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[判断题]商业银行对理财客户进行的产品适合度评估既可在营业网点当面进行，也可通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。
[判断题]代理销售其他机构个人理财产品可不用对客户进行风险评估。
[多项选择]理财产品适合度评估书中，评估问卷的问题应包括对客户的以下评估（）
A. 风险偏好
B. 风险认知
C. 财务状况
D. 风险承受度
[判断题]客户在认购零售理财产品前须就拟购买的产品进行风险评估测试，对客户风险评估测试结果与理财风险等级不匹配的，不得购买该项零售理财产品。
[判断题]客户购买理财产品，对其进行风险评估可通过电话方式进行。
[多项选择]严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时，应按照了解你的客户的原则对客户的（）等进行充分了解和评估，并按照《办法》要求，将有关评估意见告知客户，双方签字确认。
A. 财务状况
B. 风险认知
C. 家庭背景
D. 承受能力
[判断题]客户首次购买银行理财产品的，可通过网银进行理财账户开户及客户风险承受度评估。
[单项选择]根据目前总行个人金融业务部的规定，个人理财客户的风险评估需要每（）更新一次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 12个月
D. 18个月
[判断题]商业银行应当在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜等专属区域对客户进行评估，根据产品风险等级提高或降低销售门槛，将合适的产品销售给合适的客户，并妥善保管客户评估的相关资料。
[多项选择]在向客户提供了保险建议后，理财师当为客户进行风险管理效果评估。下列属于效果评估的内容的是（）
A. 风险覆盖评估
B. 资产收益评估
C. 可行性评估
D. 部分性评估
E. 整体性评估
[多项选择]严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时，应按照“了解你的客户”原则对客户的（）等进行充分了解和评估，并按照《办法》要求，将有关评估意见告知客户，双方签字确认。
A. 财务状况
B. 兴趣爱好
C. 风险认知
D. 承受能力
[单项选择]客户首次认购对公理财产品或距上次风险承受能力测评超过（），销售人员须对客户进行风险类型评估，确定客户风险类型，以便推介符合其风险类型的理财产品。
A. 三个月
B. 半年
C. 一年
D. 二年
[判断题]如果客户是首次购买中行个人银行理财产品，请至柜台进行理财产品签约与风险评估后，方可在手机银行中进行购买。
[单项选择]客户洗钱风险分类按照自然人客户和（）客户进行分类评估。
A. 非自然人
B. 对公
C. 对私
D. 个人
[多项选择]实行产品适合度评估制度。销售产品时，销售人员根据（）评估客户是否适合购买该理财产品。若评估结果为不适合但客户仍然要求购买的，应在产品适合度评估书上列明农业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，并经双方签字认可。
A. 客户风险承受能力
B. 产品风险等级
C. 客户的意愿
D. 自身的销售需求
[简答题]对客户进行信用评估常用的5C评估法的主要内容。
[单项选择]客户购买理财产品，对客户风险评估的有效期为（）。
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 4年
[单项选择]银行业金融机构应科学合理地进行客户分类，客观真实地对（）进行评估，确定客户风险承受能力等级，在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估间建立对应关系，并持续做好风险评估。
A. 理财产品
B. 客户风险承受能力
C. 客户兴趣爱好
D. 以上均需
[单项选择]综合理财平台对客户风险等级评估的有效期限为（）。
A. 3个月
B. 6个月
C. 1年
D. 3年
