活动
C. 委托方伪造收付款凭证骗取资金
D. 业务中贪污或截留代理业务手续费
[多项选择]在代理业务中，可能引发操作风险的行为包括（）。
A. 业务人员贪污或截留手续费
B. 不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券
C. 挪用客户资金
D. 内部人员盗窃客户资料谋取私利
E. 推销理财产品时只单方面宣传产品收益，不对风险进行提示
[判断题]操作风险是指由不完善或有问题的内部程序.员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险。《商业银行操作风险管理指引》所指操作风险包括法律风险,但不包括策略风险和声誉风险( )
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行的信用风险主要存在于授信业务，市场风险主要存在于交易业务，操作风险主要存在于柜台业务。
[多项选择]在证券经纪业务中，防范管理风险的重点是防范员工违规操作或操作失误而导致的下列业务差错（）。
A. 技术故障差错
B. 委托买卖差错
C. 资金取款差错
D. 账户开户差错
[单项选择]商业银行每位员工完成风险识别工作后，填制员工操作风险识别报告表属于操作风险自我评估流程( )阶段的任务和目标。
A. 控制措施评估
B. 报告自我评估工作和日常监控
C. 全员风险识别与报告
D. 制定和实施控制优化方案
[单项选择]( )主要是由业务主管或风险主管制定各个业务种类操作风险的代表性指标来监督日常经营活动的风险状况。
A. 业务分析法
B. 自我评估法
C. 调查问卷法
D. 关键风险指标法
[判断题]《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》从加强内控体系建设.“三道防线”建设.加强柜面业务流程控制.加强开户管理.加强对账管理.加强账户监控.加强印章凭证管理.加强代销业务管理.加强风险提示.加强客户信息安全管理.加强录音录像监控.加强营业场所管理.加强员工行为管理.加强风险事件处置.加强风险事件联动查处和双线整改.加强风险事件双线问责.加强内部举报核查.加强宣传引导.加强声誉风险管理和加强监督检查等二十个方面明确要求。( )
A.正确
B.错误
[单项选择]失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列（）活动属于这一因素。
A. 交易不报告
B. 短贷长用，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长
C. 意识到本身缺乏必要的知识，但在工作中利用这种缺陷
D. 有组织的劳工运动
[判断题]银行开展债券投资业务面临市场风险、操作风险，但不会有信用风险。( )
[单项选择]柜台业务主要操作风险成因包括（）。
A. 轻视柜台业务内控管理和风险防范
B. 规章制度和业务操作流程本身存在漏洞
C. 柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识
D. 柜员工作强度大，但收入不高工作缺乏热情和责任感
E. 客户监管难度大
[单项选择]法人信贷业务操作风险控制的业务环节不包括（）。
A. 评级授信
B. 贷前调查
C. 信贷审查
D. 账户开立
[多项选择]柜台业务操作风险的起因有（）。
A. 轻视柜台业务内控管理和风险防范
B. 规章制度和业务操作流程本身存在漏洞
C. 因人手紧张而未严格执行换人复核制度
D. 客户监管难度加大，信息技术手段不健全
E. 柜员工作强度大但收入不高，工作缺乏热情和责任感等
[判断题]交易场地设施不足造成交易不能正常进行而造成的风险是证券经纪业务的技术风险之一。（）
[单选题]郾城包商村镇银行员工或客户没有按照相关规定或手册操作而造成本行收益或资本的风险属于( )风险?
A.信誉风险
B.操作风险
C.信息科技风险
D.合规风险
