更多"[判断题]企业存在异常开户情形的,本行应当按照反洗钱相关规定采取延长开"的相关试题:
[判断题]企业存在异常开户情形的,应按反洗钱等规定采取延长开户审查期限,强化客户尽职调查等措施,但不得拒绝开户。( )
A.正确
B.错误
[多选题]对存在下列异常开户情形的企业，开户行应当拒绝为其开户。（ ）
A.被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”
B.经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所
C.企业营业执照被注销、吊销
D.企业存在久悬账户
[判断题]单位存在异常开户情形的,银行机构应当按照反洗钱等规定采取延长开户审核期限、强化客户尽职调查等措施,但是不得拒绝开户。( )
A.正确
B.错误
[多选题]属于企业异常开户情形包括( )方面:
A.新客户(非存量客户)开立账户,但客户提供的联系地址与注册或登记地址不同的
B.开立基本存款账户,但企业注册日期和开户日期时间间隔超过6个月的
C.特殊行业或特殊状态客户,如:高风险行业、高风险行为、银行同业客户、涉案相关等
D.实际经营地址和注册地址均为异地的账户
E.实质经营内容涉及P2P领域的
F.监管要求加强账户核实的,或开户行认为客户存在风险隐患的
[多选题]存款人存在异常开户情形的，分支机构应当按照反洗钱有关规定采取（ ）、（ ）等措施，必要时应当拒绝开户。
A.延长开户审查期限
B.回访客户
C.上门走访
D.强化客户尽职调查
[多选题]机构应参照内外部外汇管理规章制度并结合属地监管要求，以及本行反洗钱相关规定，对业务（ ）进行审核。
A.真实性
B.有效性
C.合规性
D.完整性
[单选题]经办（）应遵循行内反洗钱相关规定与政策，严格进行客户身份识别及签约开户。
A.柜面经理
B.大堂经理
C.内勤行长
D.网点主任
[多选题]下列异常开户情形之一的银行有权拒绝开户。（）
A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D.未成年人由监护人持身份证代理开户的
[单选题]金融机构未履行反洗钱相关规定，致使洗钱后果发生的，处（ ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。
A.五十万元以上一百万元以下
B.一百万元以上三百万元以下
C.五十万元以上五百万元以下
D.一百万元以上五百万元以下
[多选题] 营业机构应严格审查异常开户情形,为客户办理业务时,根据客户及其申请业务的风险状况,加大客户尽职调查力度,针对哪些情况( )必要时应拒绝开户和拒绝开通电子银行。
A.有组织同时或者分批开立账户
B.开户理由不合理
C.开立业务与客户身份不相符
D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
[多选题] 为客户办理业务时,应严格审查下述异常开户情形,根据客户及其申请业务的风险状况,可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,必要时应拒绝开户:
A.不配合客户身份识别。
B.有组织同时或者分批开立账户。
C.开户理由不合理。
D.开立业务与客户身份不相符。
[多选题]合理处置异常开户情形。银行机构可有选择地采取（）识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
A.人员问询
B.客户回访
C.实地查访
D.公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证
E.网络信息查验等查验方式
