更多"理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时，需要对各种投资工具的收益和风"的相关试题:
[多项选择]理财规划师在为客户提供理财规划建议时，需要对各种基本规划工具的特征了然于心，才能针对客户的不同需求提出让客户满意的建议。下列属于房地产信托的基本特征的有（）。
A. 流动性强
B. 专业化管理
C. 投资风险分散化
D. 收益波动性大
E. 对抗通货膨胀
[多项选择]理财规划师在为客户提供投资规划的理财建议时，需要掌握基本的外汇市场行情，其中远期汇率的报价方法是（）。
A. 直接报价法
B. 间接报价法
C. 掉期率报价法
D. 即期报价法
E. 以上都不是
[单项选择]理财规划师毕竟不是专业的职业规划师，在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议（）。
A. 需要
B. SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析
C. 分析资产负债表
D. 分析现金流量表
[多项选择]理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括（）。
A. 询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围
B. SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析
C. 写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点，所处环境中的劣势
D. 建议客户列出公司对他的要求和期望
E. 区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异
[多项选择]理财规划师为客户制订理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。
A. 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B. 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况
C. 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测
D. 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
E. 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
[多项选择]理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）
A. 整体规划
B. 提早规划
C. 现金保障优先
D. 追求收益优于风险管理
E. 消费、投资与收入相匹配
[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
[单项选择]某些机构的理财规划师给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行证券、外汇的投资。实际上，投资与理财的关系（）。
A. 投资即理财
B. 投资与理财没有关系
C. 投资是进行理财的一种工具
D. 理财是投资的一部分
[单项选择]助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键是（）。
A. 搜集客户信息
B. 搞好客户关系
C. 了解客户需求
D. 提供咨询服务
[单项选择]理财规划师在为客户进行子女教育规划的时候了解到客户李先生打算现在为女儿存入一笔资金，以便6年后为其一次性支付大学教育费用60000元。假设教育储蓄的年利率为3.5%，那么理财规划师应该建议客户现在存入（）元。
A. 10000
B. 48810
C. 49587
D. 43960
[单项选择]《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当按照本办法规定进行客户风险承受能力评估。私人银行客户是指金融净资产达到（）人民币及以上的商业银行客户。
A. 500万元
B. 600万元
C. 400万元
D. 300万元
[多项选择]根据银行业从业人员职业操守中"了解客户"的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况包括（）。
A. 客户的联系方式
B. 客户子女的年龄
C. 风险承受能力
D. 客户近期是否有购房需求
[单项选择]商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于（）。
A. 顾问性质
B. 代理性质
C. 受托性质
D. 委托性质
[单项选择]理财规划师在为客户做退休养老规划时（）不是主要考虑的因素。
A. 家庭结构
B. 退休基金的投资收益率
C. 子女的收入
D. 退休年龄
[单项选择]理财规划师在为客户做子女教育规划时，第一步是（）。
A. 确定客户对子女的教育目标
B. 了解客户家庭成员结构及财务状况
C. 估算教育费用
D. 估算教育资金缺口
[单项选择]一般来说，理财规划师每年需要对理财方案评估（）次。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
[多项选择]在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有（）。
A. 客户所属的人生周期
B. 客户的风险承受能力
C. 客户的投资目标
D. 投资期限长短
E. 产品流动性
