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[简答题]"理财金账户"的客户能享受哪些理财服务？
[单项选择]客户需要理财服务或购买理财产品时，应由（）为客户提供理财服务。
A. 客户经理
B. 大堂经理
C. 柜员
D. 具备资质的理财人员
[单项选择]商业银行开展个人理财顾问服务，应对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，目的是为了防止由于（）损害客户利益。
A. 挪用客户资金
B. 侵占客户资金
C. 错误销售
D. 客户风险认知错误
[单项选择]个人客户赎回理财产品在（）营业机构，对公客户赎回理财产品在（）营业机构。
A. 原购买网点；原购买网点
B. 同市任意网点；原开户网点
C. 省内异地跨市间；同市任意网点
D. 省内异地跨市间；原开户网点
[单项选择]客户经理应根据客户需求，在理财专家组的指导下为理财金账户客户提供理财策划与理财资讯服务。客户经理每（）应与客户至少联系一次
A. 3天
B. 周
C. 月
D. 季度
[单项选择]商业银行应在（）的基础上，结合不同个人理财顾问服务类型的特点，确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道。
A. 客户授权
B. 客户分层
C. 风险认知
D. 预期利益
[单项选择]理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。
A. 解决财务问题的条件和方法
B. 了解、收集客户相关信息的必要性
C. 如实告知客户自己的能力范围
D. 客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色
[判断题]银行在开展个人理财顾问服务和综合理财服务时必须履行相应的风险揭示和信息披露义务，否则将可能会遭到客户的索赔请求并受到银监会的处罚。
[多项选择]电话银行个人理财业务为客户提供的服务有（）
A. 国债购买
B. 自助缴费
C. 黄金交易
D. 智能通知存款
[单项选择]
理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。
A. 解决财务问题的条件和方法
B. 了解、收集客户相关信息的必要性
C. 如实告知客户自己的能力范围
D. 客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色
[单项选择]以下项目中，财富管理签约客户和理财金账户客户享受优惠相同的是（）
A. 个人贷款证明
B. 保管箱租金
C. 汇款直通车
D. 代售旅行支票
[判断题]理财师要求客户签署客户声明是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。
[多项选择]个人客户可通过电话银行办理如下哪些投资理财类服务（）
A. 基金
B. 第三方存管
C. 贵金属
D. 集中式银期转账
[单项选择]在为客户提供理财服务时，理财规划师的下列做法不合理的是（）
A. 需关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变化情况
B. 既要分析宏观经济因素，也要做好客户分析
C. 不同的经济环境下，理财规划师为同一客户指定的理财方案相同
D. 密切关注宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化，才能抓住最有利的投资机会
[判断题]个人理财服务网络是个人理财业务开展的前提。（）
[单项选择]个人理财业务的风险管理，不包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的（）
A. 系统性风险
B. 信用风险
C. 流动性风险
D. 声誉风险
[单项选择]对于持“偏当前享受型”理财价值观的客户，理财师最需要（）。
A. 建议其进行强制储蓄，特别在40之后为退休有所准备
B. 改变理财价值观，转为“偏退休型”或“偏购房型”，甚至于“偏子女型”
C. 分析其目前的支出情况，看是否可以改变目前消费项目之间的支出比例
[判断题]理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据，听取客户的理财目标和要求，并量身为客户指定出财务设计方案，但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。
[多项选择]只有当客户个人理财交易账户中所持有理财产品的（）均为零时，才可以将个人理财交易账户进行销户处理。
A. 可用余额
B. 冻结份额
C. 待确认份额
