更多"为防范合法商户被“非法”套现的欺诈手法，下列事项必须与商户进行实施现场"的相关试题:
[多项选择]商户常见的欺诈类型和表现包括：（）。
A. 以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行社申请为特约商户
B. 商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在POS机具上装载侧录仪器
C. 商户违反保密条款，将银行卡账户及交易数据信息泄漏给不法分子使用
D. 商户一定时期内的伪冒交易超过收单行社规定的比率
E. 商户接受用卡支付的预付款后故意破产，使收单行社承担退单损失
F. 商户名义上经营范围正常，或以正常名义申请成为特约商户后，实际从事禁入商户类型的经营活动
[单项选择]对于新签约特约商户，以及发生过可疑交易，涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等记录的高风险特约商户以及出售易变现商品（如珠宝、首饰、手机、电脑、照相机等）的个体经营特约商户要提高现场检查和巡查频率。对安装移动POS终端的商户（）至少巡查1次。
A. 每周
B. 半月
C. 每月
D. 两月
[单项选择]直联pos商户套现属于（）行为。
A. 合理、合法
B. 合理、不合法
C. 违法
D. 合法、不合理
[多项选择]发卡机构以“商户涉嫌合谋欺诈”为由提交争议时，应满足的条件包括（）
A. 交易已报送“银行卡风险报告与管理系统”
B. 持卡人否认参与交易
C. 发卡机构无法从正常的差错处理流程中得到补偿
D. 交易卡片已挂失，并被重新收回
[单项选择]商户套现风险中，不法商户使用虚假资料申请多张卡后，再申请成为（）的商户，之后用卡进行虚假交易。
A. 发卡网点
B. 收单机构
C. 发卡机构
D. 银联
[单项选择]易发生商户套现风险的行业主要有（）。
A. 个体商户
B. 旅行社
C. 投资理财
D. 跳蚤市场
[多项选择]发卡机构以“商户涉嫌合谋欺诈”提交争议时，除提供基本文件还需提供的文件和资料包括（）
A. 持卡人否认交易的书面声明
B. 交易凭证复印件
C. 特约商户受理时知道或应该知道该交易为欺诈交易的证据
D. 发卡行在规定的争议裁判申请提起时限内，对已形成交易损失无法获得任何途径的赔偿的声明
[多项选择]对存在（）等情况的特约商户，以及已发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等不良行为的特约商户，应列为年检不合格商户。
A. 身份资料虚假
B. 吊销营业执照
C. 已转业或已歇业
D. 宣告破产或关闭
[多项选择]商户欺诈包括（）形式。
A. 信函电话网络营销
B. 手输卡号
C. 卡号测试
D. 虚假申请
[多项选择]在银行卡受理环节，一些不良特约商户为获取非法利益，利用POS机实施盗刷、套现、受理伪卡、盗录信息等违法活动，具体手段包括有（）
A. 未经持卡人授权，通过增加刷卡金额窃取持卡人资金
B. 未经持卡人授权，通过增加刷卡次数窃取持卡人资金
C. 通过POS机与信用卡持卡人进行虚假交易，以透支方式为持卡人套取现金并收取高额手续费
D. 与不法分子勾结受理伪卡，将损失风险转嫁给银行
E. 在POS机上加装读卡装置，窃取持卡人卡片信息后制作伪卡
[填空题]经自治区联社使用商户风险监控系统对商户的可疑或欺诈等交易行为进行监控和评分，达到“高风险商户”标准的商户，其收单机构未能在规定时限内将相关信息报送至中国银联不良信息共享系统并终止银联卡交易的，需承担此后被发卡机构通报的所有欺诈交易的（），直至商户的风险状况恢复正常。
[多项选择]易发生套现的商户类型包括（）
A. 提供中介、咨询服务的商户
B. 小型经贸公司
C. 各类传销机构
D. 批发类商户
[多项选择]发现特约商户欺诈行为的，应对确认的欺诈资金进行入帐控制或止付，证据确凿的应撤销商户POS，并向（）报告。
A. 人民银行
B. 银联
C. 公安机关
D. 人民法院
[单项选择]不法分子通过秘密获取商户和终端的验证码来“克隆”合法商户，然后进行套现交易。上述行为导致的风险为（）
A. 商户侧录风险
B. 合谋伪冒交易风险
C. 商户洗单风险
D. 合法商户被“非法”套现
[单项选择]不法份子借用合法商户的名义进行套现，后果是（）需承担大量的退单损失。
A. 合法商户
B. 收单机构
C. 银联
D. 发卡机构
[多项选择]目前，不法份子进行网络欺诈贯用手法（）。
A. 制作钓鱼网站
B. 利用腾讯、新浪、央视非常6+1等知名栏目、网站作为诱饵，仿冒举办抽奖活动
C. 冒充卖家，在购物网站上与客户进行交易，套取客户信息
D. 在用户电脑上植入木马，远程在客户电脑内获取系统操作权限和相关信息
[判断题]收单机构发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况的，应收回全部交易单据，并可以视情形采取关闭或注销并收回全部设备的风险处理措施。
