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[简答题]开展反洗钱工作是否会侵犯金融机构客户的个人隐私和商业秘密？
[填空题]服务人员用自己的行为来为客户提供服务，客户也是在此时此刻感受到你所提供的服务，并留下深刻的印象（好的或是不好的），这个关键时刻我们称之为（）。
[单项选择]下列哪一项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必向客户介绍的内容（ ）。
A. 产品的特点
B. 产品的风险
C. 产品的有效期
D. 产品的设计过程
[判断题]银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户帐户开立、资金调拨的用途以及帐户是否会被第三方控制使用等情况。
[单项选择]下列哪一项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必熟知及详细解释的知识？（）
A. 产品的特点
B. 产品的风险
C. 产品的有效期
D. 产品的设计过程
[多项选择]商业银行在给集团客户授信前，应查询（ ），防止对集团客户过度授信。
A. 集团客户的贷款卡信息
B. 集团客户的负债信息
C. 集团客户的关联方信息
D. 集团客户的对外对内担保信息
E. 集团客户的大事记
[判断题]在开展客户风险等级分类时，要充分考虑客户是否存在风险决定性要素。一旦客户出现风险决定要素，则应不论其他要素的风险高低，均应将该客户纳入高风险等级。
[单项选择]银行客户经理在给某客户做理财规划的时候，发现该客户从未自己花钱买过任何保险产品，于是与其进行沟通，其说法中正确的有（）
A. 保险就和储蓄一样，并且收益比存款高，比您存定期划算。
B. 我们这里现在销售一款不错的投资连结保险产品，收益稳定且保障程度较高，别的客户已经买了不少了，您也买点这款保险产品吧，能买多少买多少。
C. 经过风险评估，我发现您具有较高的风险承受能力和意愿，建议您可将资产的一部分用于购买高风险高收益产品，如股票型基金、投资连结保险等，但前提是您的投资期间设定得足够长。
D. 您和您的家人都应该有充分的保险保障，您的孩子才两岁，孩子是家庭未来的希望，应该给他（她）买最高的保险，比您自己买的保险还要多，这才能充分体现您对孩子的爱。
[判断题]理财顾问服务中客户经理在给客户分析财务状况之后应当推介银行的理财产品，因为财务分析本身并不产生价值。（ ）
[多项选择]商业银行对公司信贷客户市场按区域进行细分，主要考虑客户所在地区的（ ）。
A. 市场密度
B. 交通便利程度
C. 整体教育水平
D. 经济发达程度
E. 性别比例
[单项选择]评估潜在的大客户时，需要考虑能否与大客户整合为协同竞争的整体，这说明评估大客户必需坚持（）
A. 一致性
B. 整合性
C. 相容性
D. 双赢性
[单项选择]如果审计项目组成员在某一实体拥有经济利益并且知悉审计客户的董事也在该实体拥有经济利益则应当确定是否会产生自身利益、密切关系或外在压力不利影响。注册会计师应当评价不利影响的严重程度并在必要时采取防范措施消除不利影响或将其降低至可接受的水平。下列防范措施恰当的是（）。
A. 将该审计项目组成员调离审计项目组
B. 没有任何防范措施可以将这种不利影响降低至可接受的水平
C. 会计师事务所拒绝承接该业务
D. 如果会计师事务所已经承接该业务则必须马上终止业务
[单项选择]纸质客户资料可根据客户资料重要程度分级管理，综合考虑保存成本分别制定保存期限，原则上客户入网资料、客户信息变更资料、重要业务变更资料长期保存，销户后保存至少（）。
A. 2年
B. 6个月
C. 长期保存
D. 5年
[单项选择]客户评级未考虑的维度是（）。
A. 分行管理水平
B. 行业
C. 区域
D. 客户自身风险
[多项选择]银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（）
A. 地域、行业
B. 身份、国籍
C. 交易目的
D. 交易特征
[多项选择]会计师事务所在接受鉴证业务时，应当考虑客户的诚信情况。考虑的主要事项包括（ ）
A. 客户的经营性质
B. 变更会计师事务所的原因
C. 工作范围是否受到不适当的限制的迹象
D. 客户主要股东、关键管理人员及治理层对内部控制环境和会计准则等的态度
