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[多项选择]对可疑类客户采取的风险控制措施包括（）
A. 与可疑类客户建立业务关系时。应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份。并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B. 在可疑类客户的业务关系存续期间。应当全面了解客户的信患。加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C. 对于可疑类客户，银行应当对其身份信患以及资金交易状况进行审核。审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
D. 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易。应持续进行报告
[多项选择]可疑类客户采取的风险控制措施包括（）。
A. 与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B. 在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C. 对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
D. 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告
[单项选择]下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（）。
A. 与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。
B. 在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为
C. 对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级
D. 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
[单项选择]根据反洗钱工作需要，可对境外非金融机构采取的反洗钱风险控制措施不包括（）。
A. 扣划账户资金
B. 关闭账户
C. 冻结涉恐资金
D. 限制交易
[单项选择]银行业金融机构应每年开展一次对突发事件风险防范措施的（），包括评估风险识别、分析和控制措施的有效性、应急预案的完备性、应急演练的全面性和及时性等，检验防范措施的有效性，并及时发现新的风险，改进风险控制措施，进一步完善应急预案，形成风险防范措施的持续改进。
A. 全面评估
B. 审计活动
C. 全面评估和审计活动
D. 全面检查
[简答题]装载机例行保养前要采取哪些风险控制措施？
[多项选择]个人客户身份识别业务中，对于高风险等级客户应采取的措施有（）。
A. 对于联合国制裁名单和人民银行、公安部等有权机关发布的恐怖分子名单涉及的客户，柜员应拒绝与其建立业务关系
B. 进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源
C. 每年对高风险客户的身份信息进行核实，及时更新和补充高风险等级客户的身份信息，并做好记录
D. 加强对客户的交易监控，每月查看客户的交易明细，对客户交易及背景情况进行调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。对符合可疑交易特征的，应及时上报可疑交易报告
[单项选择]某客户贷款在其他银行贷款已分类为可疑类，则其风险分类至少应为（）
A. 关注类
B. 次级类
C. 可疑类
D. 以上都对
[单项选择]下列哪些不属于可疑类贷款特征（）
A. 借款人主营业务处于停产、半停产状态，收入来源不稳定，华夏银行已执行担保，但预计贷款将发生较大损失
B. 借款人利用合并、分立等形式恶意逃废华夏银行债务，本金或利息已经逾期
C. 借款人因无力还款，虽经重组后仍不能按还款计划偿还贷款本金和利息
D. 预计贷款本息和其他债权损失率为40%－90%
[简答题]客户经理如何针对新入网客户应做好哪些工作？
[单项选择]按照风险程度信贷资产可划分为正常类、关注类、（）、可疑类、损失类。
A. 批评类
B. 次级类
C. 不良类
D. 预警类
[单项选择]对金融机构在业务操作和业务管理过程中执行有关的业务规定、控制措施和控制标准情况进行核对，被称为（）
A. 实质性测试
B. 符合性测试
C. 压力测试
D. 风险测试
[简答题]旅游风险提示发布后，旅行社应当根据风险级别采取哪些措施？
[多项选择]个人黄金客户应具备哪些基本条件（）。
A. 遵纪守法，诚实守信，无不良信用记录
B. 具有较高的个人净资产
C. 有合法、可靠、稳定、较高的经济来源
D. 所处行业前景良好
[单项选择]《重庆保险业案件风险防控指引》所指的以非法获取保险金为目的，违反保险法规，采用虚构保险标的、保险事故或者制造保险事故等方法，向保险公司骗取保险金，数额较大的行为是（）
A. 诈骗
B. 保险诈骗
C. 侵占
D. 挪用
[简答题]如何做好银行案件风险防控工作应采取哪些措施？
[多项选择]企业采取降价策略可能会存在以下哪些风险（）
A. 低质量误
B. 成本增加误区
C. 浅钱袋误区
D. 竞争加剧误区
E. 脆弱的市场占有率误区
