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[单项选择]小李在某银行网点担任储蓄柜员。一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100元人民币纸币疑似假币。小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴别。经反复验看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖”假币”印章，并开具《假币收缴凭证》。王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在《假币收缴凭证上》签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并告知异议处理方式，但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退回该100元假币。小李做法正确的是（）
A. 由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具《假币收缴凭证》
B. 开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证件号码、持币人签名）的第一联留存，第二联作废，不必交给王小姐
C. 开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证号码、持币人签名）的第二联交给王小姐，第一联留存。持有人拒绝签字，收缴人可以在收缴凭证上注明
D. 满足王小姐要求，将假币退回给王小姐
[单项选择]某银行在受理存款业务时发现一张100元假币，应当（）。
A. 向公安机关报案
B. 退回给银行消费者
C. 予以收缴
D. 予以收缴并按照规定对银行消费者进行补偿
[单项选择]小张是某银行的信贷工作人员，根据《银行业从业人员职业操守》中关于“利益冲突”的规定，小张在经手其伯父所在公司的一笔贷款项目时，应该（）。
A. 以优惠利率发放贷款
B. 向银行管理层披露业务的利益冲突关系
C. 公平对待，不必向银行披露所处关系
D. 建议伯父去其他银行申请贷款
[多项选择]办理汇款业务时，经办柜员小张发现客户神情紧张、说话谨慎，且手机一直处于通话状态，要求将所有存款汇入纸片上记载的账号。当询问给谁汇款时，客户只是坚持称收款人是其亲属，其他均支支吾吾，且情绪相当激动。经办柜员小张以下做法正确的是（）
A. 及时向主管汇报
B. 采取变通的方式比如传递纸条告知客户现在电话诈骗案件猖獗
C. 直接汇款
D. 帮助客户核实基本事实
[单项选择]甲某用假身份证在某银行申请了一张人民币长城卡，然后，迅速在北京、天津、上海、武汉等地以每次提取8000元的方式，共透支8万元，后携款逃往西藏躲藏。则甲某的行为构成：（）
A. 诈骗罪
B. 构成信用证诈骗罪
C. 构成信用卡诈骗罪
D. 不构成犯罪
[多项选择]2014年6月10日，某银行柜员小张为一客户办美元存款时，发现一张100美元假币，当即在钞票正、背两面加盖假币章戳，填制《假币收缴凭证》，同时叫来储蓄主管复核签章，然后将《假币收缴凭证》交客户签字，并告知了客户享有的权利。以下有关上述案例中，说法正确的是（）
A. 小张应当面在美元假币上加盖假币章戳
B. 美元假币不能加盖假币章戳
C. 美元假币应使用以统一格式的专用袋封装
D. 不应开具《假币收缴凭证》，应开具《假币没收收据》
[单项选择]假定某银行2012会计年度结束时共有贷款200亿人民币，其中正常贷款180亿人民币，其共有一般准备8亿人民币，专项准备1亿人民币，特种准备1亿人民币，则其不良贷款拨备覆盖率约为（）。
A. 5%
B. 5.6%
C. 20%
D. 50%
[单项选择]假设某银行的所有资本为200亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为（）。
A. 13.3％
B. 10.0％
C. 7.8％
D. 8.7％
[多项选择]小张与小王是某银行网点自助设备的管理员。某日，两人在对所在网点的取款机清机时，将柜台收入的现金用B类点钞机清点后，加入钞箱内。当日客户刘先生在该设备取款后，对其中的一张纸币真伪存在怀疑，故到该行柜面进行咨询，经柜面工作人员鉴定为假币。柜面人员为避免客户投诉，用自己的钱换下了客户手中的假币，并将假币做撕毁处理。该案例中违反规定有（）
A. 自助设备加钞现金未经过清分
B. 客户应首先到人民银行当地分支机构进行查询
C. 接到客户关于自助设备取出假币的投诉后未按照冠字号码的查询程序进行查询
D. 柜面工作人员对于发现的假币未按规定程序进行收缴
[多项选择]境内居民个人洪某用人民币通过境内某银行购汇USD20000，并向其在境外患病的大舅汇出该款项，用于支付其大舅在境外的治病医疗费用。问：应如何进行国际收支申报？结售汇报表应如何统计？（）
A. 如其大舅为非居民个人，属于赠予行为，应申报在“个人间捐赠及无偿援助”项下，国际收支交易编码为“421010”，交易附言注明：向境外非居民亲属捐赠款
B. 如其大舅为居民，因是居民之间的汇款，不需要申报
C. 如其大舅为境外就医居民，该笔款项汇出时应申报在“就医及健康相关旅行”项下，国际收支交易编码为“223021”，交易附言注明：支付赴境外医疗费
D. 境内居民个人对境外居民个人的支出应按照资金用途性质进行申报
[单项选择]某银行会计伙同另一银行出纳员，先后多次从上海等地购回假人民币50万余元，并将其换取真币牟利，他们的行为应（）。
A. 以金融机构工作人员购买假币罪、以假币换取货币一罪处罚
B. 以金融机构工作人员购买假币罪和金融机构工作人员以假币换取货币两罪并罚
C. 以金融机构工作人员购买假币罪处罚
D. 以金融机构工作人员以假币换取货币罪处罚
[单项选择]金融机构在办理业务时发现假人民币纸币应（）
A. 按程序收缴
B. 当面销毁
C. 退还给持有人
[单项选择]李小姐持某银行信用卡在商场购物，其该卡信用额度为30000元人民币，本次刷卡消费31000元，且刷卡成功，超过信用额度1000元，则要支付超限费（）。
A. 10元
B. 30元
C. 50元
D. 免费
[单项选择]某银行资金交易部最新报告指出，从国内宏观调控的需要看，只有人民币持续不断地加息，才能从根本上控制经济扩张的冲动，避免资产泡沫的出现和破灭；如果人民币不加快升值，那么人民币流动性无法根治，利率偏低的状况无法纠正，资产泡沫就有可能越吹越大。据此，可以推出（）。
A. 如果人民币加快升值，那么人民币流通性就可以根治
B. 如果人民币流动性无法根治，那么利率偏低的状况就无法纠正
C. 如果人民币持续不断地加息，那么就可从根本上抑制经济扩张的冲动
D. 如果人民币不能持续不断地加息，那么就不可能根本上抑制经济扩张的冲动
[多项选择]2014年7月4日，某银行柜面人员小王接到客户张先生要求他查询一张人民币100元券的冠字号码，并称这张钞票是5月份在该网点取的，直到昨天去菜场买菜，才发现是假币；小王请示主管，主管告诉他，该网点付出现金全部经过A类点钞机清点，并记录冠字号码，主管在所有A类点钞机上查询后，未发现有该张钞币的冠字号码，即告知张先生，张先生悻悻离去。这个案例中不符合规定的地方有（）
A. 查询申请超过时效
B. 查询人未持有效证件并提交申请表
C. 查询人未提交办理取款业务的证明资料
D. 如上述按要求流程查询，查询结果未出通知书
[单项选择]上海某公司经理甲某携带以美国某银行为付款银行的汇票赴北美洲办理业务，途中不慎将汇票丢失，失票人甲某请求保全票据权利适用何地法律？（）
A. 中国
B. 美国
C. 中国或者美国
D. 以上答案都不正确
[多项选择]小李是某银行职员，7月4日小李为张先生办理的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币疑似为假币，他将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到2楼办公室，和同事们仔细辨别，确认是假币后，于是在假币正面水印处加盖了假币章，并开具了《假币没收凭证》，盖完章，返回柜台将凭证交给张先生。张先生离去。上述案例中，违反假币收缴程序的是（）
A. 未在背面中间处加盖假币印章
B. 收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到”当面收缴”、”当面盖戳”
C. 银行应开具《假币收缴凭证》而非假币没收凭证
D. 没有履行告知程序
[简答题]
柜员小张在办理客户存款业务时，清点现金发现一张100元疑似假币，随即离开客户视线，拿给在后台工作的营业经理做进一步确认，在通过人工和机器的双重检验后，确认此币为假币。柜员小张返回柜台向客户提出要收缴此张假币时，而该客户拒不承认，引起柜面纠纷。
回答假币收缴流程？
