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[单项选择]因商户欺诈导致发卡行调单，收单行无法提供交易单据，涉及金额超过（）元的，收单行应通过有关风险管理信息系统或其他途径及时上报总行。
A. 1万
B. 5万
C. 10万
D. 20万
[单项选择]商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行（）的行为。
A. 防范、控制、处理和报告
B. 识别、防范、控制和处理
C. 检查、防范、处理和报告
D. 评估、防范、控制和监督
[判断题]总行将建立交易账户市场风险的内部模型法，研发银行账户市场风险的计量方法，健全市场风险内部模型法体系。
[多项选择]特约商户主动要求退出时，收单行应遵循的要求有（）。
A. 根据受理协议确定的时限和方式与商户解除协议
B. 收回机具设备并销毁全部签购单据
C. 与特约商户进行账务清理
D. 将商户退出信息报送商户管理系统黑名单进行管理
[单项选择]下列不属于收单行承担风险责任的情况有（）。
A. 特约商户未按制度、流程操作或操作失误
B. 收单行管理不善泄露商户信息、交易信息、持卡人信息
C. 由于特约商户倒闭，无法获得有关交易单据
D. 收单行与发卡行在争议解决过程中发生的由收单行承担的损失
[单项选择]农业银行员工在收单业务开展过程中出现操作失误或违规行为，致使发生收单风险事件或案件，导致收单行、特约商户、持卡人或其他当事人产生损失的应按照（）进行处理。
A. 《中国农业银行内部经济纠纷裁决办法（试行）》
B. 《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》
C. 《中国农业银行银行卡商户收单业务风险管理办法》
D. 《中国农业银行人民币卡商户收单业务管理办法》
[单项选择]总行将广泛收集操作风险损失数据，力争（）采用标准法计量操作风险。
A. 2010年
B. 2011年
C. 2012年
D. 2013年
[单项选择]（）是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。
A. 收单业务风险核查处置机制
B. 风险商户监控核查管理
C. 商户收单业务风险管理
D. 收单业务检查监督机制
[多项选择]为防止特约商户操作不当引起的资金风险，收单行应对特约商户加强培训的主要风险点有（）。
A. 受理银行卡不核对参与消费的卡片背面签名与签购单上的签名是否一致
B. 收银员将交易单据全部交给持卡人，及因消费签购单保管不善引起的退单风险
C. 收银员操作失误，包括输错金额、消费误做成预授权、做预授权后不做预授权完成等
D. 商户涉嫌欺诈，无论商户是否知情，在交易过程中出现洗单或分单的违规操作引起的退单风险
[多项选择]收单行对POS程序的管理应当遵循的要求有（）。
A. POS程序应通过物理介质或我行内部网传递，避免程序外泄
B. 收单行应设专人负责POS程序灌装，POS程序灌装不得通过第三方机构完成
C. 收单行应设专人负责POS密钥及参数管理，确保不同POS设备使用不同终端主密钥
D. 收单行应加强POS系统管理员密码管理，并建立商户收银主管及操作员密码移交登记制度
[判断题]总行将在主要业务部门设立风险管理职能处室，牵头负责本业务条线风险管理，对风险管理部负责并报告。
[多项选择]发生以下事件时，须收单行通过有关风险管理信息系统或其他途径及时上报总行的有（）。
A. 商户因套现、盗刷等欺诈被公安部门立案侦查，或导致我行被起诉或被申请仲裁
B. 因违规被监管机构处罚，包括受到经济处罚、暂停办理业务或受到公开通报批评等
C. 因收单行、商户、专业化公司管理不善或其他原因造成商户信息、交易信息、持卡人信息批量泄露的
D. 因商户欺诈导致发卡行调单，收单行无法提供交易单据，涉及金额超过10万元的
[多项选择]以下（）属于特约商户的操作人员未按要求使用POS或未遵守操作规范，会带来风险：
A. 未认真检查所受理银联卡是否真实有效
B. 交易时使用了密码就无需核对签名
C. 错误使用POS的功能
D. 受理银联卡时金额输入错误
[单项选择]下列关于收单行对专业化服务公司的管理要求说法错误的是（）。
A. 对于将商户服务外包的，收单行必须坚持我行与专业化公司并举，对重点商户加强自行维护
B. 特约商户提交的部分材料可以由专业化公司代为保管
C. 不可由专业化公司代替我行与商户签约
D. 收单行委托专业化公司拓展的商户不得联入专业化公司提供的业务处理系统
[多项选择]以下哪几点属于特约商户的操作人员未按要求使用POS或未遵守操作规范，会带来风险（）。
A. 为认真检查所受理银行卡是否真实有效；
B. 交易时使用了密码就无需核对签名；
C. 错误使用POS的功能；
D. 受理银行卡时金额输入错误。
[单项选择]商户风险审核是指在条件许可的情况下，收单行充分利用各种渠道及各类征信系统对（）的信息进行核实。
A. 商户收银人员
B. 商户及法定代表人（负责人）
C. 商户财务人员
D. 商户服务人员
[单项选择]没收国内卡次日起（）内通知收单机构，并对未按要求处理产生的风险承担责任。
A. 3个工作日
B. 5个工作日
C. 3日
D. 5日
[多项选择]在健全操作风险管理方面，总行将着重于以下几方面（）
A. 制定操作风险识别/评估管理办法
B. 制定操作风险损失数据管理办法
C. 制定信息科技风险分类分级标准
D. 制定业务连续性管理办法
[多项选择]农总行将重点建设“一大战略、六大政策”，确立稳健型的风险管理战略，建立风险分类、（）等风险管理政策。
A. 行业信贷
B. 专业审批
C. 交易控制
D. 行为规范E资产保障
