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[多选题]开户机构应严格审查异常开户行为，必要时应当拒绝开户.下列属于异常开户行为的有（ ）。
A.、个人无合理理由执意开立多个账户
B.、个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的
C.、开户理由、账户用途与客户身份（如年龄、职业等）不相符的
D.、代理人持他人证件开立账户，尤其是代理相对特殊人群开立账户，如持他人异地身份证件、偏远地区身份证件代理开立账户，或者代理未成年人、老年人、学生、无职业者等开立账户
E.、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的
[多选题] 为客户办理业务时,应严格审查下述异常开户情形,根据客户及其申请业务的风险状况,可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,必要时应拒绝开户:
A.不配合客户身份识别。
B.有组织同时或者分批开立账户。
C.开户理由不合理。
D.开立业务与客户身份不相符。
[判断题]企业存在异常开户情形的,本行应当按照反洗钱相关规定采取延长开户审查期限,加大客户尽职调查等措施,必要时应当拒绝开户,相关处理不得故意拖延。（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]企业存在异常开户情形的,应按反洗钱等规定采取延长开户审查期限,强化客户尽职调查等措施,但不得拒绝开户。( )
A.正确
B.错误
[多选题]对存在下列异常开户情形的企业，开户行应当拒绝为其开户。（ ）
A.被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”
B.经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所
C.企业营业执照被注销、吊销
D.企业存在久悬账户
[多选题]下列异常开户情形之一的银行有权拒绝开户。（）
A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D.未成年人由监护人持身份证代理开户的
[多选题]属于企业异常开户情形包括( )方面:
A.新客户(非存量客户)开立账户,但客户提供的联系地址与注册或登记地址不同的
B.开立基本存款账户,但企业注册日期和开户日期时间间隔超过6个月的
C.特殊行业或特殊状态客户,如:高风险行业、高风险行为、银行同业客户、涉案相关等
D.实际经营地址和注册地址均为异地的账户
E.实质经营内容涉及P2P领域的
F.监管要求加强账户核实的,或开户行认为客户存在风险隐患的
[判断题]单位存在异常开户情形的,银行机构应当按照反洗钱等规定采取延长开户审核期限、强化客户尽职调查等措施,但是不得拒绝开户。( )
A.正确
B.错误
[多选题]合理处置异常开户情形。银行机构可有选择地采取（）识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
A.人员问询
B.客户回访
C.实地查访
D.公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证
E.网络信息查验等查验方式
[多选题]存款人存在异常开户情形的，分支机构应当按照反洗钱有关规定采取（ ）、（ ）等措施，必要时应当拒绝开户。
A.延长开户审查期限
B.回访客户
C.上门走访
D.强化客户尽职调查
[多选题]加强对异常开户行为的审核，有下列（）情形之一的有权拒绝开户。
A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
B.法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚，不了解的。
C.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
D.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
