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[多项选择]某检查组认定：2008年9月12日，某银行为客户龚XX办理存入活期储蓄存款51500元，客户未提供客户身份证明资料，也未对其身份证明资料进行联网核查。以下选项正确的是（）
A. 文中“未提供客户身份证明资料”定性准确。
B. 银行业金融机构为客户办理5万元以上的大额现金存取业务时，应视情况对客户提供的居民身份证件进行联网核查。
C. 文中“未进行联网核查”的定性，还应说明客户龚XX办理活期储蓄存款存在哪些可疑之处。
D. 以上事实表述不规范。文中所述“身份证明资料进行联网核查”应直接指出为“居民身份证进行联网核查”。
[单项选择]某银行与当地某集团客户签订了银企合作协议，主要内容是银行为客户提供综合授信、结算、代理保险、代收代付等服务，银行可运用的定价策略是（）。
A. 渗透定价策略
B. 产品组合定价策略
C. 折扣定价策略
D. 高额定价策略
[单项选择]某客户到某银行网点，询问大堂客户经理近期哪些基金表现良好，希望推荐基金，提供投资建议。大堂客户经理对客户的风险承受能力进行了测评，经过风险承受能力测评，可知上述客户的风险承受能力为保守型，此类投资人注重获得稳定的投资回报，而不追求最大回报，且限制短期内的大幅波动。因此大堂经理在推荐基金产品时应以债券类资产或债券型基金为主。投资期限内，虽然难以准确预测其回报率，但是收益率出现大幅波动的可能性也比较小。这体现了基金销售的（）要求。
A. 规范性
B. 服务性
C. 专业性
D. 适用性
[单项选择]某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达20％，未提及风险。对该行为评价正确的是（）。
A. 没有做到向客户充分提示风险
B. 由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险
C. 有利于完成销售目标，对银行有利，所以是合理的
D. 风险和收益是正相关的，收益高，风险一定也不低，不用多解释
[单项选择]某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（）。
A. 没有做到向客户充分提示风险
B. 由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险
C. 该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的
D. 以上说法都不对
[单项选择]某银行客户经理向客户承诺某不保本产品收益不低于40%的收益率，该行为是（）
A. 虚假陈述
B. 业务宣传
C. 个人行为
D. 无效行为
[单项选择]某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员未违反职业操守规定中的（）。
A. 诚实信用
B. 风险提示
C. 守法合规
D. 礼貌服务
[单项选择]假定某银行准备金率是20%，如果某客户向该银行存入100万现金，则该银行可以新增多少贷款：（）
A. 100万
B. 80万
C. 20万
[单项选择]某银行最近与某客户结束了长达8年的业务关系。该行应将该客户此前的财务数据与交易记录（）。
A. 立即销毁
B. 退还给该客户
C. 卖给其他公司
D. 保存5年以上
[单项选择]某银行对持金卡客户免收年费，这种促销方式属于（）。
A. 营业推广
B. 公关促销
C. 联合促销
D. 关系促销
[单项选择]某银行客户经理在办理业务时建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税，违反了《银行业从业人员职业操守》的（）。
A. 熟知业务原则
B. 监管规避原则
C. 风险提示原则
D. 协助执行原则
[多项选择]2011年3月1日，某银行经办人员接到中国农业银行贵宾客户提供的100万元的现金支票，该客户称时间紧，催经办人员尽快处理，该经办人员认为该客户有预约且为贵宾客户，本着急客户所急，便在未核对印鉴的情况下先办理了取支业务，客户走后再进行核对时，发现该客户提供的支票预留印鉴与银行的不相符，为假印鉴。请指出该银行经办人员违反的条款及给予的处理档次（）
A. 给予有关责任人员记过至开除处分
B. 为无印鉴、应填未填电子支付密码或印鉴、电子支付密码不符的客户办理取款业务的
C. 警告
D. 未有违规行为
[多项选择]某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的（）原则。
A. 诚实信用
B. 礼貌服务
C. 风险提示
D. 互相监督
[多项选择]某银行支行员工与客户合谋骗贷的行为被同事察觉，该同事应该（）。
A. 立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时才向领导举报
B. 立即向银行有关领导举报
C. 立即向媒体披露有关证据
D. 不必私下劝阻，以免打草惊蛇
E. 向监管部门举报
[多项选择]某银行经办员在办理客户支票支取业务时，在验验过程中发现验印未通过，经办人员未通过手工进行核对，也未报营业网点运营主管进行核对，自认为是验印系统出了故障，便先给客户办理了支取现金业务，造成银行大额资金损失，严重影响银行声誉。请指出该银行经办人员违反的条款及给予的处理档次。（）
A. 给予有关责任人员记过至开除处分
B. 对采用电子验印、系统自动核验未通过，验印操作员未按规定通过人工辅助方式进行核验和换人复核，造成严重后果的
C. 警告
D. 未有违规行为
[单项选择]某银行为争取业务而批准了一定的招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为（）。
A. 因为业务已经谈妥，所以是合理的
B. 不合理，不应当申报不实费用
C. 如果消费超过了预算额度，则是不合理的
D. 是合理的，因为客户经理并没有浪费
[单项选择]某银行对A客户发放了2000万元贷款，2010年2月18日贷款到期后一直逾期，则该银行2010年6月末对该户企业的分类至少应归为（）
A. 次级
B. 可疑
C. 损失
D. 关注
