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[多项选择]“金燕快贷通”小额贷款管理模式是以“金燕快贷通-福农卡”为载体，按照（）的方式进行动态管理。
A. 一次核定
B. 随用随贷
C. 余额控制
D. 周转使用
E. 阳光操作
[单项选择]“金燕快贷通”小额贷款客户信用评级AA级标准得分为（）。
A. 90分以上
B. 80分-89分
C. 70分-79分
D. 60分-69分
[单项选择]依据客户信用等级，“金燕快贷通”最高授信额度原则上不超过（）万元。
A. 15
B. 20
C. 30
D. 50
[多项选择]“金燕快贷通”小额贷款遵循的原则是（）。
A. 先评级
B. 后授信
C. 再用信
D. 贷后跟踪管理
[单项选择]“金燕快贷通”小额贷款客户信用评级（）级以上的，根据评级结果和担保方式，资信评定小组提出拟定授信金额。
A. AAA
B. AA
C. A
D. B
[多项选择]“金燕快贷通-福农卡”信用信息可以注销的情况有哪些（）
A. 持卡人提供虚假资证，骗取信用社及有关人员信任的
B. 非正当使用资金，如高利转借、赌博、从事非法营利活动
C. 有偿贷能力不按期归还，恶意拖欠贷款的
D. 持卡人失踪或死亡或者持卡人被依法追究刑事责任
E. 持卡人出现重大经济问题或信用等级降至B级以下
[单项选择]小企业简式快速贷适合客户是（）。
A. 不能提供足额有效担保客户
B. 能提供足额、合法、有效担保客户
C. 资金需求紧急的客户
D. 融资期限超过一年的客户
[判断题]反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。
[多项选择]根据客户等级分类标准，将客户分为了（）。
A. 大客户
B. 商务客户
C. 公众客户
D. 流动客户
E. 个人客户
[单项选择]客户洗钱风险等级分类信息包括对客户洗钱风险等级的（）情况及采取的措施等。
A. 评定
B. 评分
C. 考核
D. 评价
[判断题]客户洗钱风险等级分类工作应以账户为单位来开展。
[判断题]客户风险等级分类相关资料的保存期限为10年。（）
[多项选择]客户洗钱风险评估及等级分类采取的方式有（）。
A. 系统自动评估分类
B. 客户自评
C. 人工复评调整
D. 柜员认定
[多项选择]下列客户洗钱风险等级分类资料的保管，描述正确的有（）
A. 客户洗钱风险等级分类资料保存期限为自销户之日起至少保存5年
B. 每季度通过反洗钱系统“风险评级”功能模块下载并保存本机构客户风险评级的电子信息
C. 每季度通过反洗钱系统“调查分析”功能模块下载并保存本机构“强化尽职调查表”
D. 高风险和次高风险客户的“强化尽职调查表”应打印留存纸质档案
[判断题]客户洗钱风险等级分类资料保存期限为自销户起至少保存5年
[单项选择]对于客户风险等级分类结果为高风险客户或者高风险账户持有人，要加强对其金融交易活动的监测分析，对符合可疑交易报告要素的交易，应尽量了解资金（）的身份情况。
A. 交易频率
B. 交易对手
C. 交易时间
D. 交易量
[单项选择]反洗钱保密信息和资料包括因依法履行反洗钱职责和义务获得的客户身份资料和交易信息、客户洗钱风险等级分类信息、报告大额和可疑交易信息、配合中国人民银行调查（）的有关反洗钱工作信息、反洗钱非现场监管报送信息等。
A. 可疑交易活动
B. 大额交易活动
C. 柜面交易活动
D. 现金交易活动
