更多"在与客户沟通过程中，如果客户对投资理财的看法并不太准确，个人客户经理应"的相关试题:
[多项选择]个人网银客户端“投资理财—网上专属理财—状态查询”菜单下，客户可以进行（）操作
A. 查询网上专属理财账户的开通状态
B. 为已经开通的网上专属理财账户变更绑定账户
C. 为在账户申请环节未完成网银关联的网上专属理财账户进行自助关联
D. 为网上专属理财账户取消网银关联
[判断题]个人网银客户可以使用网上专属理财账户进行黄金、外汇等投资理财（）
[单项选择]总行后批次中，个人网银“投资理财”服务下增加了“网上专属理财”服务，支持购买网上专属理财产品。客户可以通过（）账户类型购买该模块下的网上专属理财产品。
A. 活期一本通账户
B. 借记卡账户
C. 普通活期账户
D. 网上专属理财账户
[判断题]在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由银行承担。（）
[单项选择]银行客户经理在给某客户做理财规划的时候，发现该客户从未自己花钱买过任何保险产品，于是与其进行沟通，其说法中正确的有（）
A. 保险就和储蓄一样，并且收益比存款高，比您存定期划算。
B. 我们这里现在销售一款不错的投资连结保险产品，收益稳定且保障程度较高，别的客户已经买了不少了，您也买点这款保险产品吧，能买多少买多少。
C. 经过风险评估，我发现您具有较高的风险承受能力和意愿，建议您可将资产的一部分用于购买高风险高收益产品，如股票型基金、投资连结保险等，但前提是您的投资期间设定得足够长。
D. 您和您的家人都应该有充分的保险保障，您的孩子才两岁，孩子是家庭未来的希望，应该给他（她）买最高的保险，比您自己买的保险还要多，这才能充分体现您对孩子的爱。
[单项选择]话银行柜面注册客户不能使用（）办理电话银行投资理财类业务。
A. 牡丹灵通卡
B. 理财金账户
C. 牡丹灵通卡?e时代
D. 牡丹信用卡
[单项选择]某个客户偏好选择房产、黄金、基金等投资工具来进行投资理财，则根据风险偏好，其属于（ ）。
A. 非常进取型
B. 中庸稳健型
C. 温和保守型
D. 非常保守型
[单项选择]理财规划师建议某一客户以中长期表现稳定的基金作为主要投资工具，这一客户属于（ ）理财价值观。
A. 后享受型
B. 先享受型
C. 购房型
D. 以子女为中心型
[填空题]我国当前的个人理财业务，就是银行理财人员根据客户的资产状况和风险承受能力，为客户提供专业的投资建议，帮助客户合理而科学地将资产投资到金融产品中，实现（）。
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。
A. 道德品质
B. 风险偏好
C. 风险认知能力
D. 承受能力
[判断题]查询版、理财版和贵宾服务均可为客户提供的服务功能包括：账户查询、转账汇款、账单缴付、投资理财、信用卡、及手机支付等（）
[多项选择]客户通常会将各种理财产品的投资报酬率进行互相比较。当客户提出储蓄、保险的投资报酬率不如基金、股票等产品时，个人客户经理应有的态度和认识是（）。
A. 与客户据理力争，说服客户
B. 认识到：对于大部分人而言，同样一笔钱如果没有投入储蓄、保险，他也不一定就会放到定存、基金或者其他投资工具中，因此并不存在比较利益的问题
C. 认识到：各种投资工具均存在许久，各有不同的功能和收益，在投资目的不同的前提下，根本无法互相取代或放在一起作收益的比较
D. 设法将客户从“非A则B”的逻辑引导到“资产配置”的观念上来
E. 适时引导客户认识到：确定的收益与不确定的预期收益不具备必然的可比性
[多项选择]商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户（）。（《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第37条）
A. 学历情况
B. 投资目地
C. 财务状况
D. 投资经验
E. 同学关系
F. 风险认知和承受能力
[单项选择]商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是（ ）。
A. 投资顾问服务
B. 财务顾问服务
C. 综合理财服务
D. 理财顾问服务
[单项选择]（）是指农业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划与方式进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与农业银行按照约定方式承担的理财业务活动。
A. 理财咨询
B. 理财规划
C. 个人综合理财服务
D. 投资规划
[多项选择]某新开户客户账户内有6万元活期存款，可能两个月内不会使用，客户想投资于稳健型理财产品，如下投资方式适合客户选择的有（）。
A. “步步为赢”收益递增型灵活期限个人人民币理财产品(WY1001)
B. “步步为赢2号”收益递增型灵活期限个人人民币理财产品(WY1002)
C. 灵通快线无固定期限超短期产品
D. 通知存款
E. 贵金属递延业务
[单项选择]在向客户提供理财服务时，（）投资风险；
A. 不必提示
B. 应当暗示
C. 可以暗示
D. 应主动提示
