更多"通过加强内部管理能够有效防范操作风险，但并非所有的操作风险事件都能够被"的相关试题:
[多项选择]下列能够有效防范个人住房贷款的借款人信用风险的措施包括（）。
A. 重视对借款人及其配偶信用记录及负债情况的审查
B. 重点关注借款人收入的持久性和稳定性
C. 合理确定贷款利率
D. 要求开发商缴纳保证金
[判断题]为加强业务管理和防范操作风险，延伸柜台服务人员每年必须轮换一次。
[多项选择]经办行应加强对惠农卡特约商户（）的管理，有效防范农户贷款资金被挪用等交易风险。
A. 资信调查
B. 准入审批
C. 交易监控
D. 现金流量
E. 生产运营
[单项选择]各行要建立健全相关（），加强监督检查工作，防范操作风险。
A. 内控制度
B. 统计制度
C. 报告制度
D. 对账制度
[多项选择]经办行应加强对惠农卡特约商户（）的管理，有效防范农户小额贷款资金被挪用等交易风险。
A. 资信调查
B. 准入审批
C. 交易监控
D. 现金流量
E. 生产运营
[判断题]操作风险是银行自身导致的，它可以通过加强银行内部管理和制度建设来有效降低。（ ）
[单项选择]（ ）是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。
A. 健全的内部控制体系
B. 完善激励约束机制
C. 完善的公司治理
D. 以上都正确
[判断题]萃取操作的结果，萃取剂和被萃取物质必须能够通过精馏操作分离。
[单项选择]公司治理是现代商业银行稳健运营/发展的核心，完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制操作风险的前提。商业银行治理结构中，“将风险管理系统转化为具体的政策、程序和步骤，便于贯彻落实”，是（ ）部门的责任。
A. 风险管理部门
B. 监事会
C. 高级管理层
D. 业务管理部门
[单项选择]事故还在孕育和萌芽的时期，就能够通过细致的观察和研究，防微杜渐，提早做好各种防范的准备，这体现了安全生产预警机制的（ ）原则。
A. 及时性
B. 引导性
C. 全面性
D. 高效性
[单项选择]合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。”以上内容体现了合规工作的（）。
A. 灵活性
B. 独立性
C. 动态性
D. 建设性
[简答题]请结合工作实际，谈谈如何有效防范关联企业贷款风险。
[多项选择]要指导客户建立安全防范意识，有效防范诸如假网站、木马病毒等网络诈骗行为，需要养成良好的网上银行使用习惯，其中包括（）。
A. 登录正确网址
B. 保护账号密码
C. 确保及时升级杀毒软件
D. 不在公共场所（如网吧、公共图书馆等）使用网上银行
[判断题]行政事业单位实施内部控制目标包括有效防范舞弊和预防腐败。
[多项选择]为防范信用风险，应加强对借款人还款能力的甄别，具体操作时应该重点审查借款人的（ ）。
A. 工资收入
B. 租金收入
C. 投资收入
D. 经营收入
E. 偶然所得
[简答题]请结合本行实际，试述如何加强会计案件防范。
[单项选择]下列不能有效防范个人住房贷款假按揭风险的是（）。
A. 优选房地产开发商和按揭合作楼盘
B. 贷款资金直接划入购房人账户
C. 谨慎发放开发商内部员工或关联企业员工按揭贷款
D. 加强尽职调查
