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[多项选择]关于综合理财规划报告书，主要内容包括（）。
A. 家庭财务分析
B. 风险类型分析
C. 理财规划建议
D. 投资组合建议
[多项选择]理财规划人员做好综合理财规划的任务有（）
A. 制定理财规划方案
B. 分析客户财务状况
C. 建立客户关系
D. 搜集客户信息
[单项选择]综合理财规划建议书的特点不包括（）
A. 操作的专业化
B. 目标的指向性
C. 分析的量化性
D. 写作的程序性
[单项选择]综合理财规划服务的第一步是（）
A. 整理服务对象家庭财务状况信息
B. 收集服务对象家庭财务状况信息
C. 厘清服务对象和初步需求
D. 厘清服务对象及其家庭财务状况信息
[多项选择]下列属于综合理财规划服务的主要内容的有（）
A. 分析家庭财务状况
B. 评估理财目标
C. 选择理财目标
D. 执行理财规划方案
E. 确立理财目标
[单项选择]以下关于个人理财规划的认识，正确的是（）。
A. 老年人因年岁已高，不需要理财规划
B. 老年人因年岁已高，收入下降，所以才需要理财规划
C. 个人理财规划是有钱人的事，工薪阶层和普通老百姓通常不需要
D. 个人理财规划大致可分为单目标理财规划、多目标理财规划以及综合理财规划等三种类型
[多项选择]下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有（）
A. 首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况
B. 第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
C. 最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合
D. 资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等
E. 最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
[单项选择]下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是（）
A. 个人理财规划就是投资理财规划
B. 个人理财规划就是生活理财规划
C. 投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量
D. 投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报
[单项选择]关于理财规划师素质，不正确的是（）
A. 当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突
B. 客户有隐私权
C. 理财师有义务为客户保密
D. 理财规划师的职业道德准则因人而异
[单项选择] 标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：（） I、收集客户资料及个人理财目标； II、综合理财计划的策略整合； III、客户关系的建立； IV、分析客户现行财务状况； V、提出理财计划； VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为
A. III，V，II，I，VI，IV
B. I，III，VI，V，IV，II
C. III，I，IV，II，V，VI
D. III，I，IV，V，VI，II
[单项选择]关于综合理财服务的风险要求中错误的是（）
A. 证收益理财计划的起点金额，人民币应在1万元以上，外币应在1千美元（或等值外币）以上
B. 商业银行应定期对内部风险监控和审计程序的独立性、充分性、有效性进行审核和测试
C. 商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户产生的影响，确定不同投资产品或理财计划的销售起点
D. 商业银行应当建立必要的委托投资跟踪审计制度，保证商业银行代理客户的投资活动符合与客户的事先约定
[单项选择]
下列关于退休理财规划误区的叙述正确的有（）。
Ⅰ.认为退休理财是老年人的事，年轻人暂时不需要
Ⅱ.认为理财规划是有钱人的事，与普通老百姓和工薪阶层无关或关系不大
Ⅲ.将退休财务规划理解为“投资”或“资金的保值、增值”，过分强调资金的收益率
Ⅳ.关注短期收益，不注重长期退休理财目标
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]下列关于全过程理财规划说法错误的是（）
A. 理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况
B. 理财师和客户共同确定理财目标体系
C. 最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案
D. 对运营中问题不予以解决
[多项选择]下列关于理财规划书可读性的说法中正确的有（）
A. 第一页为整页的法律声明
B. 通篇都用第二人称“您”称谓客户
C. 第一页是致该客户及其家庭的一封信
D. 避免使用专业术语
E. 简单地告诉客户一些财务比率
[单项选择]以下关于我国个人理财规划需求的判断，正确的是（）
A. 家庭规模小型化降低了个人或家庭对理财规划的需求
B. 个人收入的快速增长、个人资产的多样化使人们越来越不需要个人理财规划
C. 良好的个人财务规划有助于提高人们的生活水平，延长人们的预期寿命，从而使人口老龄化问题更严重
D. 一般地，随着人口素质的逐步提高，人们对财务安全需求将越来越强
[多项选择]个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是（）。
A. 个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤
B. 如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整
C. 理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责
D. 在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷
[单项选择]退休养老规划是理财规划中至关重要的部分，下列关于建立退休养老规划原则的说法错误的是（）
A. 及早规划
B. 坚持平衡原则
C. 应本着谨慎性原则，多估退休后收入，少估退休后支出
D. 避免过于乐观估计
