更多"[单选题]对商户拓展的风险管理是收单风险控制的第( )步"的相关试题:
[判断题]法人机构拓展条码支付收单业务，应按照商户收单风险管理办法要求做好商户调查、核对结算账户、审核证明材料等工作。
A.正确
B.错误
[单选题]‡年4-12月收单商户拓展计件奖励方案中，有效商户的定义为（ ）。
A.有效商户为当月发生交易5笔（含）以上或交易金额达500元（含）以上的商户。
B.有效商户为当月发生交易5笔（含）以上或交易金额达1000元（含）以上的商户。
C.有效商户为当月发生交易10笔（含）以上或交易金额达500元（含）以上的商户。
D.有效商户为当月发生交易10笔（含）以上或交易金额达1000元（含）以上的商户。
[单选题]分行必须明确收单业务的专业管理人员,收单业务管理岗、收单风险管理岗人员( ),并根据业务规模增加岗位人员。
A.不得兼岗
B.可以兼岗
C.原则不得兼岗
D.原则可以兼岗
[单选题]根据总行《厦门国际银行股份有限公司境内机构收单业务管理办法》，本行拓展特约商户，应当遵循（ ）原则，开展收单业务,有效评估特约商户的资质、信用和风险，采取有针对性的管理和监督措施。
A.了解你的客户
B.识别你的客户
C.平等自愿
D.公平竞争
[多选题]收单机构风险管理岗职责（ ）。
A.负责终端机具的领用、调配、程序和密钥灌装，同时登记相关台账
B.负责通过收单业务管理系统监控商户交易行为，发现风险和可疑交易及时通知营销拓展岗人员核实
C.负责对商户进行风险评级管理，并根据商户的经营内容、经营状况变化情况以及风险监测、预警通知、风险提示等情况对风险评级进行动态调整
D.负责依据调查或评级结果对商户采取相应风险控制措施
[单选题]风险管理是通过危险源辨识、风险评价和风险控制达到有效控制风险的目的,( )是风险管理的基础。
A.危险源辨识
B.风险评价
C.风险控制
D.危害识别
[判断题]收单机构根据实际收单业务规模配备相应的人员，可以一岗多人，审批岗和风险管理岗可由一人兼任，但市场营销岗可以与其他岗位混岗。
A.正确
B.错误
[简答题]收单机构应采取的商户风险管理措施包括哪些?
[多选题]业务拓展人员填写反洗钱尽职调查材料，提交所在收单机构营业部对商户的（ ）、（ ）等进行真实性审查，对完成真实性审查的材料进行规范留痕。
A.营业执照
B.身份证
C.开户许可证
D.护照
[多选题]目前,聚收银收单业务商户风险管理要求包括( )。
A.对于短时间内交易异常(大幅波动)、连续出现风险事件等可疑特征的商户,应及时组织走访,了解商户情况并采取相应的处理措施
B.禁止平台类商户留存商户结算资金,并自行开展商户资金清算,即所谓大商户“二清”行为
C.对连续12个月内未发生交易的特约商户,应当停止为其提供收款服务,并定期开展清理,妥善做好后续客户解释工作
D.对于风险等级较高的特约商户,应该设置商户收单限额、增加现场检查频率、建立特约商户风险保证金等风险管理措施"
[判断题]全面风险管理要求有效控制全行各个业务层次的全部风险, 但不要求全员参与风险管理工作。( )
A.正确
B.错误
[判断题]调度自动化系统风险管理按照风险因素监测、风险辨识、风险评估、风险发布、风险控制、评价与回顾六个环节进行。
A.正确
B.错误
[判断题] 商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、 风险计量、 风险监测、风险报告和风险控制五个主要步骤。
A.正确
B.错误
[判断题]理财业务风险管理流程一般包括风险识别、 风险计量、 风险监测及风险控制四个环节。( )
A.正确
B.错误
[单选题]风险管理的三要素是( ),风险评价和风险控制。
A. 风险分析
B. 风险转移
C. 频率分析
D. 后果估计
[判断题]( )危害因素辨识、风险评价是风险管理的前提,风险控制才是风险管理的最终目的。
A.正确
B.错误
