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[判断题]银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户帐户开立、资金调拨的用途以及帐户是否会被第三方控制使用等情况。
[多项选择]对办理大额现金存取业务的客户，柜员如何履行客户尽职调查义务？（）
A. 客户在办理大额现金存取业务时，柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务，确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效，同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
B. 严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向，利用多头开户套取大额现金，
C. 严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断，规避监督的做法。
D. 从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算，纠正用现偏好。
E. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
[判断题]开放式柜台柜员在销售理财产品时，应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的风险承受能力，对所推荐的产品所涉及的各种风险进行充分的提示。
[单项选择]贷款人应落实具体的责任部门和岗位，履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的（）。
A. 真实性
B. 完整性
C. 有效性
D. 真实性、完整性和有效性
[单项选择]下列（ ）不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容。
A. 信用记录
B. 会计分录
C. 客户所在区域的信用环境
D. 客户所处行业情况以及财务状况
[多项选择]尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的（）、（）和（）。（）
A. 真实性
B. 完整性
C. 有效性
D. 可靠性
[多项选择]根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当了解客户的（）。
A. 财务状况
B. 风险承受能力
C. 资金用途
D. 业务单据
E. 账户是否会被第三方控制使用
[多项选择]根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况包括（ ）。
A. 客户的联系方式
B. 客户子女的年龄
C. 风险承受能力
D. 客户近期是否有购房需求
[判断题]银行从业人员在用数据调查表收集信息时，如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该尊重客户意愿，不再询问。（ ）
[单项选择]贷款新规规定，尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的真实性、（）性和（）性。
A. 省时、简要
B. 完整、有效
C. 客观、简明
D. 公平、合理
[多项选择]贷款人应履行尽职调查职责，尽职调查必须遵循（ ）的原则。
A. 及时
B. 真实
C. 准确
D. 完整
E. 有效
[多项选择]银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严格遵守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告（）。
A. 大额交易
B. 小额交易
C. 可疑交易
D. 全部交易
E. 规定时间内交易
[简答题]金融机构在履行客户身份识别义务时，应当报告哪些可疑行为？
[多项选择]“勤勉尽职”的基本原则要求银行业从业人员应当（ ）。
A. 勤勉谨慎
B. 对所在机构负有诚实信用义务
C. 切实履行岗位职责
D. 维护所在机构商业信誉
[多项选择]贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，尽职调查的内容包括（）。
A. 借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法宝代表人和经营管理团队的资信等情况
B. 借款人经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况
C. 借款人所在行业情况
D. 借款人应收账款、应付账款、存货等真实财务状况
[单项选择]银行业从业人员应当（），对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。
A. 专业胜任
B. 守法合规
C. 勤勉尽职
D. 勤勉谨慎
[单项选择]银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构（）。
A. 业务拓展
B. 市场占有率
C. 商业信誉
D. 企业形象
[判断题]银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。
[多项选择]授信尽职是指银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及（）等进行尽职调查、审查和授信后管理。
A. 财务状况
B. 经营状况
C. 担保物的情况
D. 信用记录
E. 注册地址
