更多"银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户帐户开立、资金调拨"的相关试题:
[多项选择]银行从业人员履行对客户尽职调查义务，应当了解客户的（）。
A. 财务状况
B. 业务状况
C. 业务单据
D. 风险承受能力
E. 资金调拨的用途
[判断题]开放式柜台柜员在销售理财产品时，应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的风险承受能力，对所推荐的产品所涉及的各种风险进行充分的提示。
[多项选择]对办理大额现金存取业务的客户，柜员如何履行客户尽职调查义务？（）
A. 客户在办理大额现金存取业务时，柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务，确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效，同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
B. 严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向，利用多头开户套取大额现金，
C. 严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断，规避监督的做法。
D. 从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算，纠正用现偏好。
E. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
[单项选择]贷款人应落实具体的责任部门和岗位，履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的（）。
A. 真实性
B. 完整性
C. 有效性
D. 真实性、完整性和有效性
[判断题]2001年，巴塞尔银行监管委员会发布了题为《银行客户尽职调查》的咨询文件，对银行监管当局和银行业提出了更加具体的对客户尽职调查的要求。
[多项选择]贷款人应履行尽职调查职责，尽职调查必须遵循（ ）的原则。
A. 及时
B. 真实
C. 准确
D. 完整
E. 有效
[多项选择]贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，尽职调查的内容包括（）。
A. 借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法宝代表人和经营管理团队的资信等情况
B. 借款人经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况
C. 借款人所在行业情况
D. 借款人应收账款、应付账款、存货等真实财务状况
[多项选择]尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的（）、（）和（）。（）
A. 真实性
B. 完整性
C. 有效性
D. 可靠性
[多项选择]贷款人应落实具体的责任部门和岗位，履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查的主要内容包括：（）。
A. 借款人及项目发起人等相关关系人的情况
B. 贷款项目的情况
C. 贷款担保情况
D. 需要调查的其他内容
[判断题]《流动资金贷款管理暂行办法》中对尽职调查的要求规定，贷款人应当采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。
[单项选择]贷款新规规定，尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的真实性、（）性和（）性。
A. 省时、简要
B. 完整、有效
C. 客观、简明
D. 公平、合理
[多项选择]贷款人应落实具体的责任部门和岗位，履行尽职调查并形成书面报告。固定资产贷款尽职调查的主要内容包括：（）
A. 借款人及项目发起人等相关关系人的情况
B. 贷款项目的情况
C. 贷款担保情况
D. 需要调查的其他内容。
[判断题]《流动资金贷款管理暂行办法》中对尽职调查的要求规定，贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。（）
[单项选择]下列（ ）不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容。
A. 信用记录
B. 会计分录
C. 客户所在区域的信用环境
D. 客户所处行业情况以及财务状况
[多项选择]关于客户尽职调查，下列说法正确的是（）。
A. 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
B. 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
C. 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施。
D. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
[多项选择]根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当了解客户的（）。
A. 财务状况
B. 风险承受能力
C. 资金用途
D. 业务单据
E. 账户是否会被第三方控制使用
[简答题]简述金融行动特别工作组（FATF）的客户尽职调查措施。
[多项选择]“勤勉尽职”的基本原则要求银行业从业人员应当（ ）。
A. 勤勉谨慎
B. 对所在机构负有诚实信用义务
C. 切实履行岗位职责
D. 维护所在机构商业信誉
