更多"商户风险审核是指在条件许可的情况下，收单行充分利用各种渠道及各类征信系"的相关试题:
[单项选择]收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际情况直接采取（）措施。
A. 警告
B. 控制商户结算账户
C. 注销商户
D. 关闭商户交易
[单项选择]商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行（）的行为。
A. 防范、控制、处理和报告
B. 识别、防范、控制和处理
C. 检查、防范、处理和报告
D. 评估、防范、控制和监督
[多项选择]为防止特约商户操作不当引起的资金风险，收单行应对特约商户加强培训的主要风险点有（）。
A. 受理银行卡不核对参与消费的卡片背面签名与签购单上的签名是否一致
B. 收银员将交易单据全部交给持卡人，及因消费签购单保管不善引起的退单风险
C. 收银员操作失误，包括输错金额、消费误做成预授权、做预授权后不做预授权完成等
D. 商户涉嫌欺诈，无论商户是否知情，在交易过程中出现洗单或分单的违规操作引起的退单风险
[单项选择]（）是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。
A. 收单业务风险核查处置机制
B. 风险商户监控核查管理
C. 商户收单业务风险管理
D. 收单业务检查监督机制
[单项选择]因商户欺诈导致发卡行调单，收单行无法提供交易单据，涉及金额超过（）元的，收单行应通过有关风险管理信息系统或其他途径及时上报总行。
A. 1万
B. 5万
C. 10万
D. 20万
[判断题]不得发展注册地及经营场所不在收单行所在地的特约商户。（）
[单项选择]下述收单行对混业经营商户进行MCC设置应遵循的原则描述正确的是（）。
A. 混业经营商户涉及的各业务类别相互不独立，无法严格区分时，收单行可根据交易发生的实际业务类别分别编制商户代码，设置MCC
B. 混业经营商户涉及的多个业务类别相互独立（或相对独立）经营，可以区分时，收单行可按其主营业务设置MCC，也可以按其实际业务类别设置MCC
C. 混业经营商户涉及的多个业务类别相互独立（或相对独立）经营，可以区分时，收单行可根据交易发生的实际业务类别分别编制商户代码，设置MCC
D. 收单行在判断混业经营商户的主营业务时，可以选择该商户手续费率标准最高的类型确定
[多项选择]收单行必须上传至商户管理系统中的商户申请资料包括（）。
A. 《中国农业银行特约商户申请表》
B. 商户营业证照、税务登记证（纳税证明）
C. 商户法定代表人（负责人）有效身份证件
D. 商户营业场所相关照片
[单项选择]收单行保管网上特约商户的（）各一份。
A. 套申请资料、协议复印件
B. 申请表、协议原件
C. 全套申请资料、协议原件
D. 申请表、协议复印件
[单项选择]收单行必须严格商户准入条件，以下属于禁止发展的商户是（）。
A. 无固定经营场所的商户
B. 提供中介、咨询类服务的商户
C. 持卡人需预付款的商户
D. 经营状况不佳、易发生倒闭风险的小型商户
[单项选择]与收单行签署了受理协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡，假冒本商户交易与收单行清算的行为叫做（）。
A. 商户套现
B. 洗单
C. 虚假交易
D. 侧录
[多项选择]收单行对特约商户的日常管理工作主要包括（）。
A. 对特约商户进行银行卡收单业务相关知识培训
B. 定期进行巡检、做好机具维护和问题解答
C. 加强对特约商户结算账户的管理
D. 妥善保管特约商户档案
[多项选择]收单行对特约商户巡检主要包括的内容有（）。
A. POS等设备运转是否正常、通讯线路是否畅通、凭证是否充足
B. 特约商户经营状况是否正常，是否有显著变化，实际经营内容与营业证照登记内容是否一致
C. 特约商户交易单据及相关凭证保管是否符合规定
D. 特约商户是否妥善保管POS设备，设备数量与登记数量是否相符，是否存在出租、出借、出售、挪用、私自拆卸POS设备等情况
[单项选择]“收单行对目标商户进行实地调查和资信审查。对符合条件的商户核定商户类别码和手续费率，与其签订受理协议”主要描述的是收单业务的（）环节。
A. 市场拓展
B. 商户准入
C. 商户开通
D. 商户服务
[多项选择]收单行对特约商户收银人员培训的主要内容包括（）。
A. 银行卡基本知识、受理要求和受理流程
B. 设备的正确使用方法和常见故障排除方法
C. 正确识别银行卡、辨认伪卡的基本方法
D. 收银主管及收银员密码管理要求
[多项选择]收单行对特约商户财务人员培训的主要内容有（）。
A. 账务处理流程、差错处理方法和要求
B. 清算制度和流程
C. 交易单据的保管方式和保管时限要求
D. 账户和交易信息保密的相关规定
[单项选择]关于收单行对特约商户培训频次说法正确的是（）。
A. 收单行对新发展的特约商户应确保前3个月每月培训一次，此后可自行决定培训与否
B. 收单行与特约商户签订受理协议时应对特约商户进行一次培训
C. 特约商户收单业务开展后，收单行对其进行的日常培训每年不得少于两次
D. 收单行对特约商户进行的日常培训每季度不得少于两次
[多项选择]收单行在对商户进行实地调查时，应当密切关注商户是否存在的可疑迹象有（）。
A. 商户实际经营名称、营业地址、业务范围与营业证照记载内容不符，且无法做出合理解释
B. 商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因
C. 商户经营地址偏僻，或是在私人住宅经营或办公，且经营或办公环境简陋，与其声称的营业内容明显不符
D. 商户法定代表人（负责人）或员工对自身经营状况不甚了解
[单项选择]申请人以虚假资料或借用、盗用其他商户资料后，向收单行申请成为特约商户安装POS机的行为是（）。
A. 虚假申请
B. 侧录风险
C. 套现风险
D. 调单风险
