更多"[多选题]金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括（ ）"的相关试题:
[单选题]金融机构根据( )方法,决定采取客户尽职调查措施的程度。
A.合规方法
B.风险为本方法
C.合规与风险并重
D.风险测试方法
[判断题]机构反洗钱工作小组应每年对客户尽职调查工作开展情况进行质量评估，组织对客户尽职调查表进行抽查审核，对于填写不规范或填报信息不真实的要及时采取有效措施，督进整改。 厦国银发〔2018〕17号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户尽职调查操作指引》的通知
A.正确
B.错误
[单选题]（）负责按规定期限开展客户尽职调查，填制客户尽职调查表和客户洗钱风险等级汇总清单等相关登记报表
A.反洗钱监测中心
B.营业网点
C.运营管理部
D.档案管理员
[判断题]金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。
A.正确
B.错误
[填空题]商业银行应支持授信工作尽职调查人员（）行使尽职调查职能,调查可采取（）或（）的方式进行。必要时,可聘请外部专家或委托专业机构开展特定的授信尽职调查工作。
[多选题]对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（ ）。
A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理
B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级
D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调整客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易
[判断题]对外包服务提供商的尽职调查应由运营管理部 至少3名人员进行，尽职调查可采取网络调研、市场调研、实地考查等方式进行。
A.正确
B.错误
[判断题]企业存在异常开户情形的,本行应当按照反洗钱相关规定采取延长开户审查期限,加大客户尽职调查等措施,必要时应当拒绝开户,相关处理不得故意拖延。（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]单位存在异常开户情形的，各级机构应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户。
A.正确
B.错误
[多选题]本行尽职调查应以（ ）为核心对客户身
份及交易情况进行审慎调查，并采取合理措施了解和核实客户的真实身份、了解客户开户目的和交易背景 、 查证客户交易的资金来源及运用。 厦国银结算〔2020〕47号：关于严格落实账户管理主体责任防范电信网络新型违法犯罪有关工作的通知
A.了解你的客户
B.了解你的业务
C.了解你的为人
D.了解你的家庭
[多选题]客户尽职调查中，客户背景调查结果可用于一段时期内多笔跨境交易业务的审核，并应持续更新客户信息。客户尽职调查报告有效期与客户背景信息调查有效期一致
A.高风险客户的背景信息调查结果有效期最长半年。
B.中风险客户背景信息调查结果有效期最长一年。
C.较低风险客户的背景信息调查结果有效期最长二年。
D.低风险客户的背景信息调查结果有效期最长三年。
E.当客户风险级别调整后，办理跨境业务时，对应的客户背景信息调查报告应及时重新出具。
[判断题]对于因业务需要创建客户编号的一次性交易客户可采取简化的尽职调查措施，由业务办理柜员提交《厦门国际银行客户洗钱风险等级人工评定调查表》。 厦国银发〔2016〕95号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户洗钱风险等级分类管理操作指引》的通知
A.正确
B.错误
[判断题]营业机构为客户开立匿名账户时，应充分开展客户尽职调查，准确全面识别客户身份信息。
A.正确
B.错误
