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[判断题]在证券经纪业务中，防范管理风险的措施之一是建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户的合法权益。（ ）
[判断题]通过加强内部管理能够有效防范操作风险，但并非所有的操作风险事件都能够被防止和控制。（ ）
[单项选择]中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》要求，商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核，并严格遵循（）的原则，熟悉并审核所有单据和关键栏目，严格把关。
A. 了解你的客户
B. 了解你的客户业务
C. 了解你的客户业务单据
[单项选择]内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况，并确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下以及风险控制措施的（ ）和（ ）。
A. 有效性;及时性
B. 有效性;敏感性
C. 有效性;完整性
D. 有效性;准确性
[多项选择]票据业务中，防范假票操作风险必须从以下几个方面入手。（）
A. 对材质进行审查，票据的纸质、应有水印的部位是否符合规定;
B. 票面花纹构成要细辨;
C. 票面要素填写是否正确，是否符合规定;
D. 对签发人要进行多种查询
[多项选择]银监会防范操作风险“十三条”意见包括：（）
A. 加强基层行的合规监督
B. 坚持相关的行务管理公开制度
C. 加强对账外经营的监控
D. 加强对中介机构的管理
[单项选择]（ ）是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。
A. 健全的内部控制体系
B. 完善激励约束机制
C. 完善的公司治理
D. 以上都正确
[单项选择]操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括（ ）
A. 由内而外、自上而下和从已知到未知
B. 由表及里、自下而上和从已知到未知
C. 由内而外、自下而上和从已知到未知
D. 由表及里、自上而下和从已知到未知
[单项选择]各行要建立健全相关（），加强监督检查工作，防范操作风险。
A. 内控制度
B. 统计制度
C. 报告制度
D. 对账制度
[多项选择]叙做收付通业务时应防范的风险主要有：（）
A. 国外开证行或代收行风险
B. 地区风险
C. 金融危机
D. 进口贸易融资业务风险
[单项选择]贷款人应加强个人贷款（）管理，有效防范个人贷款业务风险。
A. 贷款金额
B. 担保形式
C. 资金支付
D. 贷款利率
[单项选择]银行信贷管理实行集中授权管理，以切实防范、控制和化解贷款业务风险。实行集中授权管理是指（ ）。
A. 分级审批
B. 审贷分离
C. 统一授信管理
D. 自上而下分配放货权力
[多项选择]以下关于取消业务风险防范说法错误的有（）。
A. 无密户取消必须由综合柜员授权办理
B. 柜员办理取消交易后相关原始凭证交客户签收
C. 代理人办理存款业务发生内部操作差错时，柜员可使用取消交易
D. 代理人办理存款业务发生内部操作差错时，柜员不得使用取消交易
[单项选择]下列关于批量业务风险防范说法错误的是（）。
A. 做批量业务时清单及磁盘交接均须落实登记、签收手续
B. 当批量业务出现差错可以用批量存取款代替批量冲正来处理
C. 批量开卡后，必须提醒客户通过修改密码激活卡后，才能办理交易
D. 在批量业务完成后，当通用凭证上显示总金额与成功金额不符时，应打印明细进行挑对，双人签证后将明细留存备查
[判断题]普遍认为声誉风险管理的最好方法是推行全面风险管理理念，风险管理部门加强做好防范危机的准备。（）
[判断题]为防范柜面操作风险，网上银行单位定期及通知存款业务遵循“专户专用，渠道分离”的原则，在存款开立时即打印“存款开户证实书”。（）
