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[多项选择]关于现金管理中现金使用的限额，下列表述正确的是（ ）。
A. 开户银行应当根据实际需要，核定开户单位3天至5天的日常零星开支所需的库存现金限额
B. 边远地区和交通不便地区的开户单位的库存现金限额，可以多于5天，但不得超过10天
C. 开户单位需要增加或减少库存现金限额的，应当向开户银行提出申请，由开户银行核定
D. 商业和服务行业的找零备用现金也要根据营业额核定定额，但不包括在开户单位的库存现金限额之内
[单项选择]下列关于现金管理办法，表述正确的是（）。
A. 现金要日清日结
B. 可以坐支
C. 库存现金额度不受限制
D. 所有现金均应存入银行
[单项选择]下列关于现金管理项下委托贷款产品中农业银行权责的表述正确的是（）。
A. 收取手续费，如借款人到期无法偿还，农业银行需垫付资金
B. 收取手续费，不承担任何形式的贷款风险，不垫付资金
C. 不收取手续费，不承担任何形式的贷款风险，不垫付资金
D. 不收取手续费，如借款人到期无法偿还，农业银行需垫付资金
[单项选择]下列对基金业务系统功能表述正确的是（）。
A. 基金业务系统还不支持非交易过户功能
B. 定期定额申请有定期申购和定期终止两种
C. 基金汇总报表打印需要输入报表文件名
D. 柜员可用凭证补打交易来补打10日前的交易
[多项选择]下列关于现金管理业务的说法当中，正确的有（）：
A. 现金管理业务对计算机和网络的依赖程度远远大于传统的支付结算业务
B. 银行为客户提供现金管理业务都是通过电子渠道完成的，网点柜面无法为客户提供现金管理服务
C. 我行发展现金管理业务的首要目的是现金管理业务收费高
D. 我行发展现金管理业务的首要目的是为了满足客户需求、巩固客户关系
[多项选择]下列关于现金管理业务的说法当中，错误的有（）：
A. 只有大型企业、集团企业、连锁企业才需要现金管理业务，中小企业没有现金管理的需求
B. 只有贷款客户才需要现金管理业务，没有贷款需求的客户没有现金管理的需求
C. 现金管理业务中的“现金”主要是只现钞，不包括客户在银行的存款
D. 现金管理业务中的“现金”不仅是指现钞，还包括客户在银行的存款
[多项选择]以下关于现金管理多级账簿透支业务说法正确的是（）。
A. 透支业务只适用于人民币结算账户
B. 透支业务实行额度管理、透支额度纳入客户综合授信额度内统一管理
C. 透支额度循环使用
D. 不得办理外币账户的透支业务
[单项选择]以下关于农业银行债券主承销产品功能表述错误的是（）。
A. 优质企业直接融资，发行利率较银行贷款低
B. 补充企业营运资金需求，实现融资渠道多元化
C. 必须需要担保、抵押等增信措施
D. 促使企业信息在市场中公开披露，提升企业社会形象
[多项选择]以下关于农业银行债券主承销业务功能表述正确的是（）。
A. 优质企业直接融资，发行利率较银行贷款低
B. 补充企业营运资金需求，实现融资渠道多元化
C. 必须需要担保、抵押等增信措施
D. 企业信息绝对不在市场中公开披露
[单项选择]现金管理是对现金和流动资产的日常管理，下列关于现金管理的目的，说法错误的是（ ）。
A. 满足应急资金的需求
B. 满足未来消费的需求
C. 保障家庭生活的安全、稳定
D. 满足财富积累的需求
[单项选择]下列对基金业务操作系统查询功能表述不正确的是（）。
A. 交易明细查询提供了打印功能
B. 基金余额查询提供了打印功能
C. 客户资料查询提供了打印功能
D. 基金代码查询不提供打印功能
[多项选择]列关于现金管理平台的说法正确的是（）
A. 英文简称为CMP
B. 以集团性客户为为主要对象
C. 以账户服务为核心
D. 以方便客户流动性管理为目的
[单项选择]下列关于ATM现金管理说法错误的是（）。
A. ATM出现差错款须及时查清，当日难以处理的，经批准，暂列其他应收（付）款科目
B. 客户在ATM存款的过程须置于全方位监控之下
C. ATM误收假币应及时查清交还客户，并由其补全款项
D. 客户在ATM取款的过程须置于全方位监控之下
[多项选择]关于业务接待流程表述正确的是（）。
A. 客户至柜台办理业务，确认客户需求，判断是否符合办理条件，如不符合条件，婉言谢绝，转入客户引导流程。
B. 客户至柜台办理业务。确认客户需求，判断是否符合办理条件。如符合条件，为客户办理业务，并在客户等待过程中及时告知或安抚。
C. 业务办理完后，判断客户是否为潜在目标客户，如不是，告知客户业务相关注意事项。并礼貌送客。
D. 业务办理完后，判断客户是否为潜在目标客户，如是目标客户，即转入客户教育流程。
E. 业务办理完后，判断客户是否为潜在目标客户，如是目标客户，即转入客户分流流程。
[单项选择]关于业务接待流程表述错误的是（）。
A. 客户至柜台办理业务，确认客户需求，判断是否符合办理条件，如不符合条件，婉言谢绝，转入客户引导流程。
B. 客户至柜台办理业务，确认客户需求，判断是否符合办理条件。如符合条件，为客户办理业务，并在客户等待过程中及时告知或安抚。
C. 业务办理完后，判断客户是否为潜在目标客户，如不是，告知客户业务相关注意事项，并礼貌送客。
D. 业务办理完后，判断客户是否为潜在目标客户，如是目标客户，即转入客户教育流程。
[单项选择]下列关于现金管理的说法中，正确的是（ ）
A. 企业留存一定量的现金以便在原材料价格大幅下跌时购进，这属于交易性需要
B. 企业现金管理的目标是要在资产的流动性和盈利能力之间做出抉择，以获取最大的长期利益
C. 现金收支管理的目的在于提高现金使用效率，为达到这一目的，应当注意做好的工作包括三个内容即力争现金流量同步、使用现金浮游量、加速收款
D. 最佳现金持有量的成本分析模式仅考虑机会成本和短缺成本
[单项选择]关于交接班现金管理的描述错误的是（）。
A. 发现营业短款，应尽快查明原因后处理，收银机里只留找赎金
B. 发现长款时，应及时填写现金长款单，严禁将长款抽走
C. 本班收银员可将找赎金留存，用于下次接班时找赎
D. 收银员与当班主管（核算员或前庭主管）清点收银机里的现金，按规定程序将本班最后一批交易现金全部投入保险柜
[单项选择]以下不属于债市通业务产品功能的是（）。
A. 帮助客户进行资本市场投资交易
B. 帮助客户进行债券市场投资交易
C. 为客户办理代理结算业务
D. 提供基础信息服务
[单项选择]下列对于贴现业务交易对手表述正确的是（）
A. 我行可以办理工业企业持有商业汇票的贴现及转贴现业务
B. 我行可以从其他银行通过转贴现的方式买入商业汇票，也可以将这些汇票通过转贴现的方式卖出给各类企业客户
C. 我行可以从其他银行通过转贴现的方式买入商业汇票，也可以将我行持有的商业汇票通过转贴现的方式卖出给其他银行
D. 我行可以通过转贴现或者再贴现的方式，将持有的商业汇票卖出给中国人民银行
